银行业监管绩效评价问题研究

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1、MPA学位论文作者:刘震新银行业监管绩效评价问题研究中文摘要国际金融危机不断蔓延深化,直接影响着金融的改革与发展。金融监管的不足被认为系引发危机的主要因素之一。以美国为代表队的发达国家,相继进行了金融监管体制的改革,进一步重构金融业监管体制。我国金融体系中以银行业占据主导地位,银行业的效率与稳定直接影响到经济金融发展的质量,确保银行业发展的平稳健康发展,不发生系统性、区域性风险,成为当前银行业监管的核心任务。银行业监管效率、监管有效性、监管绩效直接影响到监管目标的实现。银行业监管系属经济领域的范畴。监管成本不仅直接体现为监管投入,而且包括为被监管机构为满足监管

2、要求而产生的合规成本,甚至影响社会效率提升的损失。监管有效性体现为监管当局完成监管目标的程度,监管效率为监管成本与监管收益之比,反映监管有有效性的量化指标。银行监管绩效作为行政绩效的组成部分,主要从银行业监管收益指标包括存款人利益保护、银行业稳定性、银行业效率、消费者利益保护、发展性目标等指标,银行业监管成本指标包括直接成本、执行成本、扭曲成本等指标进行评估计算。银行业监管绩效评估作为政府绩效评估的组成部分。政府绩效评估方法方面,国内学者提出基于价值的政府绩效管理,引入第三方评估的思路。作为银行业监管绩效评估,更多的着重于监管有效性的评估,如2009年国际货币

3、基金组织和世界银行实施的金融评估规划(FSAP),评估银监会执行《有效银行业监管核心原则》的情况,而未对银行业监管部门的监管绩效进行全面评估。实践中,一方面,评估体系不完善,更多关注银行业发展的效率,缺少监管行为给经济发展、克服市场失灵、提高公众利益、公众效应等方面的评估;另一方面,缺乏全面的内外部绩效评估机制,以内部评价为主,缺少政府部门、社会公众、独立第三方的评价。本文以地市级监管部门的监管实践为实例,提出改善我国银行业监管绩效的建议。建立合理的持续的监管绩效评估体系,树立效益成本的监管理念,强化监管的再监督。优化银行业监管的运行方式,完善银行业监管组织架

4、构,实施科学有效的激励约束机制。改善银行业监管的外部环境,完善银行业监管法律,发挥市场约束功能。加强金融监管的协调与合作,弥补分业监管的监管盲区和监管重叠,达到政策协调和信息共享协同监管的目标。关键词:公共管理绩效评估银行监管银行监管绩效MPA学位论文作者:刘震新银行业监管绩效评价问题研究ABSTRACTInternationalfinancialcrisisiSdeepening,andhasadirectinfluenceonfinancialreformanddevelopment.Theshortageoffinancialregulationisth

5、oughtofoneofthekeyfactorsthatinducescrisis.Thedevelopedcountries,whicharerepresentedbytheUSA,havecarriedoutfinancialregulationsystemreformsuccessivelytoreconstructfinancialregulationsystem.Ourcountry’Sfinancialsystemisdominatedbybanking,andtheefficiencyandstabilityofbankinginfluence

6、sthequalityofeconomyandfinancedevelopmentdirectly.It’StheCOretaskofbankingregulationtomakesurethatbankingdevelopssteadilyanddoesn’toccursystematicandregionalrisks.Bankingregulationefficiency,bankingregulationeffectivenessandbankingperformancehavedirecteffectontherealizationofregulat

7、iongoals.Bankingregulationsystembelongstothecategoryoftheeconomicfield.Supervisioncostnotonlydirectlyembodiedinsupervisioninvestment,butalsoberegulatorstomeetregulatoryrequirementsandproducecompliancecosts,eveninfluencesocialefficiencylossofascension.Supervisioneffectivenessembodied

8、inregulatorscomplet

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