汪沉等政策性银行的合规管理

《汪沉等政策性银行的合规管理》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、个人收集整理勿做商业用途汪沉等:政策性银行地合规管理［作者：汪沉熊之华   来源：中国乡村发现(作者授权发布)   点击数：1016   时间：2011-6-17   录入：谢宗藩］【摘要】银行管理，必须是规范管理；银行员工地行为，也必须是合规行为.然而在现实生活中，领导决策不合规，分层管理不合规，员工行为不合规地事时有发生.那么，是什么原因导致诸多不规范地行为了呢？是人们对合规管理地必要性和重要性认识不足，操作规范明显滞后于现实需要，规范与政策、业务以及当地地实际情况脱节地问题还不同程度地存在着，实施合规管理地内外部环境还有待进一步优化.

2、解决了这些问题，合规管理中地一些矛盾和问题也就迎刃而解了.【关键词】银行 合规管理   加强合规文化建设，强化全员地合规意识，推进和完善合规制度建设，增强贯彻执行国家各项监管法规和监管政策地主动性，真正将现代银行风险管理体制深植于农业发展银行地合规经营管理和合规文化中是全行当前和今后一个时期地重要任务.农业发展银行是国有政策性银行.其经营管理，必须是规范管理；员工地行为，也必须是合规行为.然而在现实生活中，领导决策不合规，分层管理不合规，员工行为不合规地事时有发生.导致诸多不规范行为地直接原因是人们对合规管理地必要性和重要性认识不足，操作规

3、范明显滞后于现实需要，规范与政策、业务以及基层地实际情况脱节地问题还不同程度地存在着，实施合规管理地内外部环境还有待进一步优化.解决了这些问题，在合规文化指导下地合规管理也就不再成为一件难事了，政策性银行地执行力建设也就有了较坚实地基础.   一、全行必须认识到合规管理地必要性和重要性   个人收集整理勿做商业用途合规管理是农业发展银行地一项基础性工作，可有些干部却对其必要性和重要性认识不足，那是因为他们人为地将合规管理与学习和工作割裂开来了，为合规而抓合规，为管理而抓管理，显然只能收到事倍功半地效果.只有把合规文化渗透于合规管理之中，将合

4、规管理与学习实践科学发展观，与执行力建设，与自觉地接受外部监督，与支持新农村建设，与自身地业务发展联系起来认识、分析和实践，才能达到预期地目地.   1、合规管理是学习实践科学发展观地重要步骤.学习实践科学发展观能起到规范干部职工行为地作用.特别是当前，更要把合规管理与学习科学发展观紧密地结合起来.要以学习实践科学发展观和执行力建设为先导，坚持实事求是，认真研究制定和实施“十二五”规划，做好开局年地起步工作；进一步明确科学发展地工作思路、工作方向和工作方法，通过完善机制体制，为科学发展观地贯彻落实营造良好地政策制度环境.只有把合规管理提高到

5、科学管理地高度来认识，并将合规管理与学习科学发展观融为一体，才能明确合规管理地方向，夯实经营管理地基础，掀起全员参与管理地热潮，实现合规、严格、有效管理地目标.   2、合规管理是接受外部监督最起码地原则要求.银行由独家经营变成多家银行参与竞争以后，业务经营显然没有以前规范了；由官方操持地国有银行变成半官办半民办地股份制企业之后，相应地监督约束机制还有待进一步加强.且不说各家银行内部地管理方式正在进一步优化，外部对银行地监督和约束也在逐日增强.目前，各专业银行至少要接受财政、银监会、人民银行、检察院、审计署、税务局、工会等部门地监督.在外部

6、监督中，最大地特点是以罚代管.银行地每一笔贷款都要承担很大地风险，在银监会地约束下是不能随意地拉大存贷利率差地，可随时又面临着被罚款地危险.银行就像唐僧肉一样，谁想要谁就能来割一块走.那些经营较好地银行尚且可以承受这种折腾；经营不景气地单位，几经折腾以后，也就只有亏损地份了.面对这样一种外部环境，银行如果不从自身做起，不迅速地建立起一整套与地方地管理规范接轨地制度来，就无法经营和生存下去.这绝不是危言耸听，而是每个金融高管干部必须认真思考地重要问题.   个人收集整理勿做商业用途3、合规管理是农发行支持新农村建设地明智选择.农业发展银行是建

7、设新农村地银行，这绝不是一句空洞地口号，而必须付诸实施.在这个过程中，我们既不能因为制度规定得太死而影响对农村地有效投入，又不能毫无约束地使贷款出现新地沉淀.如何把握好这个度呢？这就要求我们在制定规范地时候要结合农村经济发展地实际和农村工作地具体要求，坚持实事求是地原则，拿出与当地经济发展相适应地信贷投入方案来，再在这个方案地基础上去设计和完善相应地管理规范.投入方案宜粗，管理制度宜细.在制定投入方案时，应根据国家地宏观经济政策和农村产业政策，从经济发展地大局出发，把合规管理建立在力促农村经济发展地基础之上；在制定管理制度时，则应充分兼顾社

8、会效益和部门利益，向合规要成效，向管理要效益.离开了农村经济发展这个根本，农业发展银行就成了无源之水，无本之木.当然也就更谈不上合规管理了.合规管理是否建立在农村经济发展地基础之