诈骗金融论文范文-谈金融骗术之法律风险防范(三)word版下载

《诈骗金融论文范文-谈金融骗术之法律风险防范(三)word版下载》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、诈骗金融论文范文:谈金融骗术之法律风险防范（三）word版下载金融骗术之法律风险防范（三）论文导读：本论文是一篇关于金融骗术之法律风险防范（三）的优秀论文范文，对正在写有关于诈骗论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：罪团伙伪造了数亿元银行承兑汇票。犯罪者通过买通当地的开票行和邮政部门工作人员，将承兑行查询电报或传真截收，然后盗用银行名义进行确认，有时甚至顶替开票行工作人员在柜台或办公室直接接受受害单位人员的当面查询。据韩国媒体报道，电话金融诈骗在韩国十分猖獗，而且越来越呈现出智能化、团伙化。

2、韩国金融机关和警察局联金融指头诈骗金融诈骗者常在公共场合施展魔术般的手段，一边吸引、转移事主、公众的注意，造成人们视觉的误差，使之大脑产生误断，一边利用指头功夫进行真与假调包，“狸猫换太子”，诈取事主钱财。上海市卢湾区人民法院曾审理了一起指头诈骗外币、人民币案。18名犯罪嫌疑人共作案113次，诈骗所得达17-19万人民币。他们的策略是：搭识事主后以略高于国家牌价的汇率引诱事主成交，在付出的人民币中故意少付几张，待事主发现不足骗子就取回佯装复点，乘人不备藏匿部分人民币，然后不露痕迹地还给事主并称对不起

3、，表示确实少付了钱，然后再将余钱付给事主。或事先将一折为二的人民币夹在成叠的人民币中用橡皮筋束住，事主在点数时往往将一张人民币当作两张计算；或利用100美元与1美元的相似之处，在成交时以验看事主百元美钞之真假为借口，趁人不备时调换，而后谎叫执法人员来了于混乱中以1美元冒充100美元塞还给事主，然后迅速逃逸。根据英国反欺诈机构的一项调查，过去3年来英国居民在申请金融产品时提交欺骗性申请的数量大幅增加。《金融时报》13日报道,英国信贷业反欺诈机构对金融产品申请过程中的欺诈现象进行了研究，发现在过去3年间

4、申请信贷和保险等金融产品时提供虚假信息的英国居民增加了近1/4。这些欺诈行为多数是隐瞒较差的信用记录,以及延长同一地址居住时间等。报道指出，欺诈行为增加的主要理由,是信贷紧缩导致金融产品供应商对信用记录较差客户采取了更严格的标准。信贷业反欺诈机构官员说，随着廉价、高质量打印设备的出现，伪造护照、银行结算单和有效账单等变得较为容易。反欺诈机构还发现，2004年以來上述金融欺诈行为的成功率增加了1倍，2007年约1/5欺诈行为未被察觉。此外，提供虚假信息者的平均年龄也有所下降，表明陷入财务困境的群体出现

5、年轻化趋势。金融撞头诈骗金融诈骗者在公共场合故意与事主撞头，假借事主将其财物撞坏，以索赔为由，诈骗事主。《联合早报网》消息，两名“幽灵乘客”谎称在车祸中受伤，通过律师向保险公司索取赔偿，昨天受到法律制裁，被判坐牢。法官说，判符策强坐牢四个月，是因为其不但自己参与骗局，也拉拢四名前同事充当“幽灵乘客”欺骗保险赔偿。案件涉及2008年7月15日发生在朝汤申路上段三巴旺路的一起连环车祸，肇祸的上当时与两辆的上和一辆轿车相撞。王获知车祸消息，便找人充当“幽灵乘客”，向保险公司骗取车祸伤势赔偿。符从母亲那里知

6、道“空头”便联络王，对方把计划告诉他，并表示事成后给予200元到500元酬劳，对方要他找多一些人充当“幽灵乘客”，符说服包括林在内四名前同事参加。符向医生谎称是遇车祸轿车的乘客，林则谎称是肇祸的士的乘客。由王聘请律师，代表他们分别向国际保险公司索偿9000余元。当局展开调查，最终将16名男女控上法庭。报载，美国纽约乃至全美都有类似“眼镜蛇”的“幽灵乘客”，医生、律师与“幽灵乘客”沆淺一气，诈骗公交公司、保险公司钱财。公交公司、保险公司忍无可忍，以毒攻毒，终制服“幽灵乘客”。金融搭头诈骗金融诈骗有一人

7、诈骗，有多人诈骗。多人诈骗中各人分工不同,有的做“托”，按分工组织成一个有机的系统，形成“搭了”，因此可称之为金融搭头诈骗。由于票据市场工具品种单一，加上商业银行管理中的一些漏洞,银行承兑汇票已成为不法者实施金融诈骗犯罪的首选领域。从一家银行的涪贷经理，到一个涉嫌诈骗2000多万元的犯罪嫌疑人，中间只隔了短短不到半年的时间，而其作案的工具只是儿张薄薄的银行承兑汇票。《法制口报》记者了解到，某省公安机关曾破获一起伪造银行承兑汇票并进行票据诈骗的特大犯罪团伙。经查，该犯罪团伙伪造了数亿元银行承兑汇票。犯

8、罪者通过买通当地的开票行和邮政部门工作人员，将承兑行查询电报或传真截收，然后盗用银行名义进行确认，有时甚至顶替开票行工作人员在柜台或办公室直接接受受害单位人员的当面查询。据韩国媒体报道，电话金融诈骗在韩国十分猖獗，而且越来越呈现出智能化、团伙化。韩国金融机关和警察局联手出击，实施一项长期检查工作，对可能涉及金融诈骗的账户进行检查。记者刚来韩国不久就遭遇了一起电话诈骗，见识了诈骗集团的伎俩。第一个电话，来电人听起来是一名年轻男子。“我是XX邮局的职员，我们收到了以您的名