人寿分公司系统外有价单证管理办法

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1、保险分公司系统外有价单证管理办法一、目的为了有效控制系统外有价单证的风险，从单证的征订、出入库管理、发放、核销等环节进行全流程控制。二、适用范围本办法适用于分公司内部出单、保全变更、理赔给付、兼业代理出单使用。三、定义保单打印纸、邮保通收据、各类批单为重要有价单证，管理流程的不规范将使单证管理工作存在较大风险隐患，必须制定健全的规章制度来加以防患。团体兼业代理类业务单证管理方法参照新保客［］号文件《关于下发有价单证管理办法》的通知要求执行。四、职责（一）分公司运营管理部为有价单证的主要管理部门，主要职责是：1、制定有价单证的管理细则；2、对各相关部门及各机构进行有价单证管理工作的指导与检查；

2、3、对分公司新契约承保室使用的有价单证进行出入库管理;4、按月和各相关部门及各机构做好有价单证的核销工作。（二）新契约承保室单证管理职责1、负责集中出单使用单证的报备工作；2、指定人员对领回的空白保单打印纸做好安全保管工作；3、建立领用及使用登记台帐；4、按月和分公司单证人员进行保单打印纸的核销工作。（三）分公司银代部管理职责1、银行代理部应指定专人负责兼业代理类单证的管理及协调工作，配合分公司运营管理部做好相关单证的制度制定及核销工作；2、检查和督促各中心支公司银代部单证人员的单证管理工作；3、审核各中心支公司与兼业代理机构协议签订的健全性（有无重要单证的保管责任及核销约定）O（四）各中心

3、支公司单证人员管理职责1、定期征订各类有价单证，确保满足业务需要，对所有使用的有价单证进行统一出入库管理；2、对已入库单证办理出入库手工登记台帐，确保单证存放安全及帐实相符；3、检查指导本机构相关部门及四级机构的单证管理工作；4、定期与相关部门及四级机构单证人员做好有价单证的核销工作。（五）各中心支公司银代部单证管理职责1、指定人员负责有价单证的整体管理工作；2、妥善保管好已领用的有价单证并建立手工登记台帐；3、做好与兼业代理机构单证交接工作，要有规范的交接手续；4、按月和兼业代理机构做好单证的核销工作；5、按月和中心支公司单证人员做好相关单证的核销工作。五、控制方法（一）单证的征订要求1、

4、分公司新契约承保室根据业务节奏向分公司办公室提出保单打印纸的征订工作；2、中心支公司银行代理部单证人员按季度根据业务需求量向中心支公司单证岗提出相关征订需求；3、中心支公司单证岗，审核银行代理部的需求并向当地办公室提出保单打印纸的征订需求；4、分公司办公室对SAP系统内各机构的单证征订数量进行汇总与审核,再统一向总公司进行征订。（二）单证的出入库管理1、分公司新契约承保室征订的单证由分公司单证室进行入库保管并做好相关手工及电子入库台帐登记；2、中心支公司征订的各类有价单证由各机构客户服务中心单证岗进行统一入库保管，并进行相关手工台帐登记，将入库清单发到分公司单证室进行备份；3、分公司单证室根

5、据SAP系统内各机构的单证征订量与各机构上报的单证入库清单进行核对，确保各机构单证人员的登记台帐无遗漏。（三）单证的出库管理1、分公司新契约承保室领用保单打印纸时,应填写《有价单证领用申请单》（见附表1）,经相关人员签字确认后，分公司单证室进行单证发放并做好《有价单证出库台帐登记》。2、各中心支公司银代部单证管理人员应根据业务需求向中心支公司客户服务中心提出有价单证领用申请，客户服务中心单证人员需在领用台帐上对相关内容进行登记，并由单证领取人《有价单证领用登记本》（见附表2）上进行签名确认。3、分公司单证室每月将机构上报的《有价单证发放清单》发送至分公司办公室，相关费用将直接通过SAP系统进

6、行费用下划。4、中心支公司保全岗、理赔岗应指定一人负责相关批单的领用及保管工作，不得多人向单证岗进行领取。（四）单证的发放管理1、分公司新契约承保室领回单证后要指定专人保管，建立单证领用登记台帐，在对单证使用人（保单打印人员）发放单证时要适量发放，并由领用人在登记台帐上签字确认。2、中心支公司银代部单证人员在向兼业代理机构发放单证时，要有规范的交接手续并填写《银通保重要单证交接表》（见附表3）,由双方单位签章及交接人签名确认后，把交接表粘贴在对应的台帐背面，以便查询核对。3、中心支公司单证人员在对保全岗、理赔岗发放批单时，要进行台帐登记，并由领用人签名确认。保全岗、理赔岗在领回单证后要妥善保

7、管，并负责对本岗位使用者进行领用登记。（五）单证的核销管理1、分公司新契约承保室每月初应对上月单证的使用情况进行盘点与汇总，盘点计算公式为:现有库存二上月库存-承保出单量-作废量，汇总结果与作废单证配同清单一起交分公司单证室进行核销。2、各中心支公司代理部渠道业务员每日前往银行各网点回收已使用的投保书、银行加盖作废章的保单打印纸，银行人员应详细填写《银保通重要单证交接表》（见附表3）,表上应注明是正常使用与作