有关银行论文邮储银行论文 关于加强邮储银行反洗钱工作的思考[精品论文

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1、拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。有关银行论文邮储银行论文关于加强邮储银行反洗钱工作的思考摘要：文章分析了邮储银行反洗钱工作的现状及存在的问题

2、，并针对该项工作提出了具体的改进措施。　　关键词：邮储银行；反洗钱；合规；风险　　邮政储蓄银行在反洗钱工作中虽经努力取得了一定成效，但受经营策略、市场定位、人员素质、体制机制等因素的影响和制约，反洗钱工作还存在一定的问题，需结合自身的实际情况及时合理地改进，从而全面提升反洗钱工作水平，有效促进反洗钱工作的开展。　　1　邮储银行反洗钱工作的现状　　邮储银行历来十分重视反洗钱工作，认真遵照相关法律法规要求，积极做好各项工作。尤其在人民银行的指导和帮助下，反洗钱工作取得了较大进步。　　1.1　相关制度日渐完善　　邮储总行相继出台了《客户洗钱风险等级评估管理办法》、《客户洗钱风险等级划分管理办法》、《

3、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《客户大额交易和可疑交易报告管理办法及操作规程》等规章制度。在此基础上，各级邮储银行也制定了相应的具体操作规程和实施细则，使反洗钱操作更加具体化、规范化。　　1.2　逐步完善组织机构设置　　各级邮储银行成立了以副行长为组长，风险合规部、综合业务部、办公室、财务会计部等职能部室负责人为成员的反洗钱工作领导小组，日常反洗钱工作由会计部具体负责。　　1.3　加强客户身份识别，严格执行存取规定经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美

4、元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元　　拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—10

5、00家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。　　邮储银行对客户身份和交易进行审查核对。各营业网点按照反洗钱的相关要求，认真履行反洗钱义务，对办理业务的客户进行身份识别，严格执行“存款实名制”，并通过公安信息系统进行身份证联网核查。严格执行大额现金存取规定，对大额现金存取实行分级授权管理，并详细记录交易情况。　　1.4　加强相关资料保存归档　　邮储银行将相关客户身份资料和交易记录送事后监督等部门审核后，及时上交档案室进行整理、归档，妥善保管相关资料，做好反洗钱基础工作。　　2　邮储银行反洗钱工作

6、存在的问题　　当前邮储银行的反洗钱工作，无论是同其他商业银行相比，还是与人行反洗钱工作的总体要求都存在一定的差距。分析其原因，主要存在主客观两方面的因素。　　2.1　巨大的转型压力，导致对反洗钱工作重视不够　　邮储银行南负债经营的储蓄机构向业务全面的商业银行转变，时间紧、任务重，大部分精力都用在完成收入利润指标上，而对于反洗钱工作尚未高度重视。　　2.2　受多种因素影响，对反洗钱认识不深入　　一是受传统观念的影响，没有意识到反洗钱工作的重要性，不能深入理解“洗钱”是一种严重的违法行为，是滋生其他犯罪的“上游犯罪”；二是对反洗钱工作认识片面。多数人认为反洗钱工作是国家大事，且涉及金额较大；而邮储

7、银行主要面对普通老百姓，涉及款额小，不易发生洗钱行为。这些因素导致反洗钱工作无法深入开展。　　2.3　精通业务的人员不足经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消