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《信贷系统v2.1承兑汇票贴现使用说明》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。
1、6.1建立贴现授信合同首先建立贴现合同02001779/01050760（建立合同过程略），建合同时应注意生效日期应为汇票贴现日期。产品码LAAH。经授权柜员复核后，合同状态由“申请”转为“批出”后帐务柜员即可进行帐务处理。6.2票据贴现进入主菜单之：5信贷与会计帐务处理3贷款合同关联交易选择（1）使合同生效输入合同号02001779/01050760选择贷款合同，选择事件分类码0101，使合同生效，显示如下画面：LAA1M01中国银行新一代信贷系统日期:02-03-22内蒙2授信合同生效时间:10:
2、39:13合同编号:02001779出口货物细分类码:LAAH0101授信合同生效主办信息-主办部门:890162省行公司业务处工作组别:01客户经理:NM03内蒙3合同额度:2,000,000.00CNY合同状态:批出额度期限:20020322-20020520额度性质:不可循环使用额度产品代码:LAAH银行承兑汇票贴现文书编号:000000001核算帐户:00003907121001贴现利率类型:C议定利率罚息类型:N通知利率利率代码:利率代码:议定利率:5.850000议定利率:绝对差幅:绝对差
3、幅:相对差幅:相对差幅:浮动周期:利率基础:365/360确认生效日期:20020322是否建额度帐:N(Y=建额度帐N=不建额度帐)PF1=求助3=确认5=刷新9=授权12=取消确认，使合同生效。（2）贴入企业客户持有的汇票选择事件分类码0201贴入企业客户持有的汇票，显示以下画面，输入收款方帐号，系统自动算出贴现利息及贴现净额。LH01M01中国银行新一代信贷系统日期:02-03-22内蒙2贴现受理交易信息时间:10:44:17合同编号:02001779出口货物细分类码:LAAH0201贴入企业客
4、户持有的汇票合同额度:2,000,000.00CNY到期日期:20020322票面金额....:2,000,000.00贴现核算帐户:00003907121001起息日......:20020322OSF到期日..:20020520单据凭证号码:收款方帐号..:00003908091001(809申请人存款帐户或9991)收款方摘要..:当前利率值..:5.850000利率生效日..:20020322贴现利息....:20,150.00CNY贴现天数....:62(含邮程3天)实付贴现金额:1,979
5、,850.00CNYPF1=求助3=确认5=刷新9=授权12=取消交易确认后产生会计传票：业务引用号为8010LAAH02000001选帐号交易金额 起息日／冲帐摘要>8901000039071210011,979,850.00-2002032202001779>8901000039080910011,979,850.00+20020322LN:02001779按F10键，显示OSF列表选OSF引用号核算帐号OSF余额 息 余额类型 起用日 清_02001779001000039071210011,9
6、79,850.00正常本金20020322贴现金额为汇票面值扣除贴息后的净额。（2）贴入同业客户持有的汇票操作步骤与（1）相同，但是对贴入的同业客户汇票在建立贴现合同时，核算帐户的核算码应为7077（7077对应的客户号应为银行客户号）。6.3票据（转）再贴现我行向人行再贴现，事件细分类码0302，产生以下画面：LH02M01中国银行新一代信贷系统日期:02-03-22内蒙2转贴现交易信息时间:11:08:08合同编号:02001780o细分类码:LAAH0302我行向人行再贴现票面金额:2,000,
7、000.00CNY到期日期:20020520OSF余额....:1,985,700.00贴现核算帐户:00003907121001起息日......:20020520OSF到期日..:20020630实付金额....:1,995,700.00............................表外帐................................应付转帐号..:88123450891001(0891应付转（再）贴现)收款方摘要..:PF1=求助3=确认5=刷新9=授权12=取消确认
8、后产生会计分录：业务引用号为8010LAAH02000006选帐号交易金额 起息日／冲帐摘要>8901881234591310011,995,700.00-20020520LN:02001780>89019901660510400110,000.00+2002052002001780>8901000039071210011,985,700.00+2002052002001780>8901990166007910012,000,000.00-2002052
