备用证及相关惯例的研究

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1、参北对镗犬亏硕士学位论文论文题目：备用证及相关·厨例的研究学科、专业：——垦堡塑墨鲎硕士生指导教师答辩日期吕雁冰黄海东副教授2004年12月11日摘要美国的银行界为了规避法律不允许银行为第三人提供担保的规定而刨立了备用证。因此，从起源上来讲，备用证的产生是出于替代银行保函的目的。当前，备用证作为一种兼有担保和支付双重功能的国际性金融工具在国际经济活动中得到广泛使用。为了规范备用证的使用，改善不同的法律制度在这方面的不明确和缺乏统一的状况，联合国国际贸易法委员会、国际商会等国际组织先后出台了一系列相关的国际公约和惯例，包括《见索即付保函统一规则

2、》(URDG)、《跟单信用证统一惯例》(UCP500)、《联合国独立保函和备用信用证公约》和《国际备用证惯例》(ISP98)。其中UCP500和ISP98产生了较大的影u向。UCP500增强了备用证的独立性和单据性的特征，但它对备用证刁i能完全适用，也不适合，“只在可以使用范围内”予以适用。ISP98反映了已被广泛接受的有关备用证的惯例、习惯和用法，证明了这一金融产品的成熟性。我国从自上【吐纪80年代以来就顺应国际惯例歼始使用备用证，但因经验不足出现了许多失误。中国法上几乎没有对备用证做出相关规定，只是法律为备用证的合法性留下了空间。而且，我

3、国至今仍未对备用证的法律制度、运作程序等方面进行全面、深入的研究。因此，加强对备用证的研究，不仅有助于国际商事交易部门对其深入系统的了解，而且对推进备用证在国际、国内贸易中的应用，加快我国融入国际余融一体化的进程具有重要意义。本文共分四部分。第一部分备用证概述。文章对备用证定义、种类进行界定、分析、探讨后，通过对备用证的周边比较，阐释了备用证的独特性质。第二部分备用证下的当事人及各自风险防范措施。通过对备用证各当事人之间的法律关系及运作程序的深剜剖析，进而讨论各自当事人的风险防范措施。第三部分是ISP98与UCP500重要条款的比较研究。立足

4、于ISP98基本条款，对二者进行了较为深入系统的研究，澄清了一些经常被忽视的问题。第四部通过剖析我固当前备用证实践和立法中的现状和问题，着重就完善我国备用证制度提出了自己的建议。摘要关键词：ISP98，UCP500，备用证，跟单性ABSTRACTTheStandbyLetterofcreditwascreatedbyAmericanbankersforpurposeofevadingtheprotfibitivelawthatbanksshouldnotprovideguarantiesforothers．Therefore，initsori

5、gin，Standbywasasubstitutionofbankguaranties．Atpresent，Standby，asaninternationalfinancialdevicehavingdualfunctionofbothguaranteeandpayment，iswidelyusedininternationaleconomicactivities．Toregulateitsuseandchangethesituationofunclearnessanddisunitybroughtbydifferentlegalsystem

6、s，theUnitedNationsCommissiononInternationalTradeLaw(UNCITRAL)andtheInternationalChamberofCommerceOcc)formulatedaconventionandseveralpracticeslbrit，whicharetheUniformRulesforDemandGuarantees(URDG)，theUniformCustomandPracticeforDocumentaryCredits(UCP)，theUnitedNatio．nsConvent

7、iononIndependentGuaranteesandStandbyLettersofCredit，andtheInternationalStandbyPractices(ISP98)．OftheseconventionandpracticesUCP500andISP98areacceptedwidely．TheUCP500reinforcedtheindependenceanddocumentarycharacteroftheStandby，However，ithaslongbeenapparentthattheUCPwasnotful

8、lyapplicablenorappropriateforStandby．ISP98reflectsgenerallyacceptedpractice，custom