集团内部资金使用管理规定

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1、内部资金使用管理规定为进一步规范集团资金资源管理，保障集团资金的安全，现对集团内部各公司资金往来办法有关规定修订如下：一、货款往来基本规定：1．集团各公司向集团内部成员公司进货的应付货款应在45天内还款，前45天免利息，超过45天的开始计算利息，货款占用最长不超过60天；2．货款资金占用在60天以内的按月基准利率12‰计息，超过60天以上的超期货款按实际超期金额和时间、按月利率20‰计息。二、资金调拔（借款）政策：1．为加强风险管理和集团监管工作，加强集团对资金资源的有效调控，未经集团或董事会批准、集团财务中心统一调配，集团内各成员企业之间不得相互提供贷款担保，也不得进行成员企业间私自借贷活

2、动；2．各公司未经集团或董事会批准，严禁对外担保；3．各公司向集团（含成员企业之间）申请借款的基本前提为：公司净资产报酬率≥15％、流动资金借款收益率≥8％;4．各公司经批准向集团或成员企业借款的必须签订借款合同，借款期限目前暂定为叁个月，可借新还旧，但须事先申请;5．各公司可向外（含集团、银行等流动资金）借款的基数额度（含借款和计息货款等）为月平均销售额的1.2倍减该公司自有净资产后的金额。一、资金往来计息政策：1．各公司向集团申请的借款在其借款的基数额度内时，其月基准利率为10‰；2．各公司向集团的借款额超过其基数额度时，可根据业务发展需求和以上收益率的指标要求，向集团申请超额借款，超出

3、限额的借款部分，按月利率12‰计息。3．为加强对集团各公司暂时闲置资金的管理和调配工作，在确保各公司业务经营需要和银行往来条件保障的情况下，各公司须将每日多余的资金交由集团统一调度，月利率为10‰，并按日计息。4．在各公司未向集团借款的前提下，其自有流动资金有剩余并借给集团的该部分资金按月利率12‰、按日计息。5．由集团提供担保的与各公司共同融资的资金，由集团统一安排使用，使用资金的公司按实际使用资金额来支付相应的利息费和其它融资相关费用，剩余的资金上交集团，由集团承担剩余资金的银行利息费和其它融资相关费用。下面是赠送的几篇网络励志文章需要的便宜可以好好阅读下，不需要的朋友可以下载后编辑删除

4、！！谢谢！！出路出路，走出去才有路“出路出路，走出去才有路。”这是我妈常说的一句话，每当我面临困难及有畏难情绪的时候，我妈就用这句话来鼓励我。　　很多人有一样的困惑和吐槽，比如在自己的小家乡多么压抑，感觉自己的一生不甘心这样度过，自己的工作多么不满意，不知道该离开还是拔地而起去反击。你问我，我也不知道你应该怎么选择，人生都是自己的，谁也无法代替你做怎样的选择。　　有一个和我熟识的快递员，我之前与他合作了三年。最开始合作的时候，他负责收件和送件，我搬家的时候，他帮我安排过两次公司的面包车，有时候他送件会顺路把我塞在他的三蹦子里当货物送回我家。他时常跟我提起在老家农村种地的生活，以及进城之前父母

5、的担忧及村里人为他描绘的可怕的城里人的世界。那时候的他，工资不高、工作辛苦、老婆怀孕、孩子马上就要出生了，住在北京很郊区的地方。　　一定有很多人想说：“这还在北京混个什么劲儿啊！”但他每天都乐呵呵的，就算把快递送错了也乐呵呵的。某天，他突然递给我一堆其他公司的快递单跟我说：“我开了家快递公司，你看得上我就用我家的吧。”我有点惊愕，有一种“哎呦喂，张老板好，今天还能三蹦子顺我吗”的感慨。之后我却很少见他来，我以为是他孩子出生了休假去了。再然后，我就只能见到单子见不到他了。　　某天，我问起他们公司的快递员，小伙子说老板去上海了，在上海开了家新公司。我很杞人忧天地问他：“那上海的市场不激烈吗？新快

6、递怎么驻足啊！”小伙子嘿嘿一笑说：“我们老板肯定有办法呗！他都过去好几个月了，据说干得很不错呢！”“那老婆孩子呢？孩子不是刚生还很小吗？”“过去了，一起去上海了！”　　那个瞬间，我回头看了一眼办公室里坐着的各种愁眉苦脸的同事，并且举起手机黑屏幕照了一下我自己的脸，一股“人生已经如此的艰难，有些事情就不要拆穿”的气息冉冉升起。并不是说都跳槽出去开公司才厉害，在公司瞪着眼睛看屏幕就是没发展，我是想说，只有勇气才能让自己作出改变。　　我们每个人都觉得自己越活越内向，越来越自闭，越长大越孤单，以至于滋生了“换个新环境，我这种性格估计也不会跟其他人相处融洽，所以还是待着忍忍凑合过算了”的思想感情。与其

7、说自己自闭，其实就是懒，不想突破自己好不容易建立起来的安全区域。于是大家都活在了对别人的羡慕嫉妒恨与吐槽抱怨生活不得志中，搞得刚毕业的学生都活得跟30岁一样。　　《拒绝平庸》里有一句话：很多时候我们为什么嫉妒别人的成功？正是因为知道做成一件事不容易又不愿意去做，然后又对自己的懒惰和无能产生愤怒，只能靠嫉妒和诋毁来平衡。　　其实走出去不一定非要走到什么地方去，而是更强调改变自己不满意的现状。有人问我那你常说要坚