(新)农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求2011年新版

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1、中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求71目录一、机构设立（一）法人机构设立农村商业银行农村合作银行村镇银行贷款公司农村信用合作联社农村资金互助社（二）分支机构设立农村商业银行、农村合作银行、村镇银行同城支行农村商业银行、农村合作银行异地分行、支行农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处贷款公司分公司农村信用合作联社信用社农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社省（区、市）农村信用社联合社办事处农村中小金融机构自助银行二、机构变更（一）法人机构变更变更名称变更住所变更组织形式变更

2、股权变更注册资本修改章程71存续分立新设分立吸收合并新设合并临时停业（二）分支机构变更变更名称变更营业场所机构升格临时停业三、机构终止（一）法人机构终止解散破产前审批（二）分支机构终止分行、支行、分理处、分公司、信用社、分社、储蓄所办事处自助银行四、调整业务范围和增加业务品种（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种（二）募集次级定期债务和发行次级债券募集次级定期债务发行次级债券（三）开办衍生产品交易业务（四）发行贷记卡（五）开办证券投资基金托管业务（六）开办离岸银行业务71（七）开办股票质押贷款业务（八）开办其他业务五、董（理）事和高级管理人员任职资

3、格（一）法人机构（二）分支机构六、申请材料格式要求71一、机构设立（一）法人机构设立农村商业银行1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：1.申请书。内容包括拟设立机构性质、组织形式、名称(中英文)、业务范围、拟注册资本和住所，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处置、老股金处置等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款损失准备充足率、贷款集中度等各项主要监管指标情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、在本

4、机构贷款情况，不良资产处置合法合规性，政府扶持情况等，是否符合农村商业银行的设立条件。2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目标、资本补充机制、呆账准备提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。3.筹建工作方案。内容包括筹

5、建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设置、征集发起人方案，公司治理架构（股东大会、董事会、监事会及董监事会下专业委员会设置及具体构成），独立董事、高级管理人员配备数量，部门和分支机构设置，从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。4.农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意发起设立为农村商业银行的决议。决议内容包括但不限于：同意取消法人资格改制或与71其他农村合作金融机构新设合并为农村商业银行，新设立的农村商业银行承继农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处置工作

6、方案，授权筹建工作小组组织实施筹建工作方案、聘请中介机构进行清产核资和资产评估（清产核资报告中的委托人应与此一致）、处置净资产等工作；清产核资评估基准日至开业期间经营成果的处置意见；原股东（社员）股份（股金）在量化基础上按照自愿原则转为农村商业银行股份；农村合作金融机构股东（社员）委托授权其法定代表人签署有关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董（理）事签名。另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性的见证意见）以及律师与律师事务所的资质证明材

7、料。5.征集发起人说明书。内容包括本次股份发行概况（股权设置、每股票面金额、发行定价、股份总数），发起人的条件、权利和义务，机构基本情况（业务发展、内部控制、公司治理和主要财务会计指标等），农村商业银行发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份的说明，附录和备查文件说明等。6.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额、股份和入股比例、发起人权利和义务[如主动声明资

8、金来源真实合法性及关联入股等情况的义务（约定：如果存在任何欺骗或隐瞒，则该发起人在本行的投票权受到限制或限期原价转让股权）]、附则。所有