现将《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录 …

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1、农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求（2015年版）目录一、机构设立1（一）法人机构设立11.1农村商业银行11.2农村信用合作联社111.3村镇银行191.4贷款公司261.5农村资金互助社291.6投资设立、参股、收购境内法人金融机构33（二）分支机构设立351.7农村商业银行分行、专营机构351.8农村商业银行注册地辖区外支行371.9农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行371.10农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处，农村信用合作联社、农村信用联社信用社、分社，贷款公司分公司38二、机构变更39（一）法人机构

2、变更392.1变更名称392.2变更住所402.3变更组织形式402.4变更股权402.5变更注册资本432.6修改章程472.7存续分立482.8新设分立492.9吸收合并502.10新设合并51（二）分支机构变更512.11变更名称512.12机构升格51三、机构终止52（一）法人机构终止523.1解散523.2破产前审批54（二）分支机构终止54四、调整业务范围和增加业务品种55（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种55（二）募集发行债务、资本补充工具564.1募集次级定期债务564.2发行二级资本债券、混合资本债、金融债57（三）开办衍生产品交易

3、业务58（四）开办信用卡业务59（五）开办离岸银行业务61（六）开办其他业务62五、董（理）事和高级管理人员任职资格63（一）法人机构63（二）分支机构65六、申请材料格式要求66（一）电子文档报送要求67（二）纸质材料报送要求67一、机构设立（一）法人机构设立1.1农村商业银行1.1.1农村商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：（1）申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处置、老股金处置等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款拨备率、一般风险准

4、备占比、贷款集中度等各项主要监管指标情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处置合法合规性，政府扶持情况等，是否符合农村商业银行的设立条件。（2）可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括加强内部控制、

5、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目标、资本补充机制、准备金提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。67（3）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设置、征集发起人方案，公司治理架构（股东大会、董事会、监事会及董监事会下专门委员会设置及具体构成,以及独立董事、高级管理人员配备情况），部门和分支机构设置，从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。（4）农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意组建为农村商业银行的决议。决议内容包括但不限于：同意取消法人资格组建或与

6、其他农村合作金融机构新设合并组建农村商业银行，新设立的农村商业银行承继农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处置工作方案，授权筹建工作小组组织实施筹建工作方案、聘请中介机构进行清产核资和资产评估（清产核资报告中的委托人应与此一致）、处置净资产等工作；清产核资基准日至开业期间经营成果的处置意见；原股东（社员）股份（股金）处置意见；农村合作金融机构股东（社员）委托授权其法定代表人签署有关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董（理）事签名。决议后附上原股东（社员）股份（股金）处置意见的议案

7、和清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案。另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性的见证意见）（律师与律师事务所的资质证明材料由受理机关保存，不报送决定机关）。67（5）征集发起人说明书。内容包括本次股份发行概况（股权设置、每股票面金额、发行定价、股份总数），发起人的条件、权利和义务，机构基本情况（业务发展、内部控制、公司治理和主要财务会计指标等），农村商业银行发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购

8、的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份的说明，附录和备查文件说明等。（6）发起人协议书