我国商业银行开展投资银行业务的监管问题研究

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1、郑州大学硕士学位论文我国商业银行开展投资银行业务的监管问题研究姓名：王丽君申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：蔡玉平201104摘要摘要投资银行业务具有“高风险、高收益’’的特点。商业银行涉足投资银行业务，在获得较高收益的同时，也承担了较高的风险。目前，我国商业银行在政策允许的范围内，已可以开展大部分投资银行业务，并且呈现了良好的发展态势，未来的发展空间也很大。而我国的金融体系是银行主导型的，银行业的稳定是金融业稳定的核心。所以，我国有必要对商业开展投资银行业务进行有效的监管，以防范和控制潜在的风险，确保商业银行投行业务的稳健发展，维护银行业的稳定。但当前我国的监管体系中存在

2、着很多的问题，可能难以应对商业银行投行业务的风险，因此，我们有必要未雨绸缪，借鉴国际监管经验，结合我国国情，积极构建完善的监管体系，以更好地对我国商业银行开展投资银行业务实施监管，维护银行体系甚至整个金融系统的稳定。本文采用规范分析和实证分析相结合、纵向历史分析和横向对比分析相结合的方法，对我国商业银行开展投资银行业务的监管问题展开了研究。通过对我国商业银行投行业务的开展情况的分析得出：我国商业银行有必要开展投行业务，并且目前发展状况良好，未来发展空间较大，金融控股公司模式是我国商业银行经营投行业务的现实选择；同时，我国商业银行开展投行业务不仅承担着传统的银行风险，还承担着风险传

3、染、利益冲突、津贴外溢等带来的新风险。通过对我国商业银行开展投行业务的监管状况的分析得出：政府、行业组织、商业银行甚至全社会对我国商业银行开展投资银行业务的监管中都存在着一定的问题。通过对国外商业银行开展投行业务的监管实践的分析得出：各国的国情不同，所选择的监管模式、手段和方法也不尽相同，但总体呈现了分业监管向统一监管、机构监管向功能监管转变的趋势，并且各国也都重视监管机构之间和内部的协调机制，重视内部监管和外部监管的结合。最后，根据以上分析，提出了一些改进我国商业银行开展投行业务监管的政策建议，即：选择适合我国国情的监管模式，并建立相关的配套体系，以构建一个完善的监管体系；同时

4、也要从自律监管、市场监管和政府监管三个角度来制定具体的措施。关键词：商业银行投资银行业务监管AbstractInvestmentbankinghascharacteristicsofhighmcomeandhighrisk．Commercialbanksinvolvedininvestmentbankingcanobtainhigherreturns，atthesametimetheyalsotakeahigherrisk．Recently,ourcommercialbankshavealreadystartedthemostinvestmentbankingaccordingt

5、othepolicy．Andthedevelopmentofinvestmentbankingisverygoodnow,theprospectoffutureisalsoveryclear．Chinesefinancialsystemisbank．based，thebankingstabilityisthecoreoffinancialstability．Soweshouldsupervisetheinvestmentbankingofcommercialbankstocontrolthepotentialrisksandmaintainthestabilityofourban

6、ksystem．However,‘therearesomanyproblemsinthesupervisionsystemofcommercialbankinvestmentbankingthatitmaybedifficulttocopewithrisks．Therefore，inordertopromotecommercialbankinvestmentbankingdevelopingsteadilyandensurethestabilityofourbankandfinancialsystem，weshouldprepareforsupervisingourcommerc

7、ialbankinvestmentbanking，referenceinternationalregulatoryexperienceandcombine、Ⅳiththeactualconditionsofourcountry,establishaperfectregulationsystemactively．Thispaperusesthemethodofnormativeanalysis、empiricalanalysis、longitudinalhistoricalanal