农村信用合作联社案件防范自查报告

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1、XXX县农村信用合作联社XXX分社案件专项治理和防范操作风险自查工作总结今年5月以来，我社认真贯彻执行联社的文件精神，统一思想，提高认识，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把案件的专项治理工作当作大事、要事和急事来抓，做到专项治理工作与查防违法违规案件相结合，与加强和落实内部的各项管理制度相结合，与推进我县联社的改革发展相结合，加强组织领导，确保案件专项治理和防范操作风险工作在我社全面深入地开展。目前我社自查工作已经结束，进入到全面整改落实工作中。现将我社案件专项治理自查工作总结报告如下：一、及时组织和部署专

2、项治理工作为切实加强管理，从严治社，防范和控制操作风险，根据银监会、县联社关于开展案件专项治理和防范操作风险工作的部署，我社立即成立了由XXX任组长，XXX任副组长，XXX为成员的专项治理工作领导小组，制订《XXX信用社2008年案件专项治理工作规划》，确定做好我社案件专项治理和防范操作风险工作的工作目标、工作内容，以及专项治理工作的对象、方法、时间和工作要求，实行一把手负总责，在本社全面、细致地开展案件专项治理工作。 5月15日，我社召开工作会议，传达了县联社5案件专项治理工作的精神，全面分析农村信用社系统

3、内外的案件防范形势，部署案件专项治理工作。要求在领会上级文件和会议精神的同时，积极开展形式多样，层次多样，渠道多样的案件专项治理活动，做到层层发动，明确目的，端正态度，自觉防查，不走过场，不留死角，上下结合，内外并举，责任到位，把案件专项治理活动抓紧、抓好、抓落实。具体要求：1、各员工要根据案件专项治理的有关要求认真学习，做好思想动员，认真开展自查自纠工作。2、要求员工严格按照重点检查内容遂项遂条地对照，进行自查，对检查中发现的问题，做到边检查、边整改、边总结。3、在检查中，一旦发现有违法、违规、违纪案件，立

4、即向联社汇报。二、认真组织开展自查工作我社根据联社5月20日印发的关于印发《XXX县农村信用社2008年案件专项治理工作方案》（XXX号）精神，成立了主任任组长，各员工参加的专项治理工作小组，负责组织实施专项治理工作。认真组织全体员工学习，搞好思想发动，开展自查自纠工作，于5月30日填好自查表格、撰写自查总结报告上报联社。在自查的基础上，我社严格按照XXX县农村信用社案件防范自查工作的通知，遂项遂条地对照，一是对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点环节控制制度的落实情况，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账

5、户开销户管理，会计结算管理、印押（机）证分离管理，计算机系统管理，大额贷款、个人按揭贷款管理，库房及重要空白凭证管理，重点岗位员工行为排查等进行了全面检查；二是在讲求工作方式和方法，遵守为储户保密的前提下，面对面核对单位存款、个人存款，结合我社目前正在实行信贷岗位轮换的时机，对所有贷款进行账外核查5，全面排查是否有虚假存单及其截留、挪用、盗支客户存款等问题；全面排查是否存在借户、冒名贷款；四是做好代收代付业务、核销贷款、财务收支的专项检查工作。三、存在的主要问题通过本次案件防范自查工作，发现的主要问题有：（一

6、）重点环节控制制度执行情况1、未能实行重点岗位工作人员强制休假制度。2、岗位设置不合理，主要是人员不足，未正确执行岗位责任，不能实行印、押、证分管。3、未能完整执行信贷监督检查办法。4、柜员人员有时离开柜台未退出主屏。（二）对帐制度落实情况1、不能按时收回对帐单进行核对，未能对未达帐进行跟踪核对。（三）印、押（机）、证管理情况1、个别柜员临时离柜时未将印章入抽屉上锁。（四）会计结算业务1、没有按规定及时做好重要空白凭证销号登记簿的登记工作，重要空白凭证销号没有及时登记，登记簿漏盖经办人或复核人印章。2、会计档

7、案调阅不够规范，信贷人员调阅会计档案时档案保管员未能在现场。（五）库房、安全管理1、库房不能保持干燥，主要是没有生石灰去湿气。2、库房安全防范未能四面加以铁板加固。5（六）现金管理1、存在库存现金额度超限（2008年4月6日至4月23日）超出联社核定50万。五、抓整改落实，完善内部控制，消除风险隐。（1）、必须加强规范业务人员的业务操作。重点加强对重要空白凭证的使用销号管理工作，做到使用一个销号一个，同时要加强对作废重要空白凭证的管理工作；严禁单人临柜操作处理一切业务。（2）、必须严格执行电脑操作人员在业务操

8、作上分级授权操作的管理规定，杜绝一人使用多个操作员码进行业务操作。（3）、信贷人员必须加强道德风险、市场风险、政策风险、经营风险等防范工作。要认真执行贷款审查制度，贷款审查员要切实履行审查监督职责；要认真执行大额贷款每季检查一次制度，加强对新发放贷款的检查监督。（4）、必须加强库房的值班管理，严格双人管库，双人守库，双人临柜制度，确保24小时不脱岗，不空岗，做到严防死守，确保安全。（5）、必须加强枪