离岸反馈讨论纪要

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1、讨论纪要（20040818）【时间】：2004年8月18日（星期三）9：30——11：15【地址】：东银16楼【与会】：张玉华;杨斌（总行）;周易;张纯军;郑建友;祝鸿强;汤乐雁;李颉渊;翁溯;王建新（总行）;尹建清;林仪桥;【主题】：离岸业务需求3.0.1版的讨论与反馈，以便业务需求的确认和选型工作的开展。背景：上次的意见主要集中在总体目标、与相关业务的关系和关键性需求上，离岸部也针对反馈与相关部门作了讨论和沟通，对原需求进行了修改。【讨论内容】：一、需求介绍：1．需求3．0版本后期的变化范围：

2、（1）外汇宝不开展。（2）银团贷款现在只局限于参与行范围。（3）贸易融资原来打算在自己系统实现，现在单证项目后，其贸易融资模块无需在离案中完成。但相关帐务及计息等实现方式正在商榷。（4）保理业务经与公金商榷后，在3－5年中不予考虑开发。（5）资金产品也只做传统产品，类似债券等产品不作为主要需求。2．离岸主要考虑开发一些基础产品：存，贷、资金、网银汇划、客户信息。3．与3.0版本相比未明确的：未明确的：总体目标缺乏，包括与海外分行的关系等。二、主要讨论范围：（1）在案与离岸的联动中客户信息、柜员信息

3、的管理（2）关键需求与接口部分（3）风险管理、流动性管理（4）数据同步更新（5）报表问题。三、关键性需求：1、应有业务模块框架图和业务机构设置图2、应重新按条线整合，在邀标书提纲中的几个方面，在反馈是可以整理给离岸部3、业务品种用明晰的罗列法四、模块分析1．客户信息：（1）是否按照在岸规则处理－可以采用在岸的信息规类，譬如居民和非居民。（2）在岸和离岸可能在对公、对私的划分上有所区别，这将对今后在渠道的使用上有所区别。客户号以在核心的为准（唯一）。（3）离岸的集团客户提法，在岸系统中没有。2．柜员

4、管理：（1）柜员管理要符合核心的要求，譬如柜员号、权限、角色；（2）方案：操作员工号要符合核心的编码规则，但具体的权限角色设置与管理可在离岸系统中完成。3．利率、汇率、节假日：与在岸信息采集方式相同，但其数据来源加成与核心不同。方案：建议从资财发布的利率信息基础上手工规则添加，而不是同步更新否则成本过高。4.风险管理：建议要与风险管理部协调，整个离岸的风险管理如果单独建立的话，则一些原则性和关联性，包括额度的折算等等许多复杂关系必须遵循风险管理部的统一规则。如果只是采取手工报批额度方式录入，其他均

5、手工控制则比较简单。5．流动性管理需要在需求中进一步明确只是能有数据倒出给资财做流动性分析还是本身系统必须具备较好的与业务精密关联的流动性分析功能。6．渠道：应该没有问题。7．数据导出：要向报表系统提供数据深度的要求。8．营销管理：要明确是以离岸为一个考核单位，还是要区分到以分行或业务员为单位。9．报表：要明确那些报表自行出具，哪些需要其他系统出具，另外招标和演示时可以让厂商提供系统能够出具的报表类型。【结论补充】1.首先要明确其关键性需求，以便确定选型主要关注的方向。2.还需要明确中期发展目标，

6、作为3-5年的计划，类似银团贷款牵头行等的功能能不能还是考虑在内；需求不应只是站在现有业务的基础上。记录人：林仪桥整理人：王建新2004．8．18