日本、韩国和中国的金融监管体制改革与变迁研究

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1、厦门大学学位论文原创性声明本人呈交的学位论文是本人在导师指导下，独立完成的研究成果。本人在论文写作中参考其他个人或集体已经发表的研究成果，均在文中以适当方式明确标明，并符合法律规范和《厦门大学研究生学术活动规范(试行)》。另外，该学位论文为()课题(组)的研究成果，获得()课题(组)经费或实验室的资助，在()实验室完成。(请在以上括号内填写课题或课题组负责人或实验室名称，未有此项声明内容的，可以不作特别声明。)声眠Mi伊11年I阴f}日厦门大学学位论文著作权使用声明本人同意厦门大学根据《中华人民共和

2、国学位条例暂行实施办法》等规定保留和使用此学位论文，并向主管部门或其指定机构送交学位论文(包括纸质版和电子版)，允许学位论文进入厦门大学图书馆及其数据库被查阅、借阅。本人同意厦门大学将学位论文加入全国博士、硕士学位论文共建单位数据库进行检索，将学位论文的标题和摘要汇编出版，采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位论文。本学位论文属于：()1．经厦门大学保密委员会审查核定的保密学位论文，于年月日解密，解密后适用上述授权。()2．不保密，适用上述授权。(请在以上相应括号内打“√”或填上相应内容。保密学位论

3、文应是已经厦门大学保密委员会审定过的学位论文，未经厦门大学保密委员会审定的学位论文均为公开学位论文。此声明栏不填写的，默认为公开学位论文，均适用上述授权。)声眠圳《泸11年It月12日论文摘要金融是现代经济的核心。一般而言，一国金融业的发达程度与该国经济的发展水平紧密相关。金融业不仅具备融通资金、积聚资本的功能，而且具有配置资源、分散风险的作用，对一国经济发展至关重要。与此同时，在金融全球化的背景下，金融业蕴含的风险也是巨大的，金融危机的传染渠道与“溢出"效应会使一国危机迅速蔓延别国。1997年东亚

4、金融危机和由2007年美国次贷危机引发的·全球金融危机都证明了这点。现代金融危机对受灾国和全球经济发展的打击及人们福利的影响经常是灾难性的。为此，各国都高度重视加强金融监管，完善金融监管体制，旨在防范金融风险，维护金融稳定，促进经济金融发展。本文选取日本、韩国和中国作为样本，研究这三个东亚国家在不同时期的金融监管体制改革与变迁，改革的动因及约束性条件，以及政府在金融监管体制变革中的作用。着重研究了这三个国家在20世纪70—80年代之后所进行的四轮重大金融监管体制的变革，阐述了三国金融监管方式的健全与

5、变化，以及监管内容的多样性。本文探索了日本、韩国的金融监管体制对经济发展与金融稳定所起的重要作用，以及独立的和统一的金融监管体制对日本、韩国金融监管的有效性，特别是在应对由美国次贷危机引发的全球金融动荡中作出的突出贡献。本文还较为详尽地介绍了我国分业金融监管体制的形成和确立，指出我国金融监管体制存在的主要问题和改革方向。此外，本文比较和评价了东亚三国金融监管体制改革的成效，以及金融监管体制的共性与异性的特点。实现中华民族的伟大复兴，必须充分发挥金融在我国经济社会发展中的重要作用。他山之石可以攻玉。日

6、本、韩国等发达国家在金融监管方面走过的道路值得借鉴。认真研究分析我国经济金融形势，按照市场化原则不断改革完善金融监管体制，改进监管方法，提高监管效率，维护金融稳定，努力促进经济发展，是我国社会主义现代化进程中必须要解决的一个重大课题。关键词：日本、韩国和中国；金融监管体制；改革与变迁AbstractFinanceismeCenterofModemEconomy．Generallyspeabng，whemeraco哪’sfinancesectorisdeVelopedornotiscloselyrel

7、atedtoitseconomicdeVelopmellt．Financialsectorhasnotonlymemnctionsofintemediationandaccll】[Ilulationofcapital，butalsohastheRmctionsofresourcesallocationaJldriskevasion．Therefore，financesectorplaysadecisiVeroletoacoun仃y．seconomicdeVelopment．Atsametime，fi

8、nancesectorhaScontainedhugerisksin廿1econtextof6nancialglobalization，andthe缸ansmissionchaIlllelsand“oVerspread’’e虢ctoffinancial嘶siswillspread嘶sisinoneCoun仃ytotheothercoulltriesrapidly．1997EastAsianfinancialcrisisandtheongoingfinancialcri