【7A版】银行现金业务操作手册.docx

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1、7A版优质实用文档现金业务操作手册ⅩⅩ银行股份有限公司　目录第一部分现金管理及业务处理第一章　现金管理与调拨3第一节　现金管理规定3第二节　营业网点内部现金调拨错误！未定义书签。第三节　营业网点向中心库现金调拨错误！未定义书签。第四节　人民银行现金调拨3第二章　假币没收、残损币兑换3第三章　日常现金业务3第一节　现金整点及上缴业务3第二节　现金差错业务3第三节　中心库出入库业务3第二部分　内部现金管理制度987A版优质实用文档7A版优质实用文档第一节　ⅩⅩ银行金库管理办法错误！未定义书签。第二节ⅩⅩ银行金库区域安全管理规定错误！未定义书签。第三节ⅩⅩ银行现金整点基本制度3第四节Ⅹ

2、Ⅹ银行人民币流通管理量化考评办法3第五节　ⅩⅩ银行人民币业务知识培训管理办法3第三部分　人民银行现金业务检查内容汇总第一节　人民币流通管理检查内容3第二节　人民币流通管理检查一览表3第四部分　人民银行现金制度汇总第一节　现金管理暂行条例3第二节　中国人民银行残缺污损人民币兑换办法3第三节　中国人民银行假币收缴、鉴别管理办法3第四节　不宜流通人民币挑剔标准3第五节　金融机构向人民币发行库存取现金管理办法3第六节　金融机构向人民币发行库存取现金管理办法实施细则3第七节　人民银行人民币流通管理量化考评办法3第一部分现金管理及业务处理第一章　现金管理与调拨第一节　现金管理规定一、现金管理

3、是指金融机构根据党和国家的有关方针、政策，对开户单位和987A版优质实用文档7A版优质实用文档个人的现金收支活动进行监督、检查和处罚的干预行为。二、根据国家有关规定，开户单位可在下列范围内使用现金：1、职工工资、各种工资性津贴；2、个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬；3、支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；4、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；5、收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款；6、出差人员必须随身携带的差旅费；7、确实需要支付现金的其他支出。三、按人民银行现金管理规定，对大额现金

4、提取实行审批权限管理。我行对大额提取现金的审批权限规定如下：1、开户单位单笔提现金额在5万元（含）至10万元（不含）的，由营业室经理签字审批；2、开户单位单笔提现金额在10万元（含）至50万元（不含）的，由营业室经理、内勤副行长双人签字审批；3、开户单位单笔提现金额在50万元（含）以上的，由内勤副行长、营业网点负责人双人签字审批；4、个人账户单笔提现金额在100万元（含）至500万元（不含）的，由营业室经理、内勤副行长双人签字审批；5、个人账户单笔提现金额在500万元（含）以上的，由内勤副行长、营业网点负责人双人签字审批。第二节　与人民银行现金调拨一、向人民银行提取现金业务987

5、A版优质实用文档7A版优质实用文档1、提取现金前期业务处理中心金库管库员签发一式两联“现金调拨通知书”，提交有权人签字审批后，由现金存取员将“现金调拨通知书”交核算中心记账人员。核算中心记账员根据管库员签发的一式两联“现金调拨通知书”（调拨书需由负责人签字），审核无误后签发人行现金支票，并登记《空白重要凭证保管领用登记簿》，现金存取员需在支票存根及登记簿上签字确认，支票存根与一联“现金调拨通知书”留存保管，另一联“现金调拨通知书”加盖业务清讫章与现金支票一并交予现金存取员，由现金存取员到人行提取现金。2、解回现金后处理从人行解回现金后，现金存取员将“现金调拨通知书”及现金一起交管

6、库员，管库员当现金存取员面打开款包，逐捆查验封签、卡把、验数、验券别，清点现金无误后，由现金存取员和管库员共同在现金入库单上签字交接，管库员将现金入库保管，并及时通知核算中心现金已解回。接到现金中心通知后，核算中心记账员根据留存的支票存根与“现金调拨通知书”，使用“0071系统外现金调拨头寸处理”交易，调拨种类选0-领现，调拨方式选01-人行与中心金库调拨，输入相关要素，提交系统记账，操作成功后系统自动打印现金调拨记账凭证，“现金调拨通知书”及支票存根作其附件。会计分录：借：10011001在途现金贷：10030501存放中央银行备付金然后再使用“0070机构现金调拨”交易，调拨

7、类型选0—入库，调拨种类选10-中心库向人行调拨，输入相关要素，提交系统记账，操作成功后系统自动打印现金凭证及入库单，入库单作记账凭证的附件。会计分录：987A版优质实用文档7A版优质实用文档借：10010501金库现金贷：10011001在途现金二、向人民银行缴存现金业务1、缴存现金前中心金库的处理中心金库管库员签发一式两联“现金调拨通知书”，提交有权人签字审批后，由现金存取员将“现金调拨通知书”会同人行现金交款单提交核算中心。2、核算中心处理核算中心记账员收到管库员交来的一式