小额贷款有限公司安全管理制度

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1、小额贷款有限公司安全管理制度小额贷款有限公司安全管理制度小额贷款有限公司安全管理制度：2013-11-522:14:18小额贷款有限公司安全管理制度为维护规范大方县xx小额贷款有限公司（以下简称本公司）内部治安秩序，根据国家有关法规，结合本公司实际，特制定本管理制度。第一条公司内部安全管理贯彻“预防为主”的方针。按照“谁分管、谁负责”的原则，实行全员负责制。第二条营业时间及办理业务过程中，注意做好“三防一保”，即：防诈骗、防抢劫、防盗窃，保证资金安全工作到位。第三条办公室管理（一）办公室的门窗、锁及有关安全设施，必须符合安全要求，离开办公室必须做到：人走灯灭

2、、关窗、锁门。下班前，文件必须入柜，切断室内电器设备电源。（二）严禁私自安装电器设备,改装线路和使用非公用电器等，严禁动用明火。办公室、营业室内严禁存放易燃、易爆等危险物品，禁止存放私人现金和贵重物品。（三）下班后及节假日放假期间，不准在办公室、营业室会客和进行各种娱乐活动，夜间不准在办公室留宿。需加班者，必须经公司领导批准。（四）个人使用的非私人各种钥匙要妥善保管，不得随便丢放，不得私自配制，一旦丢失要向公司领导报告。（五）下午下班后及节假日放假期间，手提电脑等不方便随身携带的贵重物品要入柜保管。第四条车辆管理（一）驾驶员工作时间不得私自外出。非因工作驾车

3、外出肇事的，由司机本人承担责任，造成车辆损失及其它经济损失的，由本人负担。（二）不得私自将单位车辆借给外单位或外单位人员驾驶。若遇特殊情况，外单位需借用本单位车辆，须经本公司领导同意。驾驶员请假，须将车辆交回公司。（三）晚上车辆原则停放在公司指定场所，在外停车需经公司领导同意。私自停放它处发生意外，将追究停放人责任。（四）车上各种备件、工具、灭火器等物品，应配备齐全。车辆钥匙要妥善保管，如有丢失或需要复制车辆钥匙，必须向本公司领导报告。第五条现金、票证管理（一）财务部门要严格执行国家现金管理制度。现金存放不得超过核定库存现金限额。贷款的发放、收回及贷款利息的

4、收取应通过银行转账进行，特殊情况需要支取、收受现金的，必须由公司领导批准，收受的现金采取严密措施确保安全，事后须及时将款项送存银行。（二）凡存放现金、有价证券和重要凭证的，要配置专用保险柜、专人管理。不准将现金票证存放在一般的铁皮柜、和办公桌抽屉内，保险柜的钥匙、密码必须按规定妥善保管，不得随意放置。（三）到银行或其他单位取送大宗现金，必须两人以上乘车押运，途中不得停车办理其他事宜。第六条借款合同档案管理（一）合同档案包括：与贷款业务关联的各类合同文本及贷款存续期间产生的各种资料，客户提供的各类材料，抵、质押资产的证照文件等。（二）为了确保借款合同档案的完整

5、与安全，便于保管和使用，借款合同档案应专人、专柜保管，并配备必要的安全设施。（三）借款合同在履行完毕或中途解除、中止后，业务部门应及吋进行分类清理，并向档案管理部门移交，由档案管理部门装订立卷和确定保管期限。第七条印章管理按照现行的《印章使用管理规定》执行。第八条客人来访的管理（一）客户来公司洽谈办理业务，由相应人员负责接待，接待须在营业厅进行，不允许客户进入营业柜台内。（二）接待客户是否良好，是否符合信贷政策,贷款风险程度是否可控制，贷款（担保）手续是否合法合规等。审查人员承担因审查不认真、未能及吋发现和反映问题而造成贷款失误的主要责任。（三）贷款审批。贷

6、款审批由公司审贷会负责，按照贷款审批权限，对是否发放贷款进行决策。在贷款审批过程中，审贷会和审批人要承担审批失误的主要责任。1、本公司设立审贷会，审贷会由公司董事长和2名董事、总经理和公司信贷经理共计5人组成。（1）贷款额在100万元以下由公司董事长（董事长在审批时不在场经董事长同意可委托1名其他董事代为执行审批权）、总经理、信贷经理审批，全体通过即生效；（2）贷款额在100万元以上750万元以下由公司审贷会审批，占五分之四以上的审贷会成员通过即生效；（3）董事长有一票否决权。2、贷审会会议纪要的整理。贷审会要对审议过程进行记录，并在其成员投票表决后，根据贷

7、审会记录和表决结果，形成贷审会会议纪要。贷审会会议纪要的内容包括会议召开的吋间、地点、参加人员、审议事项、审议结果等。贷审会会议纪要连同有关贷款资料一并作为发放贷款的依据。3、被贷审会两次否决的贷款申请半年内不得提交贷审会审议。4、逐步建立和完善专家议事制度。对大额或有疑义的贷款，必要时可聘请外部专家组成专家组参与决策，保证信贷决策的科学性。（四）贷后检查。第十条实行信贷业务权限管理制度。全公司按照“统一标准、分类管理、定期考核、适时调整”的原则，根据本地信贷资产质量、经营管理水平和地方经济发展水平，确定信贷业务权限。（一）统一标准。公司统一制定信贷经营管理

8、等级考核指标。等级考核指标主要包括：当年新增贷款（不