投资银行高端私人财富管理在中国的发展研究

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1、杨延能072025386投资银行高端私人财富管理在中固的发展研究目求摘要5ABSTRACT......61导论...71・1选题背景71・2选题意义71・3研究内容及方法72高端企人财富管理的发展分析92.1高端私人财富管理业务概述92.1.1高端私人财富管理的模式…私人银行与私人银行业92.1.2私人银行与传统个人理财业务的区别92・1・3高端私人财富管理的核心业务是资产管理102.1.4高端私人财富管理的目标客户是富有的私人顾客112・2世界部分国家及地区的高端私人财富管理市场的发展概述112.2.1瑞士高端私人财富管理市场概

2、况112.2.2香港地区高端私人财富管理市场概况142.3中国目前的高端私人财富管理市场概况162.3.1中亘的高端私△财富管理市场概况162.3.2财曷菅理市场刖京丿阔172.3.3财富管理的三级业务体系192.3.4中国财富管理市场面临的挑战193投资银行商端私人财富管理的发展分析203・1投资银行业务范围介绍203・2投资银行私人财富管理在中国的发展历程及现状203・3投资银行高端私人财富管理在中国的经营环境分析213.3.1宏观环境分析…PESTEL模型213.3.2微观环境分析…SWOT分析233.4国际知名投资银行瑞银

3、集团的高端私人财富管理模式263.4.1瑞银集团UBS264投资银行高端私人财富管理的价值创造过程304・1美林高端私人财富管理…以客户为中心的投资银行高端私人财富管理.304・1・1美林高端私人财富管理概述304.1.2美林高端私人财富管理的财富管理流程334・2投资银行高端私人财富管理的价值创造342杨延能072025386投资银行高端私人财富管理谯中困的发展研究对中耋橐墨差曼妻蔓一三i三：姜jj・jf・・・I丫11111111111111U11IIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIIII191.z1i1t9i56季

4、1二.11211.I4I1II孕9rrIrlP1911・支持融合模式的内部基础结构丨、，』八八八_八八3对中国本土投资银行开展高端私人财富管理的启示.…・：_：：_.■•.Y7..41表2.1:国内外中外资私人银行开业情况17表4・1：客户对财富管理需求的变化o35表5・1：2008年获取交易佣金最多的10家券商44表5・2:客户群体分类45表5.3:理财产品分类45图1.1：论文框架图…h8图2.1：亚太区高净值个人按资产市值分类18图2・2：高净值客户财富区域分布18图3・1：PESTEL分析模型21图2.2:2000-200

5、7年中国GDP22图4・1：以客户为中心的投行私人财富管理服务30图4・2：美林高端私人财富管理的财富管理流程33图4・3：私人银行与烤彎艮行相结合的融合模式……34图4.4：壬而-上信贷的组织机构37图4・5：瑞士信贷集团的开放式体系……40图5.1：2009年1月至3月，各大券商总交易额排名433杨延能072025386投资银行.庸端私人财富管理相冲困的发展研究图5・2：2009年1月至3月,单一营业部交易量排名43图5.3:截至2009年3月，各地营业部数量444杨延能072025386投资银行商端私人财富管理n!中周的发展

6、研究摘要从发达国家金融业的发展趋势来看，个人金融业务受到各家金融机构的特别青睐，并得到迅猛发展。高端私人财富管理主要指为高净资产客户所提供的项级专业化的一揽子金融产品和广泛的金融服务。随着入世过渡期结束，意味着中国金融市场对外资全面开放。中外资金融机构在人民币以及外币业务上展开全方位竞争，高端客户更是各金融机构竭力争夺的对象。投资银行，作为金融机构屮的重要组成部分，在高端私人财富管理领域一直以来占据着重要的作用。然而国内投资银行和国际知名投资银行相比，在高端私人财富管理领域管理经验相差不少。本文通过对高端私人财富管理的发展及国际知

7、名投行高端财富管理业的发展分析，希望对国内本土投资银行高端私人财富管理业起到促进作用。本文做的工作包括以下儿方面：一、通过全面的综合的分析，使读者对于高端私人管理有了感性的认识，了解了高端私人财富管理的国内外的发展情况。二、分析了国际知名投资银行的高端私人财富管理案例，并对国际知名投资银行高端私人财富管理的价值创造过程作了描述。二、基于国际投资银行的高端私人财富管理业务的分析，并结合实际工作经历，提出了我国本土投资银行从事高端私人财富管理业务的意见和建议。木研究通过实际案例进行分析问题，其结论具有普遍适用性。国内的投资银行可以通过

8、本文了解国外投资银行如何开展高端私人财富管理业务以及投资银行齐部门I・日J的协同效应；也可以通过本文的结论，为其制定高端私人财富管理战略寻找到突破口，或者作为有益的参考。关键词：投资银行高端私人财富管理私人银行协同机制屮图分类号：F840.69AB