国际银行业监管的法律制度研究

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1、目录引言⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯1第一章银行业监管概述⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·21．1银行监管的基本概念⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··21．1．1银行监管的定义⋯⋯⋯⋯．．．⋯⋯⋯⋯．．⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯21．1．2国际银行业监管的法律渊源⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯21．1．3国际银行业监管的目标⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯51．1．3银行监管的基本原则⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯71．2实施银

2、行业监管的必要性理论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯t·81．2．1经济学角度分析——市场机制调节失灵⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．．91．2．2政治经济学角度分析——经济危机的周期波动性⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯”101．2．3银行业的行业特殊性——具有高风险性和高度传染性⋯⋯⋯⋯⋯··11第二章国际银行业监管的法律制度比较⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯132．1国际银行业监管法律制度发展历程⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·132．1．1各国银行业监管分立时期⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··132．1．2国际银行

3、业监管合作时期⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯”142．2世界主要发达国家的银行监管立法和体制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·182．2．1美国的银行监管法律制度⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··192．2．2英国的银行监管法律制度⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··23第三章国际银行业监管法律制度近况研究⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯263．1国际银行业监管法律制度研究最新进展⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·263．1．1国际层面——BCBS以及FSB的最新研究进展⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一263．1．2国内层面——

4、英、美各国银行监管法律制度研究进展⋯⋯⋯⋯⋯-·283．2国际银行业监管法律制度的发展趋势⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·32第四章完善我国银行业监管法律体制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯344．1我国银行业监管的发展历程与现状分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·344．1．1我国银行业监管的发展历程⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··344．1．2我国银行业监管法律体制的现状分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··374．2我国银行业监管法律制度的完善⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．424．2．1构建完善的银行监

5、管法律体系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯424．2．2加强行业自律和社会监督⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．434．2．3吸收先进监管理念，健全监管制度，提高监管效率⋯⋯⋯⋯⋯⋯“444．2．4鼓励金融创新，加强对金融风险的防范⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．46．4．2．5加强银行监管国际合作⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．46结语⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．48参考文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯49攻读硕士期

6、间公开发表的论文⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯53致{射⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．54国际银行业监管的法律制度研究引言引言2008年金融危机的大爆发，引发了国际社会对现行国际银行业监管法律制度的反思和改革潮流，也同样引发了我国对现行银行监管体制改革的密切关注。2008年以来，面对金融危机带来的一系列问题和国际金融市场的纷繁变化，我国逐渐加强了对于防范系统性风险和区域性风险的控制和监管，同时，银监会在新一年的工作会议上再次强调了加强与国际监管组

7、织和机构的协调与合作的重要性和进行监管理念创新的迫切性。可见，在此次金融危机面前，包括我国在内的各国银行业监管组织普遍做出了快速有效的反应和积极的改进，尽管各国所呈现出的银行监管的改革内容和特点各有不同，但都能够体现出国际银行业监管制度的进步。因此，如何把握国际银行业监管的历史进程和未来发展?当今国际银行业监管法律制度的最新成就是什么?对我国有何有益启示?我国应如何进行现行银行监管法律体制的改革和创新?这些都是本文重点研究的内容。第一章银行业监管概述国际银行业监管的法律制度研究1．1银行监管的基本概念1．1．1银行

8、监管的定义监管，从字面结构理解即是监督和管理。①监督(Supervise)是指监管当局为了实现银行的依法经营，保证其安全稳健的发展而对银行机构采取的一般性和经常性的督促、检测、评估或检查措施。管理(Regulate)是指决定、确立或控制；依一定规则、方法或确立的模式进行调整，依规则或限制进行指导；受管理性原则或法律的管辖。@由此，银行监管就是指一国金融监管当