小企业-经营中小操作细则附件

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1、...附件1小企业目标客户信贷业务营销监测表序号支行名称客户经理姓名目标客户全称是否进入“信贷工厂”流程备注1　　　　2　　　　3　　　　4　　　　5　　　　6　　　　7　　　　8　　　　9　　　　　　　　　　　　　　说明：“备注”栏填写进入到何种程度及原因......附件2小企业目标客户筛选认定表推荐行单位：万元企业名称企业组织类型成立日期注册资本实收资本经营范围上年销售收入是否区域内同行业前10名上年资产总额上年资产负债率上年纳税总额是否区域内纳税前30名对客户的判断，信用情况企业需求情况拟合

2、作内容、推荐行意见：经办人签字：负责人签字：年月日中小企业经营中心意见经办人签字：主管签字：年月日............小企业信贷业务推荐表编号：分行2011-号一、客户基本情况客户名称法定代表人注册地址信用等级客户类型客户注册资本实收资本基本账户行：我行账户类型上年末资产总额上年末负债总额上年销售收入上年末利润总额银行借款余额应付票据余额企业组织结构：全资子公司：控股公司：参股公司：集团客户：□是□否□跨区域□区域内母公司所在地：主营业务（行业、规模）：兼营业务（行业、规模）：客户主要投资人；

3、实际投资额；占实收资本比重已使用我行产品覆盖情况:□基本结算户□投行产品□审价咨询□供应链产品□银团贷款□金融租赁□代收代扣□保证金理财□商业承兑汇票□代理保险□担保业务□现金管理□财务顾问□单位委托贷款□贸易融资□商务卡□单位电子银行其他：对公存款时点余额审价咨询保理业务×对公存款日均余额工程资金监管企业年金×我行资金结算量百易安代发工资×我行资金结算量占比对公网银贷记卡×......公司概况（包括与我行合作情况，成立时间、公司经营情况、评级授信情况、主要股东资信、人行征信信息等）：申请准入的原

4、因及风险防控措施：（需产品准入的客户，可在产品准入部分说明风险防控措施）推荐上报行意见：1.申报的原因(与客户信贷准入标准不符合项)：2.申请准入的理由:经办人：主管行长：(公章)小企业经营中心意见：（盖章）年月日......附件4（档案管理人员根据档案管理相关制度可进行修改）档案资料清单客户基本情况档案资料清单经办行：客户名称：有否客户基本情况档案资料：　1．一般客户的档案资料：　(1)营业执照(复印件)　(2)法定代表人身份证明(原件或复印件)　(3)法人代码证(复印件)　(4)贷款证(卡)(

5、复印件)　(5)公司合同或章程(复印件)　(6)会计事务所出具的验资报告　(7)客户近3年及近期的财会报告(原件或复印件)　(8)税务登记证明(复印件)　(9)开户证明(复印件)　(10)有权部门批准成立事业单位机构设置的文件(复印件)　(11)客户评级、授信资料：如客户评价报告(原件)等　2．外贸企业：　(1)进出口经营权许可证　(2)允许持有外汇限额的批文　3．三资企业：　(1)外商企业投资登记证书　(2)合资外方的资信调查材料　其他需归档的材料：　1、　2、　3、　　　　　　　　　　　移交人

6、：接收人日期......信贷档案资料清单经办行：客户名称：有否信贷业务受理至发放阶段　1．信贷业务一般档案资料：　(1)信贷业务申请书及附件(原件)　(2)法人授权委托代理人证明(原件)　(3)有权机构等同意申请信贷的证明或具有同等效力的证明(原件)　(4)有效的商品(原料)购、销合同(复印件)　(5)同意保证意向书(原件)　(6)有权机构同意提供保证的决议或具有同等效力的证明(原件)　(7)保证人基本情况资料，包括：①营业执照(复印件)②法定代表人身份证明(原件或复印件)、签字样本<原件)⑧法人

7、代码证(复印件)④贷款证(卡)(复印件)⑤公司合同或章程<复印件)⑧客户近3年及近期财会报告(原件或复印件)⑦有权部门批准成立事业单位机构设置的文件(复印件)⑧担保评价报告(原件)　(8)同意抵、质押意向书(原件)　(9)抵押(质)物评估报告(原件)　(10)抵押物(质物)清单(原件或复印件)　(11)抵押物(质物)权利证书，如土地使用权证、房屋产权使用证　(12)有处分权人同意抵押(质押)的证明文件，包括：①有权机构同意抵(质)押的决议或具有同等效力的证明(原件)②第三人同意提供抵(质)押的书面

8、申明(原件)⑧全体共有人同意抵(质)押的证明(原件)④海关同意抵(质)押的声明等(原件)⑤国有资产管理部门对企业关键设备同意抵押的证明(原件)⑥其他有权机构同意抵(质)押的证明(原件)　(13)抵(质)押人有关身份证明(原件或复印件)　(14)抵押(质)物保险单据(原件或复印件)　(15)抵(质)押登记证明(原件)　(16)质物不予挂失的证明(原件)　(17)信贷担保评价报告(原件)　(18)信贷审批决策文件(原件)，包括审批通知单及贷款核准申报表　(19)各类信贷合同(原件)　(