论银行的合规管理

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1、论银行的合规管理发表日期：2009年5月28日  作者：熊树忾熊之华  本页面已被访问2992次摘要：银行管理，必须是规范管理；银行员工的行为，也必须是合规行为。然而在现实生活中，领导决策不合规，分层管理不合规，员工行为不合规的事时有发生。那么，是什么原因导致诸多不规范的行为了呢？是人们对合规管理的必要性和重要性认识不足，操作规范明显滞后于现实需要，规范与政策、业务以及当地的实际情况脱节的问题还不同程度地存在着，实施合规管理的内外部环境还有待进一步优化。解决了这些问题，合规管理中的一些矛盾和问题也就迎刃而解了。关键词：银行合规管理 银行管理，必须是规

2、范管理；银行员工的行为，也必须是合规行为。然而在现实生活中，领导决策不合规，分层管理不合规，员工行为不合规的事时有发生。是没有可遵循的规范吗？不是；是员工不愿意遵循规范吗？也不是。那么，是什么原因导致诸多不规范的行为了呢？是人们对合规管理的必要性和重要性认识不足，操作规范明显滞后于现实需要，规范与政策、业务以及当地的实际情况脱节的问题还不同程度地存在着，实施合规管理的内外部环境还有待进一步优化。解决了这些问题，合规管理也就不再成为银行领导者的一块心病了。一、 合规管理的必要性和重要性合规管理本来是银行的一项基础性工作，可为什么有些银行干部却对其必要性

3、和重要性还认识不足呢？那是因为他们人为地将合规管理与学习和工作割裂开来了，为合规而抓合规，为管理而抓管理，显然只能收到事倍功半的效果了。只有把合规管理与学习实践科学发展观，与自觉地接受外部监督，与支持新农村建设，与自身的业务发展联系起来认识、分析和实践，才能达到预期的目的。1、 论银行的合规管理发表日期：2009年5月28日  作者：熊树忾熊之华  本页面已被访问2992次摘要：银行管理，必须是规范管理；银行员工的行为，也必须是合规行为。然而在现实生活中，领导决策不合规，分层管理不合规，员工行为不合规的事时有发生。那么，是什么原因导致诸多不规范的行为

4、了呢？是人们对合规管理的必要性和重要性认识不足，操作规范明显滞后于现实需要，规范与政策、业务以及当地的实际情况脱节的问题还不同程度地存在着，实施合规管理的内外部环境还有待进一步优化。解决了这些问题，合规管理中的一些矛盾和问题也就迎刃而解了。关键词：银行合规管理 银行管理，必须是规范管理；银行员工的行为，也必须是合规行为。然而在现实生活中，领导决策不合规，分层管理不合规，员工行为不合规的事时有发生。是没有可遵循的规范吗？不是；是员工不愿意遵循规范吗？也不是。那么，是什么原因导致诸多不规范的行为了呢？是人们对合规管理的必要性和重要性认识不足，操作规范明显

5、滞后于现实需要，规范与政策、业务以及当地的实际情况脱节的问题还不同程度地存在着，实施合规管理的内外部环境还有待进一步优化。解决了这些问题，合规管理也就不再成为银行领导者的一块心病了。一、 合规管理的必要性和重要性合规管理本来是银行的一项基础性工作，可为什么有些银行干部却对其必要性和重要性还认识不足呢？那是因为他们人为地将合规管理与学习和工作割裂开来了，为合规而抓合规，为管理而抓管理，显然只能收到事倍功半的效果了。只有把合规管理与学习实践科学发展观，与自觉地接受外部监督，与支持新农村建设，与自身的业务发展联系起来认识、分析和实践，才能达到预期的目的。1

6、、 合规管理是学习实践科学发展观的重要步骤。学习实践科学发展观能起到规范干部职工行为的作用。特别是当前，更要把合规管理与学习科学发展观紧密地结合起来。要以学习实践科学发展观整改阶段的分析检查报告为依据，坚持实事求是，认真研究制定整改落实方案；要进一步明确科学发展的工作思路、工作方向和工作方法，切实解决查找出来的、通过努力能够解决的、本单位一直想解决而未能解决的突出问题；要按照解决问题和完善制度的轻重缓急和难易程度分别提出整改落实的目标、方式和时限要求；要采取适当的方式向党员、群众通报学习和整改的情况，听取群众意见，组织对学习实践活动满意度测评，通过完

7、善机制体制，为科学发展观的贯彻落实营造良好的政策制度环境。只有把合规管理提高到科学管理的高度来认识，并将合规管理与学习科学发展观融为一体，才能明确合规管理的方向，夯实经营管理的基础，掀起全员参与管理的热潮，实现合规、严格、有效管理的目标。2、 合规管理是接受外部监督最起码的原则要求。银行由独家经营变成多家银行参与竞争以后，业务经营显然没有以前规范了；由官方操持的国有银行变成半官办半民办的股份制企业之后，相应的监督约束机制还有待进一步加强。且不说各家银行内部的管理方式正在进一步优化，外部对银行的监督和约束也在逐日增强。目前，各专业银行至少要接受财政、银

8、监会、人民银行、检察院、审计署、税务局、工会等部门的监督。在外部监督中，最大的特点是以罚代管。银行的每一笔贷