大额支付交易需求

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1、大额支付交易一、往帐类1、交易名称：汇兑支付往帐录入交易代码：交易画面：汇款人帐号汇款人名称汇款人地址（选项）收款人开户行行号（跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称收款人地址（选项）交易金额货币符号（可进行选择）凭证号密印标志支付密码业务种类附言关闭确认注：委托日期即为记帐日期，发起清算行行号固定为商业银行总部号码、发起行行号、汇款人开户行行号根据汇款人账号自动产生；接收清算行行号、接收行行号根据收款人开户行行号自动产生，收款人开户行行号根据收款人开户行查询获得。业务种类

2、根据选项选择。（培训材料157页）交易输出：交易流水号汇款人帐号汇款人名称交易金额手续费金额收款人开户行收款人帐号收款人名称收款人地址关闭确认支行帐务处理：借：存款帐户――――XX存款贷：异地通汇往帐――――大额支付往帐贷：手续费收入―――电子汇划收费如果客户未在本行开户，账务处理：借：应解汇款及临时存款借：现金贷：异地通汇往帐――――大额支付往帐22贷：手续费收入―――电子汇划收费并自动关联“243”科目的卡片帐，汇款人名称为卡片帐名称。当某一支行当日发送的往账累计发生额达到500万元时，每再

3、发生一笔往帐业务，系统自动提交资金运营部审批，批准后才能作发送。2、交易名称：汇兑支付录入修改交易代码：交易画面：原交易流水号汇款人帐号交易金额收款人帐号关闭查询交易输出：汇款人帐号汇款人名称汇款人地址收款人开户行行号（跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称收款人地址交易金额货币符号（可进行选择）凭证号业务种类附言关闭确认注：除金额外，其他项可进行修改。金额错误，取消此交易。已发送的交易不能取消。只能作撤销申请。3、交易名称：汇兑支付发送交易代码：交易画面：交易流水号汇款人

4、帐号交易金额关闭查询输出画面：汇款人帐号22汇款人名称汇款人地址收款人帐号收款人开户行收款人名称收款人地址交易金额凭证号业务种类附言关闭发送选择发送后，提示成功，同时回显支付交易序号。支付交易序号根据大额支付的要求自动产生。如果此笔交易已清算，则作帐务处理：清算中心：借：系统内往来―――支行备付金贷：存放中央银行款项――――人行备付金户支行：借：异地通汇往帐――――大额支付往帐贷：系统内往来――――――备付金存款此交易只适用于参与大额支付系统的城市，其他及小额汇款使用电子联行专用报文。如果出现错

5、误，系统直接退回支行，修改后再发送。4、交易名称：委托收款（划回）录入交易代码：交易画面：付款人帐号付款人名称收款人开户行行号（跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称委托凭证日期委托凭证号码委托凭证种类交易金额货币符号（可进行选择）凭证号密印标志支付密码附言关闭确认要求同汇兑。委托凭证种类选择（158页）交易输出：交易流水号付款人帐号付款人名称收款人开户行行名收款人帐号22收款人名称委托凭证日期委托凭证号码委托凭证种类交易金额货币符号（可进行选择）凭证号附言关闭确认帐务处理

6、同汇兑。其他要求同汇兑。此交易关联“收到委托收款登记簿”，修改有关标记。5、交易名称：委托收款（划回）修改交易代码：交易画面：原交易流水号付款人帐号交易金额收款人帐号关闭查询交易输出：付款人帐号付款人名称收款人开户行行号（跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称委托凭证日期委托凭证号码委托凭证种类交易金额货币符号（可进行选择）凭证号附言关闭确认注：除金额外，其他项可进行修改。金额错误，取消此交易。已发送的交易不能取消。6、交易名称：委托收款（划回）发送交易代码：交易画面：22

7、交易流水号付款人帐号交易金额关闭查询交易输出交易流水号付款人帐号付款人名称收款人开户行行名收款人帐号收款人名称委托凭证日期委托凭证号码委托凭证种类交易金额货币符号（可进行选择）凭证号附言关闭确认帐务处理同汇兑。要求同汇兑。7、交易名称：托收承付（划回）录入交易代码：交易画面：付款人帐号付款人名称收款人开户行行号（跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称托收凭证日期托收凭证号码赔偿金额拒付金额货币符号（可进行选择）凭证号密印标志支付密码附言关闭确认交易输出：付款人帐号22付款人

8、名称收款人开户行行名收款人帐号收款人名称托收凭证日期托收凭证号码赔偿金额拒付金额货币符号（可进行选择）凭证号附言关闭确认其他要求同汇兑。关联“收到托收承付登记簿”，修改有关标记。8、交易名称：托收承付（划回）修改交易代码：交易画面：原交易流水号付款人帐号收款人帐号关闭查询交易输出：。付款人帐号付款人名称收款人开户行行号（跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称托收凭证日期托收凭证号码赔偿金额拒付金额货币符号（可进行选择）凭证号附言关闭确认注：除金额外，其他项可进行修改。金额错