浅谈我国银行卡收单业务的风险与防范精选

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1、本科毕业论文（设计）题目：浅谈我国银行卡收单业务的风险与防范学院：专业：学号：姓名：指导教师：填写说明一、毕业论文（设计）须用70克A4纸计算机双面打印，具体打印格式参见教务处主页《山西财经大学普通全日制本科毕业论文（设计）写作指南》。二、封面中“专业代码”应填写教育部统一的普通本科专业代码（具体参见教务处主页“下载专区”《山西财经大学专业一览表》）。三、毕业论文（设计）必须按规定的要求进行装订。1、装订顺序1.封面2.学术承诺3.目录4.中文摘要、关键词5.英文摘要、英文关键词6.正文7.参考文献8.附录（可选）9.致谢10

2、.山西财经大学本科毕业论文（设计）指导教师评定表11.山西财经大学本科毕业论文（设计）答辩成绩与总成绩评定表2、装订。由学生自主装订。装订线在左侧。3、理工科毕业设计的软件要以光盘的形式附在论文的后面（装入小袋，封口），不要单独保存，不能丢失。4、如果毕业论文（设计）因专业特殊，无法打印的部分可以手写或手绘，但需保持页面整洁，布局合理。毕业论文（设计）学术承诺本人郑重承诺：所呈交的毕业论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不存在抄袭情况，论文中不包含其他人已经发表的研

3、究成果，也不包含他人或其他教学机构取得研究成果。作者签名：日期：毕业论文（设计）使用授权的说明本人了解并遵守山西财经大学有关保留、使用毕业论文的规定。即：学校有权保留、向国家有关部门送交毕业论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。（保密的论文在解密后应遵守此规定）作者签名：指导教师签名：日期：日期：目录摘要：Ⅰ英文摘要：Ⅱ一前言1（一）选题背景1（二）选题意义1二银行卡收单业务概述2（一）银行卡收单业务2（二）商业银行银行卡收单业务的特点3三银行卡收单业务

4、风险4（一）银行卡收单业务风险的主要表现4（二）银行卡收单业务风险的特性6四银行卡收单业务风险的防范8（一）我国银行卡收单业务市场监管与风险防范的现状8（二）我国银行卡收单业务市场监管主要存在的问题11（三）完善我国银行卡收单业务风险防范的对策13五结论14参考文献17致谢19山西财经大学毕业论文（设计）浅谈我国银行卡收单业务的风险与防范摘要：银行卡作为新兴的信用手段和支付工具，是银行业务与现代科技相结合的产物。近年来，我国银行卡产业发展迅速，银行卡发卡量和交易量日益增长，有力地促进了信贷消费，拉动了内需，与此同时，银行卡支付

5、也成为了人们不可或缺的支付手段。相应地，伴随着银行卡收单市场的发展，也引发了一些问题和不足亟待解决。信用卡套现、克隆POS机、利用外卡犯罪等现象时有发生。从监管角度来看，银行卡领域的法律规范滞后于业务发展，只有一些原则性规定，辅之以普通法律的一般性规定来发挥监管作用。近几年出台的一系列办法、解释等监管政策，虽解决不少问题，却不够细化，对收单市场的监管乏力，难以从根本上扭转监管滞后的局面。本文从促进银行卡收单业务健康发展的角度出发，借鉴国内外银行卡风险防范的经验，联系国有商业银行信用卡发展现状和收单市场监管现状，针对银行卡收单业

6、务中的发卡行风险、持卡人风险、特约商户风险，分析实际工作中的存在问题并提出有针对性地解决办法。关键词：银行卡；收单业务；风险防范Ⅰ山西财经大学毕业论文（设计）AnalysisonthePerfectionofPreventionSystemoftheRiskofAcceptanceBusinessAbstract：Withtherapidexpansionofourbankcard,theriskofthebankcardisbecomingmoreandmorerigorous.Creditcardcash,clonePOS

7、machine,usingthewildcardcrimeshaveoccurredfromtimetotime.Fromaregulatorypointofview,thebankcardfieldlawlagsbehindthedevelopmentofbusiness,onlysomestipulationsofprinciple,complementedbythecommonlawofthegeneralrulestoplayaregulatoryrole.Inrecentyearstheintroductionofa

8、seriesofmeasures,suchasregulatorypolicyinterpretation,althoughsolvemanyproblems,butarenotdetailedenough,onacquiringmarketsupervisionisweak