金融机构金融论文范文-探究博弈视角下金融部门与侦查部门协作word版下载

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1、金融机构金融论文范文:探究博弈视角下金融部门与侦查部门协作word版下载博弈视角下金融部门与侦查部门协作论文导读：本论文是一篇关于博弈视角下金融部门与侦查部门协作的优秀论文范文，对正在写有关于金融机构论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：摘要：现阶段我国大量的资金交易信息还只局限在金融部门，侦查部门不能随意获取，所以金融部门掌握着大量的一手资料，其是否有积极性去发现大额与可疑信息并提交给侦查部门，对公安机关打击犯罪有着重要作用。本文旨在博弈视角下分析金融部门和侦查部门的成本收益，通过加大处罚力度，建立相应的利益补偿机制，建立情报收集和分析的专门机构和机制，完善声誉机制

2、，健全法律法规，从而转变各方原有成本收益函数，作出有利于社会整体的策略选择。关键词：博弈；金融部门；侦查部门协作；大额与可疑信息报告大额与可疑信息报告制度是指金融机构对可能构成非法活动的异常交易应予以特别注意，存在可疑时应立即向主管机关报告。中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，是负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的专门机构，可能涉及犯罪的移送给公安机关。在传统的侦查机关与其他部门协作研究中，往往是以侦查主体为中心，侦查行为中的其他参与者只是被视为侦查客体的一部分；而在博弈论的研究中来看，这些参与者与侦查主体一样，都是平等地位的参与者，是所有这些参与者的互动决定了

3、博弈的结局，即是金融部门与侦查部门的互动决定了双方合作的结果。本文在研究中将金融部门分为金融机构和监管机构。金融机构主要包括银行、证券公司、保险公司和信托、租赁公司等，它们是资金流存的主要机构，也是大额与可疑信息的主要发现者；监管机构主要包括中国人民银行、银监会、证监会和保监会。金融机构大多是自主经营、自负盈亏的公司性质组织，监管机构主要代表国家行使监督管理职能，显而易见两者的性质不同，其利益诉求必定不同，在大额与可疑信息报告制度中，以及与侦查部门协作时所选择的策略也会不同。以下通过对协作各方的成本收益分析，研究影响我国金融部门与侦查部门协作的内在因素。一、金融机构的成本与收

4、益我国从2006相继颁布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规要求，金融机构需要核对其真实身份信息并保存大额和可疑资金交易记录至少5年；由专人负责对大额和可疑资金交易进行记录、分析和报告。金融机构及其工作人员有义务识别可疑交易。金融机构应当依照法律、行政法规等有关规定协助、配合司法机关和行政执法机关侦查和调查活动，进行查询、冻结、扣划等。同时还明确了金融机构不履行上述行为应负行政及法律责任。由此金融机构在大额与可疑信息报告方而无庸质疑需要增加成本，归纳起来大致可以分为三类：一是运营成本，即金融机构发现、提供可

5、疑信息的实际耗费，以及逃避监管机构监管所耗费的成本。为了获得每个客户的真实信息及资金动向，金融机构势必需要投入大量的人力、物力和财力去搜集信息并报告给监管机构，包括雇员成本、制度成本、检查成本、档案管理成本、培训成本、失去客户损失等；二是声誉成本，为了吸引更多的非法资金流入该金融机构，必须提高其松弛金融监管的可信度，而这必定对金融机构的声誉带来负面效应；三是监管机构处罚成本。同时，金融机构不执行大额与可疑信息报告制度还能获得收益，如公款私存、超范围吸收存款、将来路不明的资金转入储蓄账户或随意放宽账户设立条件和金融交易审查标准、直接支付大额现金、不执行金融机构内部制度等违规操作

6、所带来的非法利益。另一方面，金融机构如果配合执行大额与可疑信息报告制度，得到监管机构的认可，将能够从中央银行获得再贷款、帖现的好处，并避开不必要的处罚。二、监管机构的成本与收益监管机构在大额与可疑信息报告制度中需要付岀的成本与金融机构相比大体相似，比如制度成本、培训成本、雇员成本、检查成本、补贴成木等。补贴成木是监管机构所独有的成木，是指对金融机构的补贴(含贴现、再贷款等政策性补贴手段)。其收益在于：(1)铲除刑事犯罪、腐败的土壤，维护社会稳定。如果对大额与可疑信息不报告，犯罪分子可以充分、合法、自由地使用他们的非法所得，为更大的犯罪活动提供支持。(2)维护国家在国际社会的威

7、信。金融机构内资金的异常流动情况，各国政府都极为关注，它对国民经济健康发展以及发现犯罪都起到重要作用，一个国家在这方面的薄弱，将影响其在国际社会的威信。（3）保护金融业的安全。大量非法资金长期自由的出入金融机构，势必成为一国金融业健康的巨大隐患。（4）影响国际经济合作机会。外商投资首先看中的是国内良好的经济秩序和投资环境，如果国家的经济运转不正常，资金相关的异常流动不能得到监管，他就不敢轻易地把钱投人境内。三、侦查部门的成本与收益侦查部门如果能够及时收到金融部门的大额与可疑信息报告，对于打击犯罪将起到巨