融资性担保机构审批材料申报指引

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1、四川省融资性担保机构设立、变更申请材料内部指引为加强融资性担保业务监管，提高融资性担保机构有关审批事项的审批效率和质量，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等7部委2010年第3号令）、《四川省融资性担保公司管理暂行办法》（川府发[2010]30号）等有关规定，制定规范融资性担保机构设立、变更申请材料内部指引如下：一、融资性担保机构设立、变更等事项审核要点（一）注册资本要求。互助会员制融资性担保公司注册资本不得低于人民币500万元，除老少边穷县区外一般性融资性担保公司的注册资本须达到3000万元以上。（二）股东资格要求。股东信誉良好，无重大违法违

2、规记录，具备持续出资能力，了解融资性担保业务的风险、流程和相关规定；入股资金来源真实、合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金或集合资金入股。（三）拟任董事、监事和高级管理人员资格要求。拟任高管中有三人具备三年以上银行信贷或融资性担保公司从业经历；拟任董事、监事和高级管理人员须符合《四川省融资性担保公司管理暂行办法》（川府发[2010]30号）、《融资性担保公司公司治理指引》（银监发[2010]99号）、《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》（银监会令2010第6号）等相关规定；-20-（四）其他要求。有健全的组织机构、内部

3、控制和风险管理制度、有符合要求的营业场所、监管部门规定的其他审慎性条件。二、凡申请融资性担保机构设立、变更等事项，各市（州）政府监管部门应对申请事项的合规性，申报资料的真实性和完整性进行认真审查。经初审合格后，市（州）政府监管部门应根据申请事项分别填写《四川省融资性担保机构设立事项审查、审批表》、《四川省融资性担保机构变更事项审查、审批表》，签字盖章后作为申报材料必备要件一并上报。三、融资性担保机构要按照《四川省融资性担保机构有关事项审查、审批上报材料目录》，准备相关上报材料（一式两份，原件1份），并按目录顺序编制页码、装订成册，所上报材料必须真实、准

4、确、完备，目录中所列上报材料缺一不可。凡申报材料不符合本指引要求的，一律作退回处理。四、设立融资性担保公司上报材料目录（一）上报材料目录（二）市（州）政府监管部门同意成立融资性担保机构的请示文件请示文件中须明确表述“××融资担保公司筹备组报送的相关要件资料真实、全面、有效，经审查，符合《融资性担保公司管理暂行办法》和《四川省融资性担保公司管理暂行办法》的相关规定，同意上报”等字样（样本见附件）。-20-（三）四川省融资性担保机构设立审查、审批表（见附件）（四）拟成立融资性担保机构设立申请书设立申请书应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、营业场所、注册资

5、本和业务范围等事项。（五）可行性研究报告内容包括对当地市场调研情况、可行性分析、在当地的发展计划、管理制度（部门设立、财务、资金、人员管理制度、风险控制体系等）等。（六）公司章程草案（七）股东名册及其出资额、股权结构（八）出资人承诺书出资人应承诺自觉遵守国家、省有关融资性担保公司的相关管理规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源真实、合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金或集合资金入股，并主动声明股东关联关系等。（九）股东资信证明资料1、法人股东须提供三年以上的盈利记录、无不良信用记录证明（人民银行企业信用报告

6、），并提交上年度年检合格的营业执照和上年度财务审计报告。2、自然人股东须提交派出所无犯罪记录证明、无不良信用记录（人民银行个人信用报告）-20-、股东资金实力证明（如单位开具的个人薪酬收入证明；参股公司的章程、审计报表、分红证明；家庭继承或赠与等）和出资资金来源合法性证明材料（如个人资产、银行存款等）。3、律师出具的出资人出资能力和资金来源合法性的法律意见书等（样本见附件）。（十）董事、监事、高级管理人员拟任申请书，拟任人身份证明、学历证书和专业资格证书复印件、个人简历、未来履职计划，拟任人签署的陈述书和承诺书，派出所无犯罪记录证明、无不良信用记录（人

7、民银行个人信用报告）及经营团队人员构成情况说明。（十一）经营发展战略和规划（十二）营业场所证明材料（房产证、购房合同或租房合同）（十三）监管部门要求提交的其他文件、资料五、融资性担保公司变更事项上报材料目录（一）上报材料目录（二）市（州）政府监管部门同意申请事项的请示文件请示文件中须明确表述“××融资担保公司报送的相关要件资料真实、全面、有效，经审查，符合《融资性担保公司管理暂行办法》和《四川省融资性担保公司管理暂行办法》的相关规定，同意上报”等字样（三）四川省融资性担保机构变更审查、审批表（四）公司变更事项申请书及公司相关决议-20-（五）涉及公司股

8、东变更或增资的，新进股东或增资股东的资信证明资料1、法人股东须提供三年以上的盈利记录、无不良信