基于账户的异常交易行为识别分析系统设计与实现

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1、硕士学位论文（工程硕士）基于账户的异常交易行为识别分析系统的设计与实现THEDESIGNANDIMPLEMENTATIONOFSUSPICIOUSTRANSACTIONALBEHAVIORSRECOGNITIONANDANALYSISSYSTEMBASEDONACCOUNTS王静2009年6月国内图书分类号：TP311.5国际图书分类号：621.3学校代码：10213密级：公开工程硕士学位论文基于账户的异常交易行为识别分析系统设计与实现硕士研究生：王静导师：刘曙高级讲师副导师：谢闻奇高级工程师申请学位：工程硕

2、士学科：软件工程所在单位：软件学院答辩日期：2009年6月授予学位单位：哈尔滨工业大学ClassifiedIndex：TP311.5U.D.C.:621.3DissertationfortheMaster’sDegreeinSoftwareEngineeringTHEDESIGNANDIMPLEMENTATIONOFSUSPICOUSTRANSACTIONALBEHAVIORSRECOGNITIONANDANALYSISSYSTEMBASEDONACCOUNTSCandidate:Supervisor:Associ

3、ateSupervisor:AcademicDegreeAppliedfor:Speciality:Affiliation：DateofDefence:WangJingSeniorLecturerLiuShuSeniorEngineerXieWenqiMasterofEngineeringSoftwareEngineeringSchoolofSoftwareJune,2009Degree-Conferring-Institution:HarbinInstituteofTechnology哈尔滨工业大学工程硕士学位论

4、文摘要近年来，由于银行能提供现金支票、电子转账等金融工具，这在方便客户的同时，也为可疑交易行为提供了便利。根据人民银行的相关要求，各银行需要对人民币及外币的各种大额和异常交易进行实时的分析、筛选。这是非常复杂和困难的工作，而人工处理将耗费大量的人力与物力，这就要求我国建立完善的电子信息化异常交易数据识别分析系统。本文结合四川省某银行异常交易行为识别系统的设计与实现，分几个部分论述了如何采用J2EE/JAVA技术开发企业级Web应用。选择了J2EE开发平台下的Struts框架来架构该系统，由于Struts框架具有层次

5、清晰、页面导航便利的特点，因而可以实现系统的快速开发及灵活配置，并使系统达到较高的可靠性、可扩展性及模块的重用性。此外，系统采用了MVC框架来实现数据持久层，它的引入在一定程度上便利了系统的开发和维护。本文指出账户交易数据分析是反洗钱工作的基础和核心，从而确定本文设计和实现的意义与价值。文中首先介绍了该系统开发的相关知识和背景。然后在软件架构思想的指导下，对系统进行了总体设计。接着重点设计和实现了账户管理模块、调度服务模块以及账户数据交易分析模块，各模块的设计中引入了MVC框架，它的引入降低了开发的工作量。最后本文对

6、系统实现过程中出现的部分关键问题进行了研究和解决。目前，该系统已经通过试运行，处于正式运行阶段，达到了预定的设计目标，使用效果良好。本论文的内容对于金融部门相关的监管系统有一定的理论意义和使用价值。关键词账户管理；异常交易；识别分析；反洗钱-I-哈尔滨工业大学工程硕士学位论文AbstractRecently,bankscanprovidecashcheck,electronictransfersandotherfinancialtools,whichnotonlyfacilitatecustomers,butalso

7、facilitatethesuspicioustransactionbehaviors.AccordingtotherelevantrequirementsofthePeople'sBankofChina,banksneedtoconductreal-timeanalysisandscreeningonvariouslargeandsuspicioustransactionsofRMBandforeigncurrencies,whichisaverycomplexanddifficultwork.Whilethere

8、willbeahugecostofmanpowerandmaterialresourcesformanualprocessing,itrequirestheestablishmentofChina'scomprehensiveanti-moneylaunderingsystembasedonComputerTechnology.Thispape