全球银行业并购浪潮原因分析及对我国的启示

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1、全球银行业并购浪潮原因分析及对我国的启示随着全球化，一体化经济的不断发展，各国实力角逐越来越以国家综合国力为主要标志。而综合国力其中最为重要的就是国家经济的内在稳定性与对外的战略投射能力。邓小平讲「'金融是现代经济的核心。”所以，国家经济的战略投射能力很大程度上是其金融业所决定的。而银行业又是金融业中核心中的核心。所以，当今世界，从某种意义上来讲，各国银行业的兴旺衰败直接决定了该国整体经济实力的强弱以及在世界上的政治地位。因此，当我们讨论国际银行的各种举措时，不仅要考虑其背后的经济因素，更要深思其背后政治原因

2、。一.全球银行业并购浪潮总述银行并购，泛指一家与其他用户或非银行市场主体之间的并购行为，并购银行通过这种行为来实现资产经营一体化。银行并购又分为合并，收购两种形式。银行合并又可分为银行吸收合并与新设合并。其屮吸收合并指一家银行与另一家银行或企业合并后，保留原有银行名称，继续存在。而新设合并是指合并成一个新银行，原有名称不再运用。银行收购是指通过购买股票的方式，控制另一家银行经营决策权的行为。它是工业化社会进行到中后期的必然产物。当工业社会处于前期时，社会主要集中在工业生产。银行只是作为实体企业必要的融资渠道。

3、完全处于被动，服务状态。然而，随着社会总资本的不断扩大，工业资本屮多余的部分就会向金融资本方向流动，且逐渐成为经济社会主要的驱动力量。银行业也逐渐由原先被动服务状态向主动参与状态转型。而转型过程中，银行原先的经营范围，经营能力，经营结构，抗风险能力都难以适应“主动参与”这四个字所提出的要求。所以，在短时期解决这些问题的最好办法就是进行大规模的社会资本的重新分配与集屮。这就是银行并购在经济方面的内在动因。此外，由于银行业不同于其他产业，作为国家战略型行业，关乎国计民生与大国兴衰存亡，银行并购历来都是政治家们手中

4、必须要掌握的王牌。由于银行业的特殊性，其任何举动背后都会有国家意志在操纵。所以，银行并购，不但是银行谋求自强的便捷手段，更是当今世界各大国博弈的战略武器。全球银行业的并购浪潮一共五次。且每一次都是经济与政治双重动力所驱动的。在1860年-1925年，发生了第一次银行兼并浪潮。①英国在经过大规模银行并购活动后，只有20家银行。日木也在1901-1913年期间，由1867家锐减到374家。此时，资本主义社会正在进行历史型转变，由以往崇尚自由竞争开始向垄断过度。而当时，西方资本主义国家国家战略就是向殖民地扩张，掠夺

5、资源，输出资本，抢夺市场。而银行Z间的并购完全是为这个服务的。为其所属国在全世界的势力争霸奠定了扎实基础。第二次全球银行业并购发牛在1926-1930S之间，银行垄断资木和工业资木相互配合，互相渗透，不仅使西方银行业扩大了自身资本规模，壮大了自身实力，而且逐渐显现作为国家战略武器的雏形。跨国银行告别了过去单一的金融使命，成为垄断帝国主义向外扩张，谋求世界霸权的开路先锋。可以说，在第二次世界大战之间，各国之间早已兵戎相见，其主战场就在银行，在金融。二战结束后，西方各大国开始进行大规模固定资产投资建设，快速拉动经

6、济。再加上第三次科学技术革命，在20世纪60年代，国际间企业并购浪潮逐渐走向高潮，在此推动下，第三次银行业并购浪潮被点燃。而这背后也蕴藏着很大的政治因素。在当时的背景下，美苏两个超级大国各自划分世界势力范围。美国通过对日本，欧洲银行的并购，达到经济上的扶持与掌控，使其在政治与军事层面不得不受美国摆布，在围堵前苏联崛起的前线扮演重要角色。上个世纪80-90年代初，世界在遭到石油危机重创后，经济开始复苏。前苏联解体，东欧剧变之际，第四次全球银行并购活动开始席卷全球。由于东欧国家以及独联体国家开始实行银行私有化，且

7、国家金融监管机制不完善，管控境外资本能力脆弱。以美国为首的西方势力，一直推动其本国银行海外兼并活动。一，是在抢夺当时全球银行业的市场份额，扩充自身利益，实行新形势下的金融殖民。二，更是借机渗透到独联体国家，东欧国家经济社会的心脏之处，彻底消灭旧有敌对势力经济复苏的可能。苏联虽然解体，但百足之虫，死而不僵。直接并购，收购原有敌对势力的经济枢纽，才能从根本上杜绝前苏联的再度合并与复苏。①郑良芳，《国际银行业并购潮的冋顾与启迪》，河南金融管理干部学院学报，第144期,第38页。我们不难看岀，前四次全球银行的并购活动

8、中，经济因素与政治因素都起到了重要作用。而近十几年来，全球银行业的第五次大规模并购现象更是呈现大型化，复杂化倾向。其背后的经济因素与政治原由更是不同于以往。三•近十年来全球银行业并购特征《一）并购现象呈现大型化。②1995年，美国化学银行并购曼哈顿银行，核心资本达200亿，上升了11.2%,总资产超过3000亿美元；随后，日本的三菱银行与东京银行进行资产重组，合并后核心资本为279亿美元，总资产达到