银行从业《公共基础》大纲

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1、培训大纲银行从业《公共基础》培训大纲课程提供：创元职业培训学校培训时间：2012年4月44培训大纲第一篇银行知识与业务第1章中国银行体系概况1.1中央银行、监管机构与自律组织1.1.1中央银行——中国人民银行1中国人民银行大事记时间事件1948年成立1995年3月18日通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。2003年12月27日修订了《中国人民银行法》，规定“中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。2中国人民银行主要职责（《中国人民银行法》第四

2、条规定）：1、发布与履行其职责有关的命令和规章2、依法制定和执行货币政策3、发行人民币，管理人民币流通4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场5、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场6、监督管理黄金市场7、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备8、经理国库9、维护支付、清算系统的正常运行10、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测11、负责金融业的统计、调查、分析和预测12、作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动13、国务院规定的其他职责*背景知识：国家外汇管理局的主要职责1、设计、推行符合国际惯例的国际收支统计体系，拟定并组织实施国际收支

3、统计申报制度，负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表2、分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议，研究人民币在资本项目下的可兑换3、拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场；分析和预测外汇市场的供需形势，向中国人民银行提供制订汇率政策的建议和依据4、制订经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为；规范境内外外汇帐户管理5、依法监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付6、按规定经营管理国家外汇储备7、起草外汇行政管理规章，依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况、处罚违法违规行为8、参与有关

4、国际金融活动9、承办国务院和中国人民银行交办的其他事项1.1.2监管机构——中国银行业监督管理委员会1中国银监会大事记44培训大纲时间事件2003年4月成立2003年12月27日通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。2006年10月31日通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案2中国银监会监管范围《中华人民共和国银行业监督管理法》规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立

5、的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经银监会批准设立的其他金融机构的监督管理也适用本法规定。3中国银监会监管职责：1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则3、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作6、承办国务院交办的其他事项7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员

6、实行任职资格管理9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布12、对银行业金融机构实行并表监督管理13、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法

7、权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔4监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度5监管目标一是通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；二是通过审慎有效的监管，增进市场信心；三是通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；四是努力减少金融犯罪。6监管标准一是能够促进金融的稳定，同

8、时又促进金融的创新；二是努力提升我国银