富银基金解析基金监管机构

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1、富银基金解析基金监管机构什么是基金监管机构　　基金监管机构是证券监管机构的组成部分，是政府为了保护基金投资者利益、规范基金交易和运作、维护基金市场秩序并促进基金市场健康发展而设立的，它们对基金活动进行严格的监督和管理。基金监管机构依法拥有审批或核准基金的权利，对成立的基金进行备案，列‘基金管理人、基会托管人以及其他相关的中介机构进行监督和管理，并对违法违规行为进行查处.我国的基金监管机构我国的基金监管机构　　我国的基金监管机构主要为中国证券监督管理委员会、中国人民银行、证券交易所、证券业协会。中国证券监督管理委员会，简称中国证监会　

2、　中国证监会下设基金管理部和证监会在各地的派出机构(上海、广州、深圳证管办和北京证券监管办事处)15/15专门行使对基金市场的监管。基金管理部的主要职责是：草拟监管证券投资基金的规则、实施细则；审核证券投资基金、证券投资基金管理公司的设立，监管证券投资基金管理公司的业务活动；按规定与有关部门共同审批证券投资基金托管机构的基金托管业务资格，监管其基金托管业务；按规定监管中外合资的证券投资基金、证券投资基金管理公司。　　各派出机构按属地原则对基金管理公司进行监管。对注册地和主要办公地不在同一城市的基金管理公司，以基金管理公司主要办公场所

3、所在地派出机构监管为主，注册地派出机构协助监管的原则进行分工。在监管的工作中，各派出机构相互配合并及时沟通信息。中国人民银行　　中国人民银行是中国的中央银行，主要负责监管金融市场的安全运行及银行和信托等金融机构的运作，由于基金一般由银行托管，因此，银行作为基金托管机构时，必须经中国人民银行批准。证券交易所　　我国证券交易所主要分为上海和深圳两大交易所。证券交易所的监管职责是对基金的交易行为进行监控。交易所在日常交易监控中，将单个基金视为单一投资人，将单个基金管理公司视为持有不同账户的单一投资人，比照同一投资人进行监控。当单一基金或基

4、金管理公司管理的不同基金出现异常交易行为时，证券交易所应视情节轻重做出如下处理：（1）电话提示，要求基金管理公司或有关基金经理做出解释；(2)书面警告；(3)公开谴责；(4)对异常交易程度和性质的认定有争议的，报告中国证监会。15/15证券业协会　　证券业协会是一个自律组织，负责行业的自律管理职能，如组织基金从业人员资格考试等。我国基金监管体系的完善15/15　　从上可知，我国对基金的监管目前基本上也是采取“政府的严格监管”的日本式单一监管模式，这种模式意味着政府对基金业管制过严过多，在某些方面不利于基金业的发展，因此我们应该借鉴美

5、、英两国的监管模式构建动态化综合监管模式。构建我国投资基金市场动态化综合监管模式的总体发展思路可以概括为：以法制建设为基础和保障，建立全国统一的，权威性的投资基金市场主管机构，对基金市场的发展进程进行宏观引导和协调管理，同时建立和完善基金行业组织及其相应约束自律机构，以此来保证投资基金市场的持续、稳定和有序发展。这一思路的指导思想就是“三位一体，协同监管”。“三位一体”指的是同时综合考虑三种监管方式，一是通过制定法律法规来规范市场中基金企业的行为，使企业在法律约束下进行自律监管；二是行政监管，即通过建立权威性的，全国统一的投资基金市

6、场管理机构，代表政府对基金市场发展实施监督、检查，引导和控制：三是通过建立和完善行业自律机制，使基金行业组织协会进行自律监管。所谓“协同监管”指的是在投资基金市场发展过程中，针对投资基金市场发展目标和具体运行状况，恰当地处理和划分政府管理，行业自律和企业自我管理的范围及重点，避免监管中的错位或遗漏，同时做到宏观目标与微观目标的协调，近期目标与长远目标的协调。在具体操作一上，我国投资基金市场监管体系可以从以下几个方面下手：大力发挥政府的监管职能　　从世界各国投资基金市场的发展历程来看，各国基金主管部门一般由中央银行或财政部逐步移交给证

7、券管理监督机构。目前，我国在行政上已经将基金监管权从中央银行转移给中国证监会，中国证监会通过制订规章制度，检查监督，较好地发挥了基金监管的责任。筹建投资基金行业自律组织　　随着证券市场的发展，要选择那些成功的基金管理公司作为主体力量，筹建“中国投资基金管理协会”，并借鉴香港和英国的经验，在组织形式上实行会员制。正式会员由各地基金管理公司参加，其任务：一是制定中国投资基金执业守则；二是推广基金业务，扩大国内基金市场；三是监督基金的日常动作，使之规范化；四是出版基金管理专业刊物；五是培训基金从业人员；六是仲裁有关基金方面的纠纷：七是维护

8、和树立基金业的良好社会声誉。目前，基金行业的一些职能由证券业协会履行，这样的自律力度是不够的，因此应该尽快成立具有行业特性的“中国投资基金管理协会”。成立投资基金的评估机构　　随着投资基金市场规模(市场绝对规模和相对规模)的迅速发展，