诈骗金融论文范文-探讨金融诈骗的特征与预防措施word版下载

《诈骗金融论文范文-探讨金融诈骗的特征与预防措施word版下载》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、诈骗金融论文范文:探讨金融诈骗的特征与预防措施word版金融诈骗的特征与预防措施论文导读：本论文是一篇关于金融诈骗的特征与预防措施的优秀论文范文,对正在写有关于诈骗论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：动演化为跨国犯罪和国际金融犯罪。这就为诈骗分子提供了一个更加广阔的市场和机会。国际金融诈骗犯罪活动，会呈现出发现难、侦破难和追赃难的特征。通过国际刑事司法协助与合作，是有效防止国际金融诈骗犯罪活动的重要措施，是制约跨国犯罪的得力手段。参考资料：刘爽•法治进步的晴雨表•法律与生活，2012年3下端宏斌摘要：金融诈

2、骗是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。诈骗策略名目繁多，高科技化。发案率最高，损失巨大。内外勾结，共同犯罪。携款潜逃，偷渡出境。分析了金融诈骗的五个特征，提出了预防的措施。关键词：高科技化携款潜逃预防措施一、金融诈骗的特征1.白领犯罪与智能化犯罪金融诈骗是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。诈骗分子，大多具有良好的专业技术水平和综合素质。如在法人诈骗中的厂长经理、银行的职员都属于这种类型。白领犯罪比街头犯罪造成的经济损失更大，并对市场经济秩序和诚信原则产生破坏性的影响。据某法院对判处的12名金融诈骗犯罪

3、分子的调查，未受过司法部门处罚的人数有10人，占总数的83%,即初犯率为83%。2•诈骗策略名目繁多，高科技化近二十年来，金融诈骗犯罪作为一个新型犯罪，发展十分迅速。发案率越來越高，大案要案，层出不穷，成为诈骗犯罪的重灾区，引起了全社会的格外关注。从诈骗策略来看，最初的金融诈骗只是在储户的存折上做手脚，如伪造存折、伪造印章冒领存款。从诈骗手段来看，经历了由手工作案到计算机诈骗的发展过程。例如，河北省某金融机构在犯罪分子的欺骗下，被骗出具了200张总计高达100亿美元的备用信用证。有的省市自治区被骗，签署了不少“担保函

4、”，为诈骗分子的诈骗活动提供了便利条件。3.内外勾结，共同犯罪犯罪分子与金融机构内部工作人员内外勾结，共同犯罪，这是目前我国金融诈骗犯罪，最主要的一个特征。如果没有金融机构内部工作人员的狼狈为奸，合伙犯罪，有些金融诈骗活动是不可能实现的。据调查，全国工商银行已遂的107起案件中，内外勾结作案的有50起，占全部案件的47%。4.携款潜逃，偷渡岀境金融诈骗的犯罪分子往往具有较高的专业技术水平，同时，也知道国家的法律和政策。所以，犯罪分子具有较强的反侦察性和善后的应对措施。有的犯罪分子在实施诈骗犯罪之前，就做好潜逃境外的计

5、划和准备工作。用各种手段将子女送出国外昭学，让妻子去国外陪读，用金钱购买出国护照。在实施诈骗犯罪后，如果稍有风吹草动，就立刻潜逃出境。据最高人民检察院反贪总局剖析的102件特大金融案件中，作案后携款潜逃的有38件，占到37%,携款金额6.2亿元,给国家造成重大的经济损失。5•发案率高，损失巨大金融业是国家经济的核心产业部门，是国家调节经济的重耍杠杆。长期以来，金融市场资金供给，处在严重供不应求的状态。民营企业、个体户为了取得银行贷款，不惜用重金贿赂和收买银行工作人员，导致内外勾结的银行诈骗案件，不断增长。金融诈骗的数

6、额，经历了一个由小到大的快速增长过程。金融诈骗的高发性，给国家造成了极大的经济损失，破坏了市场经济秩序。中国银行广东开平支行原行长许某在实施犯罪后，携款潜逃加拿大。与他同时潜逃的，还有他的两位前任行长余某和许某。在银行的调查中，发现了48.3亿美元的亏空，此三人涉嫌新中国成立以来最大的银行系统监守自盗案，上演了银行行长诈骗自己银行的丑剧。二•预防金融诈骗的措施1.适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度面对严重的金融诈骗犯罪活动，在立法上，适出提高对金融诈骗犯罪的量刑力度是必要的。原来的标准在当时的历史条件下，金融诈骗犯罪还

7、不十分严重，具有一定的适应性。但是，金融诈骗犯罪出现了新的情况，原来的量刑标准就显得不适应了，有点偏低。我国目前正处在一个金融诈骗犯罪的高发期，而且，从未来的发展趋势看，金融诈骗犯罪活动的发案率会进一步提高，诈骗策略会推陈出新，诈骗金额越來越大，这是我国金融业的发展壮大，与国际接轨相伴随而产生的。在这种新的历史条件下，有必要提高金融诈骗犯罪的量刑标准。2•健全内制约度，建立防范体系许多金融诈骗犯罪活动的实施，都与金融机构内部工作人员的相互勾结密切联系，“家贼难防”O必须健全金融机构的内制约度，从制度上形成相互制约的机

8、制，才能起到防范的作用。银行和司法机关应当建立合作关系，有利于优势互补，形成合力，有利于起到防范的作用。实践证明，金融机构与司法机关联手，有利于预防金融诈骗犯罪，起到明显的效果。要对金融机构的工作人员，进行法制、道德和业务的培训，只有提高工作人员的业务素质和法律意识，才能增强他们的免疫力，与各种违法犯罪活动作斗争。建立重大事项集体审议制度，防止