美国金融监管体制的分析对我国的启示 毕业论文

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1、美国金融监管体制的分析对我国的启示目录摘要III关键词IIIABSTRACTIVKEYWORDSIV一、金融监管及其相关理论1（一）金融监管的概念1（二）金融监管理论的基础及内容2二、中美两国金融监管体制的比较研究5（一）美国30年代至90年代的金融监管改革5（二）美国现行金融监管机制6（三）我国现行金融监管体制7三、我国金融监管中的案例分析9（一）基本案例介绍9（二）案例发生原因分析9四、美国金融监管体制的分析对我国的启示11（一）对于制度的启示11（二）对于理念的启示11结束语12参考文献13致谢1413

2、摘要金融监管制度的变迁是金融监管制度的替代，转换和交易过程，这一过程受制度供给和制度需求的影响和制约。而在世界各国金融监管体制中，美国的监管体制被公认为是最健全，最完备，最具代表性的。因此对于美国金融监管体制的沿革及其现行监管体制的研究，将对构思我国金融监管体制改革的方向和具体策略等方面提供诸多启示。本文以美国的金融监管机制为研究对象，从美国金融监管体系的特点中借鉴分析出中国现行金融管制制度所存在的问题，从而结合中国的实际情况，从有效金融监管的目标，标准，内容，等方面获得启示。关键词：金融监管；制度变迁；缺陷

3、；启示13TheAnalysisoftheSystemofFinancialRegulationinUSAandtheEnlightenmentforChinaAbstractChangesinthefinancialregulatorysystemisaprocessofanalternativetothefinancialregulatorysystem,conversionandtransaction,theprocessisconstrainedandinfluencedbythesupplyofsy

4、stemanddemandofthesystem.Inthewholeworld,regulatorysystemintheUSisconsideredtobethemostperfect,mostcompleteandmostrepresentativesystem.SofortheevolutionoftheU.S.financialregulatorysystemandthecurrentregulatorysystemresearch,theideaoftheresearchwillbethedire

5、ctionandspecificstrategiestoprovidemanyinspirationstofinancialregulatorysysteminChina.BasedonU.S.financialregulatorysystemastheresearchobject,fromtheU.S.financialregulatorysystem,wecanhaveaknowledgeabouttheproblemsincurrentChinesefinancialregulatorysystem,t

6、herebycombiningtheactualsituationinChina,fromthegoalofeffectivefinancialregulation,standards,content,wecangetinspiration.KEYWORDS：Financialregulation；systemchanges；problems；enlightment13前言20世纪30年代的世界经济大危机，充分地反映出市场机制的不完全性。而金融市场更是具有很强的不完全性。这就为政府干预经济，以至开展金融监管提

7、供了基本的依据，并成为其逻辑起点。金融监管的理论和监管制度也就适时地应运而生，并逐渐完善。美国作为金融市场最发达的国家，其金融监管经历了从无到有，从实践到理论，美国的金融业有一套比较完善、规范、严密的监管体系。政府不参与企业的经营活动，银行高度自主经营，按市场规律进行正常运作，但在立法和执法上管制很严，监督很有力。这其中，既有经验，也有教训。我国自改革开放以来，国民经济取得了长足的进展。与此相应，我国的金融业出现了欣欣向荣的局面。但是，同世界各国一样，金融业越是发展，其出现的问题也就越多。显然，在金融业迅猛发

8、展的同时，我国的金融监管也必须切实有效地跟上。13一、金融监管及其相关理论（一）金融监管的概念金触监管是金触监督与金融管理的总称，指一个国家(地区)的中央银行或其它金融监督管理当局依据本国法律法规的授权对金融业实施监督管理。这是国家经济监管的重要组成部分。金融监管又有广义和狭义之分。广义的金融监管既包括一国(地区)中央银行或其它金触监管当局对金融体系的监督，也包括各金融机构的内部自律、同业互律性组织