2018中国互联网理财教育行业洞察报告

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1、2018中国互联网理财教育行业洞察报告理财教育20182018中国互联网理财教育行业洞察报告©2018CBNData.Allrightsreserved.2018中国互联网理财教育行业洞察报告用户研究方法•本报告中提到的数据，来自CBNData在2018年9月，对中国的互联网理财教育用户进行的针对性调研。•调研由两部分样本组成：（1）N=800具有理财意识的消费者（2）N=697互联网理财教育用户•“具有理财意识的人群”的定义为主动阅读、观看或收听过理财/投资内容的人群或者希望提升自己在理财/投资方面知识的人群，并且他们的目的是

2、为了财富保值/增值。“互联网理财教育用户”为使用过投资理财网课的人群。•为保证调研结果不会因样本结构而产生偏差，我们对城市、年龄、性别和家庭收入都制定了配额。2018中国互联网理财教育行业洞察报告Part1：理财教育的需求日益强烈TABLEOFPart2：互联网理财教育兴起CONTENTSPart3：互联网理财教育用户群体特征目录Part4：互联网理财教育行业未来展望2018中国互联网理财教育行业洞察报告PARTONE理财教育的需求日益强烈2018中国互联网理财教育行业洞察报告中国的家庭财富和可支配收入增长，储蓄以外，用于理财投

3、资的资产比例扩大国家统计局数据显示我国居民人均可支配收入稳步提高（见左图）。瑞信研究院2017年度《全球财富报告》显示，自2000年起，中国的家庭财富每年增长12.5%，至2022年达到38,800万亿美元，将成为未来五年全球财富增长的主要来源。同时，储蓄存款在个人可投资资产总额中的比例不断降低，体现居民正在积极进行储蓄以外的多样化理财（见右图）。2013-2017年城镇居民人均可支配收入及增幅2013-2017年期末非储蓄存款占个人可投资资产城镇居民人均可支配收入（万元）同比增长总额的比例512%70%64%64%65%10%

4、56%9%10%60%48%8%49%8%50%8%340%6%230%4%20%12%2.62.93.13.43.610%00%0%2013201420152016201720132014201520162017E数据来源：国家统计局数据来源：易观《2017中国投资理财市场用户行为专题分析》2018中国互联网理财教育行业洞察报告投资理财已成社会普遍现象，但多数人认为自己经验不足投资理财意识已深入人心，仅3%的受访者没有过理财行为；大多数人选择通过银行进行简单的理财，约七成受访者曾进行定期储蓄，六成购买过银行理财产品；基金、股票

5、、保险等大众较为熟知的理财方式也比较流行，其他理财产品则相对小众。另一方面，超过3/4的个人理财用户自我评价投资理财经验不够丰富，可见在个人理财方面需要更多教育指导。Q：请问您有过以下哪些投资理财行为？【多选】Q：请问您如何评价自己在投资理财方面的的经验71%和水平？【单选】62%57%51%50%一般或不太有经验比较或非常有经验30%26%20%16%11%7%4%3%23%定期储蓄银行理财产品基金股票保险房产黄金债券期货外汇信托其他没有理财过77%数据说明：有理财意识的人N=800数据说明：有理财意识的人N=800数据来源：

6、CBNData调研数据数据来源：CBNData调研数据2018中国互联网理财教育行业洞察报告市场上理财产品繁多，且保持增长，构成了个人理财决策的主要挑战面对市场上纷繁的理财产品和信息，有超过六成的个人理财用户表示无法判断理财产品的信息真假、难以区别不同理财产品。Q：请问您在投资理财上有哪些挑战与困扰？9.4万只————2017年底存续理财产品数【多选】66%64%25.8万只————2017年发行理财产品数35%35%2.2万只————2017年平均每月新发行产品数4%无法判断理财信息理财产品太多，难没有时间学习相关没有基础知识

7、，不其他27.5%————2017年发行产品数较2016年增幅知道从何下手的真假对错以区别知识63.6%————2017年个人额类理财产品募集金额占比数据来源：银行业理财登记托管中心《中国银行业理财市场报告(2017年)》数据说明：有理财意识的人N=800数据来源：CBNData调研数据2018中国互联网理财教育行业洞察报告人们对理财教育需求高涨，家庭收入越高学习意愿越强烈与其他社会技能相比，多达九成以上的受访者表示希望提升理财投资方面技能，人们对获取这方面能力的愿望很强烈。88%的受访者表达出学习投资理财的意愿，且家庭月收入越

8、高的人群，对这方面的学习意愿越强烈，资产保值、升值的需求非常迫切。希望提升的技能或知识的人数比例不同家庭月收入人群中“比较或非常有意愿学习投91%资理财”的人数比例99%58%88%85%92%93%55%78%50%49%48%36%33%3%整体人群人民币人