客户保险论文范文-浅论保险代理人的“逆袭”word版下载

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1、客户保险论文范文:浅论保险代理人的“逆袭”word版下载保险代理人的“逆袭”论文导读：本论文是一篇关于保险代理人的“逆袭”的优秀论文范文,对正在写有关于客户论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：李宁出现在泰康人寿总部位于东三环的写字楼时，身穿黑色风衣，手拎黑色公文包，一副风尘仆仆的样子，似乎刚刚从业务中抽身出来。李宁是泰康人寿北京分公司的一名业务主任，经历过两种工作模式转变的他，并不喜欢过去的传统模式，而更享受通过iPad.电脑、手机等技术手段随时随地快速处理保单的过程。过去，李宁的公文包总是厚厚的塞满资料。拜访客户过程中，他先后

2、要完成寻找客户需求点、设计客户计划书、讲解计划书、向公司提交投保申请等工作；为了完成这些工作，他需要不断约见客户，还要往来奔波于客户和公司之间，完成投保进展、保单支付、处理核保理由件等流程，这个过程需要大约一周时间。现在李宁不再需要携带大量纸质材料，只要携带几份“客户电子化投保申请确认书”以及监管要求的英他投保单证。为客户办理几项简易单证填写签字后，李宁开始在iPad或者电脑上为客户展示和设计产品，随后进行电子化投保、核保以及在线支付，15分钟的时间就能生成一份保单，不需要公司后台人员的协助。李宁说，如果用户允许，他甚至会使用客户家里或办

3、公室的电脑，或者鼓励客户自己操作投保申请，这样会让客户产生“我的保单我做主”的良好感觉。除了iPad和电脑，平时他还会使用手机查询保单状态，多种方式并用。这一转变开始于2011年5月，泰康人寿开始为代理人提供直接的销售技术服务，并率先进行移动互联网的布局。2012年，国内保险业开始整体青睐移动互联网，而此吋在泰康人寿采用移动模式处理业务的保险代理人已经达到95%o“最初在代理人中推行这样的服务，很多人并不习惯一一他们觉得使用纸质资料，回到公司让内勤人员帮忙也很好泰康人寿运营中心客户核保部总经理岳洁表示，“不过，现在他们越来越习惯新的工作方

4、式。”泰康人寿的助理总裁、首席信息官刘大为认为，移动互联网和互联网的布局带给泰康人寿的转变并非一项简单的技术转变。这种转变涉及业务流程、系统架构、技术能力、客户体验、运维方式等，是广泛且深层次的。“保险公司的核心业务系统原本的设计思想是白天受理业务，晚上通过包含大量业务逻辑的批处理进行处理，不间断的系统对外开放服务本不是保险系统的强项。”“当我们推行这个系统时，第一次把服务直接交付给十几万的保险代理人，越来越多的保险代理人在8小时之外处理业务，于是必须让技术系统适应7X24小时运作模式。”他表示，“除此之外，过去由技术部门提供系统给业务部

5、门使用的模式也在发生逆转一一从客户体验到服务内容，代理人自下而上给我们提出越来越多的要求。”这一逆袭故事是如何演变的？推行新模式2011年，泰康人寿技术部门开始推行直接的销售系统服务，当时比较成熟的一个模式是给每个保险代理人发放笔记本电脑+P0S机,来处理投保流程和客户的保费支付。不过刘大为认为，这种模式并不符合泰康的实际情况，为每个保险代理人配备笔记本电脑和手持POS机，推广和运维的门槛太高。于是，他和运营中心核保部谋划采用iPad推广服务。但岳洁表示，在技术上用iPad实现自动核保、录入保单、收费等服务并不难，但一开始便只推行iPad

6、应用会非常艰难一一“北京的业务员可能买得起iPad,其他省份的业务员未必买得起，而公司在设备上不可能进行大规模的投入。”她担心的另一个理由最近在一家同行浮现，这家公司2012年开始推行基于iPad应用的销售技术服务，但随着苹果公司不断推出新一代的iPad,它面对为不同吋期配备的iPad进行服务升级的理由。为此，泰康人寿在制定这项业务方案时，采用不锁定终端、先做普及应用再做差异化应用的策略，叩最初推出的应用是基于浏览器版本的销售系统，随后才在2012年下半年为保险代理人推出APP服务，以及陆续推出的消费者个人可下载的客服APP、投保APP等

7、服务。李宁是2011年的第一批尝鲜者，“按照传统流程，我需要进行7项流程的操作才能完成保险销售过程，这期间需要不断约见客户，介绍公司、自己以及产品，现在这种模式完全转变了，客户也更喜欢新的模式。”李宁表示。“保险只有依靠信任才能出售给客户。”岳洁表示，为了增强信任感，泰康人寿在销售系统上，不仅提供销售功能、展现泰康人寿的公司介绍、泰康动态新闻，并且开始推行“泰康之星”（属于泰康人寿保险代理人的内部业绩评选）。李宁在这个排行榜上已经到达4星，这样充分的信息披露增强了客户对保险公司和保险代理人的信任度。同时，技术部门还优化整个投保的流程：在i

8、Pad±将原來纸质的保险倡议书设计为可以根据客户的年龄、家庭收入、需要的保障等提供个性化的保险计划书；并且支持倡议书内容--键转化为电子投保申请，节省了客户重复填写投保申请的时间；随后，可进行