财智给上海地区的方案_财智理财专家

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1、财智软件上海办事处Tel:021-58305627财智理财专家系统（MW-PFPS）MoneyWisePersonalFinanceProfessionalSystem简要说明第一部份总行/分行方案简介一、概述“财智理财专家系统”是一套银行个人理财业务的支持系统，能够帮助银行客户经理向客户提供标准化和高质量的理财规划服务，同时为银行的各级部门提供良好的理财业务管理功能。已成功实施或正在实施的银行有：招商银行总行上海浦东发展银行深圳分行建设银行上海分行交通银行长沙分行交通银行郑州分行农业银行宁波分

2、行农业银行深圳分行农业银行青岛分行民生银行北京分行广东发展银行二、功能概要系统由理财规划子系统及理财业务管理子系统两个子系统组成：【理财规划子系统】1.综合理财规划模块根据客户的基本财务资料、生活目标、理财策略等数据，辅以现金流、及家庭资产价值的计算，对客户一定时期（或一生）的财务状况进行规划和评估，并可制作出详细的理财计划书给客户。2.金融分析工具系统提供多种理财计算器，对各种金融产品的特点、收益率等进行分析比较，帮助客户经理为客户选择具体的金融产品，促进客户经理完成最终的产品销售。3.信息资

3、料库储存可供销售的金融产品及其详细的情况。同时也包括相关政策法规和金融知识等。4．单目标理财规划分为投资规划（储蓄、基金、债券、外汇、黄金、房地产等）、消费规划（购房、购车、教育等）、人生规划（保险、养老、税收等）三大类，根据客户的财务资料和生活目标等数据，辅以现金流、及家庭资产价值的计算，对客户一定时期（或一生）的目标计划进行评估和规划，并帮助客户经理为客户选择实现其目标所需要的金融产品，同时出具理财规划书。5．财务分析功能第17页共3　页财智软件上海办事处Tel:021-58305627对客

4、户的资产负债、收入支出、现金流量、投资组合、财务比率、风险偏好等进行快速分析和测试，并出具分析报告书。【理财业务管理子系统】1．客户管理功能包括客户资料（包含银行大机数据、客户基本家庭资料、客户其他财务资料）、客户评分、客户评级、客户分配、客户管理、客户分析六大部分。客户经理通过该模块对客户个体的基本资料、资产、行为、价值进行了解并开始服务，同时通过数据的动态分析为客户维系提供依据。主管人员通过该模块制定客户评分及评级标准，对重点客户进行识别，对各客户群体轮廓、特征深刻了解，并将客户资源分配到下

5、属部门。其后通过对数据的动态分析对客户群进行跟踪掌握。2．客户经理管理功能包括人员机构管理、工作管理、绩效考核三大部分，为主管人员掌握下属单位的业务开展情况提供支持，管理人员可随时主动对业务开展中的问题进行了解，从而及时制定相应政策，指导下属部门的工作。3．系统管理包括系统数据的导入导出、信息发布、用户权限修改、参数调整、网络设置等；三、系统的运用范围财智理财专家系统定位于帮助银行完成个人客户理财服务咨询工作，系统的使用人员包括：l银行客户经理：是系统的主要使用人员，可全面运用本系统进行客户理财

6、咨询服务；l银行客户经理主管人员：对其下客户经理的工作情况进行管理；l银行其他工作人员：可使用系统与其业务相关的部分，如贷款人员使用贷款计算器、贷款法规信息等；四、系统对银行服务的作用l提高服务质量、增加重点客户的满意度：系统降低了服务过程中对工作人员能力的过度依赖，能普遍提高客户服务的质量。增加客户的满意度；l促进理财服务的标准化：系统为全行客户服务人员提供了标准的理财服务程序，帮助树立统一的客户服务形象；l收集客户信息：系统以统一的格式集中保存服务过程中收集到的各种客户信息，如客户资料、客户

7、需求、客户服务记录等，有利于客户数据挖掘工作的开展；l及时传递服务工作信息：总行、分行可通过系统迅速地将的新产品、服务信息和新服务规范要求等传递给所属工作人员；五、关于网络、及系统架构的说明1）网络协议：该系统的数据传输采用TCP/IP网络协议，通过银行内部广域网、或互联网即可使用。系统开发中我们采用了最先进的“.net”第17页共3　页财智软件上海办事处Tel:021-58305627技术，当系统需要升级时，只需要更新服务器端相应的模块，使升级的成本、维护的工作量降到了最低。六、财智理财专家系

8、统的相关人员培训、维护与升级作为理财咨询系统，及时的信息维护和系统升级是发挥系统设计功能的必要条件。财智作为专业IT理财服务提供商，在系统维护方面具有明显的优势。1、系统的人员培训银行客户经理既是专家系统的主要用户对象，更是承担银行理财服务工作的主角。要创造良好的服务获得客户满意，不仅需要银行经理正确地使用专家系统，更需要他们全面掌握理财服务所需要的知识和技巧。财智提供的系统使用培训能紧密结合客户理财服务实务，使银行经理能将系统更好地运用于客户服务工作中。2、系统的信息维护银行金融零售产品及银行