我国汽车行业供应链金融模式研究

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1、叁壁妄经兰!：rnM嘲FinanceacidEconomics我国汽车行业供应链金融模式研究■彭磊，郑晗传统的融资方式受到较多制约，为确保资金流命脉的畅通，必须探索新的融资模式。本文在阐述我国汽车行业供应链现状的基础上，探讨供应链融资模式，为汽车行业各企业成功融资提供参考。【关键词】供应链金融；汽车制造业；融资模式【中图分类号]F83o【文献标识码】A【文章编号]1006—169X(2011)09—0032—03彭磊(1980一)，北京师范大学珠海分校讲师，研究方向为供应链管理与物流。郑晗(1983一)，北京师范大学珠海分校讲师，研究方向为国际物流。(广东珠

2、海519080)一、供应链金融概述控制的融资。具体如表1所示。(一1供应链金融的内涵表1供应链金融的三类融资模式供应链金融(supplychainfinance)是指金融机融资有无第融资企业融资企业融资三方物质押物在供应链构对一个产业供应链中单个企业或上下游多个企模式流参与所处阶段中的位置用途业提供全面金融服务。促进核心企业以及上下游配债权销售商品上游供应购买所需控应收类元应收账款债权商债权企豫拣聃羲套企业“产～供一销”链条的稳固和流转畅顺，并通制到期业其他过金融资本与实业经济合作，以实现整个供应链的订购原材物权(预下游经销分批付馈预付类有料付原材购买货商制

3、造商款分批提良性发展。物权料款物)货权银行向客户(核心企业)提供融资和其他结算、控制任何期间物权任何节点购买所需存货类有有稳定的原材料或存货(存货)上的企业其他理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利。或者向其分销商提供预付款代付及存二、汽车制造业供应链现状活融资服务。简单地说，供应链金融是核心企业与(一)汽车制造业供应链特点银行间达成的．一种面向供应链所有成员企业的系汽车制造业供应链是最典型的供应链组织结统性融资安排。构模式。(二)供应链金融的常见业务类型1．以汽车制造企业为核心企业目前，我国商业银行供应链金融业务还是以授汽车制造企业作为供应

4、链的物流调度与管理信业务为发展的主要对象，国内银行常用的授信主中心，担负着信息集成与交换的作用，在产品设计、要有基于货权控制的供应链融资、预付款类产品和制造、装配等方面具有强大的优势。其不但可以拉应收账款融资三种方式，其中每种方式又包含不同动上游供应商的原材料供应，也可以推动下游分销的银行基础信贷产品。商的产品分销及客户服务。这三种模式在具体运用和操作过程中也有差我国现行的主体汽车物流模式是供产销一体异。按照有无第三方物流企业参与可以分为无第三化的自营物流，即汽车产品原材料、零部件、辅助材方参与的债券控制的融资和有第三方参与的物权料等的购进物流、汽车产品的制

5、造物流与分销物流32我国汽车行业供应链金融模式研究等物流活动全部由汽车制造企业完成。制造企业既供应链链主，它需要协调供应链内部关系，协助银是汽车生产活动的组织者、实施操作者，又是企业物行开展上下游企业的供应链金融业务，如提供上下流活动的组织者与实施者。游企业的信用状况并进行审核等等。2．供需关系密切．另外。可以利用银行网络和资金清算系统，根据由于汽车零部件价值约占总价值链的70％。供汽车生产企业管理特点和要求为其设计资金统一应商和制造商之间一般结成联盟关系，汽车制造商管理模式，提供个性化的资金管理平台，实现资金和供应商间共同开发产品，共享信息和设计思想，高度

6、集中管理。通过结构性存款、理财产品、委托贷共同决定零部件或产品以及重新定义能够使双方款和代理交易等本外币理财方案的个性化设计，为获益的服务。其提供资金增值服务。汽车行业供应链管理的重点在于核心企业对供(二)对上游供应商的供应链金融服务应链的整合、协调，战略合作伙伴关系的构建，供应针对上游供应商主要可以提供国内保理和商商与分销商的管理，产、供、销关系的协调与控制等。票贴现的金融服务。(二)汽车制造业供应链成员国内保理主要针对签订整车供应合同的供应汽车供应商、制造商和分销商在战略、任务、资商．在赊销付款条件下，供应商将其现在或将来的源和能力方面相互依赖，构成了十

7、分复杂的“1+N”基于其与核心企业订立的货物销售合同所产生的模式的供应一生产一销售网链。中间是核心整车厂，应收账款根据契约关系转让给银行．由银行针对受N个供应商和经销商围绕着1来开展。让的应收账款为其提供应收账款管理、保理预付款1．汽车制造企业项和信用风险担保等综合性金融服务。汽车制造商是供应链的核心企业。作为供应链商票贴现是指在真实的商品、劳务交易背景下，的发起人和主导者，担当着协调人的重要角色。它供应商可将核心企业对其签发并承兑。尚未到期的是整条供应链的信息交换中心，顾客信息经销售商商业承兑汇票转让给银行，银行按票面金额扣除贴传达后，都是经整车制造企业处

8、理分解反馈给上游现利息后向供应商融资。该产品既可以解