佛山农商行需求说明v1.6

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1、佛山农商行小企业信贷管理系统需求说明书佛山小企业信贷管理系统项目组2014年7月文档编号保密等级内部资料作者小企业信贷管理系统项目组最后修改日期审核人最后审批日期批准人最后批准日期修改记录日期版本作者/修改者描述审核人2014．6.26V0.1小企业信贷管理系统项目组新建目录目录III1引言61.1文档目的61.2项目简介61.3项目背景61.4项目预期主要业务目标71.5术语与书写解释81.6参考文档82概述82.1业务概述82.2业务主流程112.2.1业务流程图112.2.2业务主流程描述133功能详述163.1我的工作台163.1.1流程监控163.1.2待办事项

2、173.1.3预警183.1.4公告183.1.5功能按纽193.1.6提醒193.1.7业绩193.2客户申请203.2.1业务申请203.2.2业务受理223.3贷款调查233.3.1业务描述233.3.2操作流程描述23第162页3.3.3界面原型243.3.4要素描述463.4审查523.4.1业务描述523.4.2操作流程描述523.4.3界面原型523.5审批523.5.1业务描述523.5.2操作流程描述523.5.3界面原型533.5.4要素信息543.6合同管理553.6.1合同管理553.6.2担保管理613.7出账管理993.7.1业务描述993.7

3、.2操作流程描述993.7.3界面原型1003.7.4要素描述1023.8客户信息1033.8.1个人客户基本信息1033.8.2企业客户基本信息1083.8.3个人客户详细信息1163.8.4企业客户详细信息1223.8.5黑名单客户1313.8.6客户移交1333.8.7客户托管1343.8.8联保管理1353.8.9关联客户管理1353.8.10征信查询136第162页3.8.11核心信息实时查询1363.9贷后管理1363.9.1首次检查1363.9.2定期检查1393.9.3不定期检查1433.9.4催收管理1453.9.5本息对账单打印1473.10五级分类1

4、493.10.1分类确认1493.10.2分类调整1513.11风险拦截1523.11.1业务描述1523.11.2操作流程描述1533.11.3界面原型1533.11.4要素描述1533.12档案管理[待整理][与影像系统对接，可以后补]1533.13产品管理1543.13.1业务描述1543.13.2操作流程描述1543.13.3界面原型1543.13.4要素描述1553.14系统配置1563.14.1机构管理1563.14.2岗位管理1583.14.3角色管理1593.14.4用户管理160第162页1引言1.1文档目的为了让用户和软件开发者双方对系统的初始规定有一

5、个共同的理解，使之成为整个项目开发工作的基础，特制定本软件需求说明书。本文档主要对项目所包含的业务需求进行细致描述，明确项目的业务处理范围，并对系统的功能、输入输出数据和性能要求进行说明，力求准确、清晰、完整地反映用户的需求，使任务提出者与开发者双方对项目的需求有一个共同的理解，使之作为整个开发工作的前提。本文档是系统分析的一个组成部分，是设计的基础，同时，也作为系统测试、验收确认和操作手册编写的依据。本文档预期读者：n小企业专营中心、风险管理部、法律合规部等相关业务部门n科技信息部n参与项目的业务需求分析人员n参与项目的系统分析、设计和开发人员n参与项目的测试人员1.2

6、项目简介项目完整名称：小企业专营中心——信贷管理系统项目提出部门：项目开发部门：佛山农商行电子科技信息部合作实施公司：宇信易诚科技有限公司项目应用部门：小企业专营中心、风险管理部、各分、支行、网点项目使用范围：佛山农商行全行1.3项目背景第162页由于小企业业务与传统的公司和个人信贷业务有着较大的差别，从经营理念、风控措施到流程、产品特性等均存在大量的细节性差异，目前佛山农商行的小企业业务主要基于现有省联社信贷系统功能的支撑来实现业务的开展。由于业务模式的差异性，以及小企业业务快速发展的需要无法在现有系统中进行快速的改造，因此急需进行小微业务系统的建设。小企业金融服务提供

7、面向小企业客户的一揽子金融方案，在未来将从单一的贷款，延伸到为客户提供理财、现金管理、银行卡等多种服务，而支持这些服务对IT建设上提出了更为个性化的需求。而随着小企业业务的快速发展，为使系统适应和支持此类专业化信贷业务的种种特色需求，大量的功能、流程、界面均无法与现有信贷系统重用。通过改造现有系统支撑的方式，会在响应较慢的情况下，同时对现有的信贷业务造成严重干扰，对现有信贷系统的改造的代价也会越来越大。因此，本项目拟独立建设一套在设计理念、组织架构、业务流程、产品服务、风险控制、绩效考核等方面与小企业业务特色密切吻合、充分体现