固定收益信托理财产品常见问题解答

《固定收益信托理财产品常见问题解答》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、固定收益信托理财产品常见问题解答转至：南方财富网知识问答 固定收益信托产品是指由信托公司发行的，收益率和期限固定的信托产品。融资方通过信托公司向投资者募集资金，并通过将资产（股权）抵押（质押）给信托公司、以及第三方担保等措施，保证到期归还本金及收益。信托产品的发行收到银监会的严格监管！ 1、固定收益类信托是否真的保本并保证收益？答：任何投资都有风险，固定收益信托没有承诺保本或者保证收益。但是，固定收益信托产品拥有一套严密有效的风险防范机制，通过资产抵押、股权质押、担保公司、个人连带责任保证等，使投资风险降为最低。（目前信托总规模大约10万亿，由于风控措施严谨，固定

2、收益类信托产品暂时没有影响投资者本金和收益兑付的风险发生！） 2、固定收益信托产品分成哪几类？一般来说，固定收益类信托产品分为贷款类、股权投资类、权益投资类、组合投资类以及少数其他等。贷款类信托：以向融资企业发放贷款的方式来完成的。股权投资信托：以股权方式投资，通过股权受让和向公司增资，持有公司部分或全部股权。权益投资信托：信托公司获得特定权益（一般为股权或债权）及相关从属权力，受托人通过持有该标的权益并按照相关约定获得清偿后，实现信托计划财产的增值。组合投资信托：投资于某单一或多个项目的集合资金信托。投资方式包括但不限于贷款、股权投资、权益投资，等等。 3、固定

3、收益信托主要投资于哪些领域？答：一般投资于基础设施，房地产，工商企业等。组合投资类信托还会投资于低风险的债券市场、货币市场等。 4、什么是受托人？指发行信托产品的信托公司。 5、什么是担保人？答：受托人将信托资金投资于某一项目时，都需要第三方对此次投资的收益做担保，对这个项目附有连带责任，该第三方就是担保人。一般来说，担保人可以是公司企业也可以是自然人，可以为项目发起者的母公司，实际控制人，也可以是专门的第三方担保机构，等等。 6、什么是抵押、质押？答：担保人在对投资项目担保时，会将其持有的股权、债权抵押、质押给受托人，抵押物、质押物的变现价值必须大于受托人的投资

4、额和预期收益额，如果投资项目失败，受托人可以将抵押、质押物变现以保证收益。 7、固定收益信托产品的投资门槛如何？答：固定收益信托购买门槛和阳光私募类似，仅对合格的机构和个人投资者私募发行，不在公开场合发售，也没有公开的推广。同时，其起点金额较高，每份投资一般不少于100万，且单个信托300万以下的投资者受到50个名额的限制。 8、购买固定收益信托产品有哪些费用？答；在投资者层面，固定收益信托产品一般没有申购费、固定管理费。固定收益信托在运作中实际收益可能会超过预期收益，信托公司只以超过的部分为浮动管理费，浮动管理费不影响投资者收益。 9、固定收益信托的流动性如何？

5、答：根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托公司设立的集合类信托期限不得少于1年，而单一类的项目没有该限制。目前市场上的信托产品期限以在1-3年的居多。比较适合通过中长期投资期望获得稳定收益的投资理财客户。固定收益信托合同中规定，在信托存续期间，信托是不能赎回的，只能在信托存续期到期后获得信托本金和收益。 10、固定收益信托产品收益分配和退出答：固定收益信托产品在信托存续期间，没有净值。一般来说，在每一个信托年度结束时，信托所取得的收益在扣除相关税费后，会以现金形式直接分配给投资者。在所有投资项目成功取得收益后或信托存续期到期后，信托未分配的收益和信托本金会

6、分配给投资者。（了解更多的信托知识请到南方财富网http://www.nfcaifu.com咨询理财分析师） 11、投资者和谁订立信托合同？答：无论通过什么渠道发售的信托产品，最终都是和信托公司签订信托合同。 12、固定收益信托和银行理财产品有什么区别？银行理财产品同固定收益类信托在起步金额、产品期限、预期收益等会有一定区别 银行理财产品固定收益类信托产品-----------------------------------------------------------------------------------发行主体银行信托公司投资门槛10万/20万/5

7、0万不等100万或300万产品期限7天~1年（或以上）不等1年/2年/3年或以上预期收益2%-5%左右7%-13%左右------------------------------------------------------------------------------------  13、固定收益信托产品由谁监管？答：固定收益信托产品和阳光私募基金一样，都由信托公司发起设立并在中国银行业监督管理委员会备案的。信托公司由中国银行业监督管理委员会监管，私募基金公司则由信托公司和中国银行业监督管理委员会监督。  14、投资者应该如何选择固定收益信托产品？投资者可以

8、从以下几个