s2.基金销售-证券投资基金概述

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1、第二章证券投资基金概述第二章证券投资基金概述第一节基金的概念和特点一、概念是公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险工单的集合投资方式。基金管理人——基金公司基金托管人——商业银行二、基金的特点（一）集合理财（二）组合投资，分散风险（三）利益共享，风险共担（四）严格监管，信息透明（五）独立托管，保障安全三、基金与其他金融工具或理财产品的比较（一）性质不同（二）收益来源不同（三）风险收益特征不同（四）

2、流动性不同（五）信息披露程度不同（六）投资门槛不同ENThanks!!D第二章证券投资基金概述第二节基金的运作与市场参与主体一、基金的运作二、基金的参与主体（一）基金当事人基金份额持有人基金管理人基金托管人（二）服务机构销售机构投资咨询机构其他（注册登记机构，评价机构，律师事务所，会计师事务所）（三）基金的监管机构和自律组织1.监管机构---证监会2.自律组织证券交易所基金行业自律组织（中国证券投资基金业协会）ENThanks!!D第二章证券投资基金概述第三节基金的管理人一、基金管理公司的市场准

3、入（一）准入条件（关键词记忆）1亿元主要股东3亿元（二）中外合资基金管理公司境外股东的条件3亿元二、基金管理人的职责三、基金管理公司的主要业务四、基金管理公司的治理结构（一）保持公司运作的独立性（二）实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用独立董事不少于3人，不少于董事会人数1/3.（三）建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制ENThanks!!D第二章证券投资基金概述第四节基金托管人一、市场准入二、职责三、主要业务ENThanks!!D第二章证券投资基金概述第五节基金的法律形式与运作

4、方式一、按法律形式分类契约型---依据基金合同设立公司型---依据基金公司章程设立二、按运作方式分类封闭式开放式封闭式基金和开放式基金的不同（一）期限不同5年（二）份额限制不同（三）交易所不同场内场外（四）价格形成方式不同供求关系净值（五）激励约束机制与投资策略不同有无现金保留ENThanks!!D第二章证券投资基金概述第六节基金的类型一、按募集方式分类公募私募二、按投资目标分类增长型---追求资本增值较少考虑当期收入收入型---主要考虑当期收入平衡型---兼而有之三、按投资对象分类（一）股票型基金

5、基金资产60%以上投资于股票（二）债券型基金基金资产80%以上投资于债券（三）货币市场基金100%投资于货币市场工具（四）混合型基金四、按投资理念分类主动型力图取得超越基准组合表现被动型试图复制指数五、特殊类型基金（一）系列基金公用一个基金合同（二）基金中的基金基金是投资的对象（三）保本基金（四）交易型开放式指数基金(ETF)与联接基金（五）上市开放式基金(LOF)（六）QDII基金合格的境内机构投资者（七）分级基金LOF和ETF的区别LOFETF申购赎回标的现金股票申购赎回场所场内加场外场外申购赎

6、回限制无要求50万以上投资策略主动或被动被动二级市场的净值报一天15秒价频率ENThanks!!D第二章证券投资基金概述第七节基金的起源与发展一、早期发展1868年英国1924年美国开放式二、普及和发展三、全球基金业的趋势与特点ENThanks!!D第二章证券投资基金概述第八节我国基金业的发展概况一、早期探索阶段二、试点发展阶段三、快速发展阶段2004年6月1日《基金法》ENThanks!!D第二章证券投资基金概述第九节基金业在金融体系中的地位与作用一、为中小投资者拓宽了投资渠道二、优化金融结构，促

7、进经济增长三、有利于证券市场的稳定和健康发展四、完善金融体系和社会保障体系ENThanks!!D