佛山农商行需求说明v0.

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1、佛山农商行小企业信贷管理系统需求说明书版本V0.1文档编号保密等级内部资料作者佛山小微信贷项目组最后修改日期审核人最后审批日期批准人最后批准日期修改记录日期版本作者/修改者描述审核人目录目录III1概述61.1业务概述61.2业务主流程61.2.1业务流程图61.2.2业务主流程描述62功能详述72.1我的工作台72.1.1编写模板72.2客户申请82.2.1业务申请82.2.2业务受理112.3贷款调查122.3.1业务描述122.3.2操作流程描述122.3.3界面原型122.3.4要素描述222.4合同管理252.4.1合同制作252.4.2担保管理29

2、2.4.3联保成员322.5出账管理322.5.1业务描述322.5.2操作流程描述332.5.3界面原型332.5.4要素描述332.6档案管理352.6.1业务描述35第75页2.6.2操作流程描述362.6.3界面原型362.6.4要素描述362.7客户信息362.7.1个人客户基本信息362.7.2企业客户基本信息412.7.3个人客户详细信息492.7.4企业客户详细信息552.8贷后管理652.8.1业务描述652.8.2操作流程描述652.8.3界面原型662.8.4要素描述662.9风险分类662.9.1业务描述662.9.2操作流程描述662

3、.9.3界面原型662.9.4要素描述662.10风险拦截672.10.1业务描述672.10.2操作流程描述672.10.3界面原型672.10.4要素描述672.11产品管理672.11.1业务描述672.11.2操作流程描述672.11.3界面原型672.11.4要素描述692.12系统设置702.12.1机构管理70第75页2.12.2岗位管理712.12.3角色管理732.12.4用户管理742.12.5日终任务管理76第75页1概述…………业务系统，本文为此系统的需求描述文件。1.1业务概述…………1.2业务主流程1.2.1业务流程图业务流程如下图

4、：1.2.2业务主流程描述1.第75页功能详述1.1我的工作台我的工作台不但是当前系统操作者待办业务的提醒，也可以从我的工作台快速进入业务办理，操作人员（不含系统管理员）可以从我的工作台快速开始所有业务。1.1.1编写模板1.1.1.1业务描述1.1.1.2操作流程描述1.1.1.3界面原型查询列表页面1.1.1.4要素描述要素录入方式必填要素说明文本是详细描述描述否自动输入规则单项征检查规则多选省POP框报日期自动隐藏“隐藏”指该字段自动输入但不会在页面上展现“征”表示征信需要的必填数据“省”表示省联社需要的必填数据“报”表示我行内部统计需要的必填数据第75

5、页1.1客户申请1.1.1业务申请1.1.1.1业务描述客户可以从不同渠道将融资需求提交给银行，比如移动终端、网站、电话和与行内员工面谈等。此处描述的是通过电话和面谈方式取得客户的融资需求后需，要行内员工将此需求录入系统，并指派客户经理。为统计小企业信贷业务营销的效果，需要在业务申请中明确营销渠道。客户申请的信息较简单，在此阶段不确定产品，也不进行自动准入判断。1.1.1.2操作流程描述登记录入受理申请信息，提交给客户经理办理。1.1.1.3界面原型查询列表页面查询条件：客户名称证件类型证件号码联系电话查询列表:（新增修改查看）申请流水客户名称证件号码用途联系

6、电话　　　　新增，修改页面小企业客户申请信息录入页面客户名称【必填】证件类型【必填】证件号码【必填】区域【Pop选项框】第75页主营业务描述【描述】申请金额【输入申请金额】联系电话【输入联系电话】贷款用途【描述】来源渠道【二层单选加第三层文本框】介绍客户【pop选择，如果选了客户介绍时显示】介绍员工【pop选择，如果选了员工介绍时显示】主办客户经理【申请通过则指派到具体某个客户经理】描述【对该笔业务申请的说明】1.1.1.1要素描述客户申请信息要素录入方式必填要素说明贷款种类单选是贷款、承兑客户名称文本是证件类型单选是证件号码输入是区域Pop选项是（参见《佛山

7、区域划分》）外加其他主营业务描述描述是联系电话文本是申请金额数值是用途描述是来源渠道多选是二层单选加第三层文本框（属统计项，统计第一、二和三层）：主动营销：电话营销、集群营销、扫街、阵地营销、其他客户介绍：无选项（系统自动生成第二层：客户介绍，隐藏）员工介绍：列我行员工名（可搜索选，用第75页人力资源系统接口）自我推荐：短信广告、电台广告、电视广告、网点广告、户外广告、其他注：如选客户介绍及员工介绍，则有文本框给输入其与客户的关系（第三层）如主动营销和自我推荐选其他，则需在文本框写明（第三层）介绍客户（pop选择，如果选了客户介绍时显示）介绍员工（pop选择，

8、如果选了转介时显示）指派主办客户经理P