定向资管计划尽职调查报告7-25

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1、西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告项目名称：西部信托·中信证券定向资管单一资金信托上报部门：证券业务部第一调查人：牛婷第二调查人：姚涛部门负责人：姚涛上报时间：2013年7月25日26西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告26西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告目录第一章信托项目的设计方案及运作模式1一、项目背景1二、信托设计方案1三、关联交易的说明2第二章委托人概述2一、民生银行概述2二、财务情况8第三章资管计划管理人概述12一、中信证

2、券概述12二、财务情况18第四章信托投资标的情况22第五章项目存在风险分析和防范措施24一、风险揭示24二、风险承担25第六章信托项目可行性评价25第七章项目经理意见26第八章部门结论26第九章声明2626西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告第一章信托项目的设计方案及运作模式一、项目背景根据本信托委托人的委托，我部门拟设立单一资金信托。本次信托资金主要投资于“西部信托·中信证券·民生银行定向资产管理计划”，中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”）作为该资产管理计划管理人。二、信托设计方案根据委托人的委托及项目的

3、实际情况，我部门初步拟定了如下信托方案：1、运作方式中国民生银行股份有限公司（以下简称“民生银行”）作为委托人交付信托资金，并指定我公司将信托资金用于认购中信证券设立的“西部信托·中信证券·民生银行定向资产管理计划”。该定向资管计划投资范围是：中国证监会、中国人民银行认可的具有良好流动性的金融工具或产品，包括现金、银行存款、债券回购、央行票据、票据资产、短期融资券、国债、金融债、企业债（含私募债券）、中期票据、资产支持证券、债券基金、货币市场基金、信托产品、资产收益权、股票质押式回购交易及法律法规未禁止投资的其他固定收益类产品等

4、。投资于上述金融工具的比例为0%-100%。2、信托类型：单一资金信托。26西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告3、信托期限：30个月。4、委托人预期收益率：6.8%/年。5、信托规模：待定。6、受托人：西部信托有限公司。7、委托人：民生银行。8、信托报酬：按委托资产本金的0.2%/年费率计算。9、保管银行：民生银行西安分行。10、保管费：0.2%/年。11、管理费：0.6%/年。三、关联交易的说明本项目不涉及关联交易。第二章委托人概述一、民生银行概述（一）基本信息名称中国民生银行股份有限公司创立时间1995年10

5、月25日注册地址北京市西城区复兴门内大街二号营业地址北京市中关村南大街1号友谊宾馆嘉宾楼法人董文标不良信用记录有（）无（是）企业性质股份有限公司企业类型大型（是）中型（）小型（）注册资金284亿26西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告经营范围吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业

6、监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。公司是我国第一家在银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行，已在全国21个城市设立了20家分行、1家直属支行，机构总数量为240家。在英国权威杂志《银行家》公布的2006年世界1000强银行排行榜中排行第247名，已取得了全国社会保障基金托管业务资格。　中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，中国民生银行在全国设立了三十二家分行，在香港设立了1家代表处，机构总数量达到590家。主要业务有储蓄、贷款、外汇、基金、证券等，为客

7、户提供全面的商业银行产品与服务。2009年，民生银行荣获《亚洲银行家》评选的“中国区贸易金融成就奖”，民生银行在21世纪亚洲金融年会上荣获“2009年亚洲最佳风险管理银行”和“2009年小微企业金融服务创新奖”；民生银行获得“最佳服务私人银行”、“2009年最佳零售银行”、“2009年度最佳营销与服务团队”奖以及“2009年最受尊敬银行”大奖。2011年，荣获由英国《金融时报》颁发的“2011年最佳贸易金融创新银行奖”。2012年，中国民生银行积极应对宏观经济环境和监管政策的调整和变化，在董事会正确领导下，持续深入贯彻落实“民营

8、企业银行、小微企业银行、高端客户银行”三大战略定位，持续打造“特色银行”和“效益银行”经营目标，26西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告报告期内，集团营业收入突破一千亿元，达到1,031.11亿元，同比增加207.43亿元，增幅25.18%。其中，