个贷公积金流水文件说明

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1、公积金流水文件说明一、公积金流水文件类型公积金文件产生的时间为每月月初，所产生文件的内容是指上一月度的公积金贷款有关业务、客户、账户信息。流水文件包括：流水信息文件、逾期信息文件、流水汇总信息文件、客户信息文件、参贷信息、月对帐信息文件、月对帐汇总信息文件。按性质分为三大类：业务信息、客户信息、账户信息。其中业务信息包括流水信息文件、逾期信息文件、流水汇总信息文件；客户信息包括客户信息文件、参贷信息文件；账户信息包括月对帐信息文件、月对帐汇总信息文件。按生成时间分为两大类：日生成文件、月生成文件。其中按日产生文件包括流水信息文件、流水汇总信息文件、客户信息文件、参贷信息；按月文件包括逾期信息文

2、件、月对帐信息文件、月对帐汇总信息文件。按信息内容分为两大类：贷款信息和客户信息。其中贷款信息包括流水文件、流水汇总文件、逾期文件、月末对帐文件、月末对帐汇总文件；客户信息包括客户文件、参贷文件。流水文件和对帐文件是公积金流水的主体部分，其余文件建立在其上。流水文件直接反映当月的业务情况，包括四种内容：开户、冲正、还款、销户。月末对帐文件反映当月业务操作完毕后的帐户信息，主要内容包括：贷款余额、累计收回利息、末次还款本息额等。二、公积金流水信息文件标准格式说明1.文件命名规则说明：1)日产生文件命名规则：银行交换号（6）+年（4）+月（2）+日（2）+后缀（2）2)月产生文件命名规则：银行交换

3、号（6）+年（4）+月（2）+后缀（2）2.文件后缀名说明；流水信息文件——LS客户信息文件——KH参贷信息文件——CD流水汇总信息文件——HZ逾期信息文件——YQ月对帐信息文件——DZ月对帐汇总信息文件——HZ注意：文件名不应出现“文件名+后缀+TXT”的情况。1.文件格式说明：1)生成ASCLL码的TXT文件2)字段均为定长。凡为数值型的字段内容向右对齐，零值或无信息置“0.00”；凡为字符型的字段内容向左对齐，空位则置空格符号。3)每项字段末尾加双竖线的分隔符号：“┃”。4)每条纪录末尾加换行符号。5)每个文件末尾加回车符号。2.补充信息文件命名规则说明：客户信息补充文件名称是：0700

4、00.KH（用于客户信息滞后补充）参贷信息补充文件名称是：070000.CD（用于参贷信息滞后补充）二、公积金流水信息文件标准格式定义1.开户流水格式定义序号项目名称数据长度必有项备注1开户类别代码3有2支行代码（交换号）6有3开户日期8有4流水号6有5贷款账号21有6合同编号15有7贷款类型代码2有8主贷人单位公积金账号129主贷人个人公积金账号9有10主贷人身份证号20有11主贷人姓名10有12贷款利率（年）7（数值型）有13贷款金额9（数值型、到角分）有14贷款年限4（转化为月份的数值型）有15还款方式代码2有16操作员号617操作日期8有18备注20（用于开户业务的补充说明）19是否担

5、保代码220受理号码2021配套商业银行贷款金额10（数值型、精确到元）22配套商业银行贷款年限4（转化为月份数后的数值型）2.冲正（变更）流水格式定义序号项目名称数据长度必有项备注1冲正(变更)类别代码3有2支行代码（交换号）6有3变更发生日期8有4流水号6有5贷款账号21有6合同编号157主贷人个人公积金账号98主贷人身份证号20有9主贷人姓名10有10配偶个人公积金账号911配偶身份证号2012配偶姓名1013贷款利率（年）7（数值型）有14贷款年限4（转化为月份户的数值型）15还款方式代码216操作员号617操作日期818备注20（用于变更业务的补充说明）3.还款流水格式定义序号项目名

6、称数据长度必有项备注1还款类别代码3有2还款支行代码6有3还款发生日期8有4流水号6有5贷款账号21有6本次还本发生额9有7本次还息发生额（罚息）9有8本次还额本息合计9有9逾期天数4（数值型）有10本次还款年月6有11本次还款应销次数4（数值型）有12操作员号613操作日期814备注20（用于变更业务的补充说明）注：字段10指其本次还款所抵冲的最后一期还款。字段11是本次还款所抵冲的期次。4．销户流水格式定义序号项目名称数据长度必有项备注1销户类别代码3有2支行代码（交换号）6有3销户发生日期8有4流水号6有5贷款账号21有6操作员号67操作日期88备注20（用于变更业务的补充说明）一、公积

7、金逾期信息文件标准格式定义序号项目名称数据长度必有项备注1业务类别代码32支行代码（交换号）63开户日期84贷款账号215合同编号156主贷人身份证号207主贷人姓名108贷款利率（年）7（数值型）9贷款金额9（数值型、到角分）10贷款年限4（转化为月份户的数值型）11月还款额912贷款余额913拖欠金额914拖欠本金15拖欠利息16罚息17拖欠户数418通信地址2019联系电话2020备注20二