关于基金相关知识

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1、一、基金、基金公司、基金管理公司基金（Fund）从广义上说，是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。是基金公司发行的的产品。在与基金相关发行、管理、托管、注册登记、销售等环节中，与基金管理人（即基金公司）相关的，包括基金的发行和管理、登记注册、部分销售业务（直销）。基金财产独立于基金管理人固有财产。也就是说，一方面，基金公司不得将基金财产归入其固有财产。在基金公司破产清算或追债的时候，基金不在此列；另一方面，投资者购买基金的行为不属于购买基金公司的资产。证券投资基金管理公司（一般称基金公司），是指经中国证券监督管理委员会

2、批准，在中华人民共和国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。基金公司的发起人一般是从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理机构•基金公司是基金管理人.基金管理公司是专门管理基金的公司，除了基金公司可以管理基金外，证券公司、信托公司、银行等也可以成为基金管理人。基金公司与基金管理公司的区别基金管理公司主要是负责基金公司基金的管理、运营等。而基金公司负责资金募集、资金向其它企业的投资。管理公司不能募集资金，只能是基金公司募集。股权投资基金管理公司是有限责任公司，一般以普通合伙人的身份参与基金的管理。在

3、公司的组织下可以设立多支基金。基金为有限合伙形式，由普通合伙人（一般为基金管理者）和有限合伙人（一般为基金岀资人）构成。在具体经营过程中，基金公司是投资主体，而基金管理公司一般是作为基金的普通合伙人和管理人，对基金进行管理。这是两个独立的机构，又相互有着联系。一个基金管理公司可以管理N只基金。基金发起人基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起入的数目为两个以上。基金

4、管理人基金管理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。负责基金发起设立与经营管理的专业性机构、通常由证券公司,信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。二.私募是指由一定的机构发起设立，募集社会上闲散的资金；是一种面向特定投资人的权益融资行为。私募资金必须要符合以下特征：第一,私募是有组织进行募集，这个募集者必须是一个组织，而不是个人；第二，私募之前必须发起设

5、立公司，在具备一定条件和资格吋才能去募集；第三，私募要确定募集的范围；第四，私募要确定募集的标准;笫五，募集资金怎样投资要有一个章程；笫六，私募资金要明确投资的组合，投资的一些限制；第七，私募资金要保护投资者的利益；第八，私募资金要及时公开披露信息。私募行为在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区別就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人。民间合伙私募“私募”是相对于“公募”而言，指民间企业与个人之间、个人与个人之间相互募集、借贷资金的一种经济方式。“合伙私募”形式上是

6、合伙制，不设董事会，由一班合伙人负责日常管理工作，是运用市场法则，通过资本本身的技巧性运作，实现资本增值、效益增长的一种经济模式。民间合伙私募是近几年由中国企业界和学术界提出的概念。我们目前民间合伙私募方式在国外都叫某某俱乐部，或以私募基金的形式来操作，根据不同人群设置很高的门槛。私募股权投资基金公司主要是以股权投资的形式投资于非上市企业，并以将来退出时的股权升值来获得回报的企业。可以是公司制，也可以是合伙制。现在国家对股权投资基金，也就是私募股权投资的管理比较松，不需要审批，只是有外资参与的需要到所在地省级外经贸部门审批，

7、剩下的到工商局注册就可以。备案也不是到证监会，因为他不参与公开发行证券的交易。私募股权投资基金是到国家发改委备案，并且这个备案不强制，已备案的能获得一些政策扶持和补贴，并且能够向社保基金等金融机构私募。私募基金它的英文名称是PrivatelyOfferedFund是相对于publicoffering（公募）而言，其根本特征是证券发行方法上，是向社会特定对象发行的基金。特定对象是指某指定的或者指定范围的对象。但《证券法》把“向累计超过200人的特定对象发行证券”界定为公开发行。意味着，即使是向特定对象发行，一旦人数超过两百人，

8、仍界定为公开发行。私募基金是国家金融改革的一个方向，是由国家发改委牵头，各地区发改委具体实施的。最早的私募基金试点是从天津开始的，所以很多私募基金企业都是去的了天津发改委的备案批准的。只有经过了批准的是真止合法的私募基金企业。这也是与地下钱庄非法集资等其他企业区别最大的地方。具体流程是先要