《银行卡风险管理》doc版

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1、《银行卡风险管理》 目录第一章 银行卡风险管理概述第一节 银行卡风险一、银行卡风险的定义与种类二、银行卡产业链各参与主体面临的风险三、商业银行的银行卡风险来源四、银行卡风险的主要特点第二节 银行卡风险管理的基本理念、策略、流程和作用一、银行卡风险管理的基本理念二、银行卡风险管理的策略及其选择三、银行卡风险管理的流程四、银行卡风险管理的重要作用第三节 银行卡风险管理的演进与挑战一、银行卡风险管理的演进二、银行卡风险管理面临的挑战第二章 巴塞尔新资本协议与银行卡风险管理第一节 巴塞尔新资本协议框架下的商业银行全面风险管理一、巴塞尔新资本协议的发展、变迁二、新旧巴塞尔协议比较三、巴塞尔资

2、本协议的框架和主要内容四、巴塞尔资本协议与我国商业银行第二节 巴塞尔新资本协议对银行卡风险管理影响和作用一、巴塞尔新资本协议与银行零售业务（包括银行卡）的发展二、巴塞尔新资本协议对我国银行卡风险管理的促进第三节 内部评级法在信用卡风险管理中的应用一、信用卡业务的内部评级法概述二、计算风险加权资产三、划分信用卡资产池四、内部评级法对信用卡风险管理的作用第四节   新资本协议下的银行卡风险问题探讨第三章 信用卡信用风险管理第一节 概述一、信用风险的基本概念和特征二、信用风险的成因三、信用风险管理主要内容第二节 发卡审批的风险防控一、制定发卡策略二、申请受理三、征信调查四、信用评估五、授

3、信管理第三节 贷后额度管理和交易授权一、贷后额度调整二、交易授权管理第四节 个人信用评分一、评分模型开发流程二、模型指标体系构建与筛选三、应用评分模型提高信用卡盈利能力第五节 催收与坏账管理一、催收管理二、催收评分模型应用三、信用卡坏账管理第六节 当前信用风险状况一、信用风险主要指标二、境内信用风险主要特征三、境内外信用风险的差异及变化趋势四、信用风险管理的难点及对策第四章 发卡欺诈风险管理第一节   银行卡欺诈的定义一、欺诈的定义二、欺诈的关键特质三、银行卡欺诈的定义第二节 银行卡欺诈风险的类型一、虚假申请二、伪卡欺诈第三节 信用卡欺诈风险防范一、信用卡欺诈风险管理总体框架二、虚

4、假申请欺诈防范三、伪卡欺诈防范四、未达卡欺诈防范五、失窃卡欺诈防范六、账户盗用欺诈防范七、非面对面欺诈防范第四节 借记卡主要欺诈类型及风险防范一、借记卡交易主要特点二、借记卡主要欺诈类型三、借记卡电信欺诈转账风险防范四、借记卡境外欺诈风险防范第五节 当前银行卡欺诈风险状况一、欺诈风险指标二、发卡端欺诈风险状况三、欺诈风险演变趋势及对策第五章 收单业务风险管理第一节 银行卡收单业务风险概述一、收单业务的定义二、收单业务风险管理的重要性三、收单业务风险来源第二节POS收单业务风险类型一、商户信用风险二、 商户虚假申请三、商户套现四、终端违规移机五、合谋伪冒交易六、侧录（盗取账户信息）八

5、、卡号测试九、商户违规受理十、复制（伪冒）POS终端十一、欺诈性联机退货第三节POS收单业务风险防范一、制定收单业务全流程风险策略二、商户拓展三、商户审核四、商户签约五、商户培训六、商户监控与回访七、可疑商户调查八、终端机具管理第四节ATM收单业务风险管理一、ATM起源及国内发展现状二、当前ATM收单业务面临的主要风险点及防范三、强化ATM安全管理第五节 创新业务收单风险管理一、移动支付风险分析二、移动支付风险防范建议三、互联网支付风险防范建议第六节 当前收单业务风险状况一、收单风险指标介绍二、境内收单市场风险特征三、收单风险管理存在的问题和难点四、加强收单风险管理五、创新业务收单

6、风险防范第六章 转接清算风险管理第一节 转接清算机构的风险管理概述一、转接清算机构面临的风险类型二、转接清算机构的风险管理架构三、风险管理制度体系第二节风险管理一、成员机构的信用及清算风险管理二、 业务风险管理第三节 风险服务一、面向成员机构的风险服务二、面向持卡人和特约商户的风险服务第七章 银行卡风险管理技术与应用第一节  银行卡风险管理技术简介一、卡片防伪技术二、身份验证技术三、信息加密技术四、终端安全技术五、风险分析识别技术六、新兴风险技术第二节  银行卡风险分析与识别技术一、主要技术二、风险分析与识别技术应用第三节 银行卡风险管理系统介绍一、发卡业务风险管理系统二、收单业务

7、风险管理系统三、典型交易监控系统组成及功能第八章  账户信息与密钥安全管理第一节　账户信息安全管理一、账户信息安全管理概述二、账户信息安全管理的重点内容三、国内外银行卡账户信息安全现状及主要特点第二节  密钥安全管理一、密钥安全管理概述二、银行磁条卡三级密钥体系三、个人标识代码（PIN）加解密基本要求和流程四、密钥生命周期安全管理第九章 银行卡反洗钱第一节 银行卡的洗钱风险一、银行卡洗钱的一般方式二、银行卡洗钱的主要手段第二节  监管部门对银行卡业反洗钱的监管要求一、