【7A版】商业银行人民币单位银行结算账户管理协议.docx

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1、7A版优质实用文档人民币单位银行结算账户管理协议甲方：（以下简称“甲方”）乙方：（以下简称“乙方”）鉴于：为规范人民币银行结算账户的开立和使用，甲乙双方在平等、自愿的基础上，根据国家有关法律、法规及中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《账户管理办法》）及其实施细则和其他有关规定，就乙方在甲方处开立人民币单位银行结算账户事宜达成本协议如下：第一条乙方主要信息如下公司名称法定代表人注册地址联系地址邮政编码联系电话联系人第二条乙方自愿申请在甲方处开立人民币单位银行结算账户（见下表）；甲方同意为乙方开立前述单位银行结

2、算账户，并为乙方提供银行结算账户服务。户名全称户名简称账号第三条乙方申请开立、使用和撤销单位银行结算账户时，应严格按照中国人127A版优质实用文档7A版优质实用文档民银行《账户管理办法》等相关制度规定及甲方的要求，向甲方提交相关的证明文件，并承诺对其所提交的开户资料和填写内容的真实性、有效性、完整性以及合法性负责。第四天乙方按照《账户管理办法》、《进入机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《客户身份识别办法》）及相关制度规定，对乙方的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查，审

3、核后为乙方办理开立银行结算账户的手续。甲方根据《中华人民共和国反洗钱法》、《客户身份识别办法》等法律监管规定，有权对乙方的法定代表人（单位负责人）、委托他人办理开户手续时的被委托人的身份进行识别以及通过电话、书面等方式向委托人查证。甲方通过回访、实地查访等方式对乙方进行尽职调查和客户身份重新识别等工作，乙方应予以积极配合。第五条乙方应按照《账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《中华人民共和国票据法》及《支付结算办法》等相关法律、法规的规定，正确使用银行结算账户办理结算业务，保证所提交给甲方的各类凭证的合法性、有效性。乙方在

4、开立和使用在甲方开立的单位银行结算账户时，还应遵守甲方的相关规定。根据《中国人民共和国反洗钱法》、《账户管理办法》、《支付结算办法》等法律法规监管规定，甲方有权对乙方银行结算账户的资金收付、现金支取等情况进行监督，对乙方的大额和可疑支付交易按照中国人民银行规定的程序及时报告。乙方声明在签署本协议之前已经详细阅读了上述法律、法规规定并充分理解其含义，乙方承诺对于其违反上述法律、法规规定使用银行结算账户造成甲方的损失承担相应赔偿责任。第六条乙方开立结算账户时应由法定代表人（单位负责人）指定两个（含）以上的账户联系人，以便于在结算

5、账户发生规定金额以上（含）支付业务时，甲127A版优质实用文档7A版优质实用文档方通过电话等方式向账户联系人进行电话查证。乙方应提供本单位真实、有效联系方式，并积极配合甲方开展大额支付核对工作。乙方电话查证联系人（甲）：职务：联系电话：乙方电话查证联系人（乙）：职务：联系电话：查证联系人信息发生变动的，乙方应及时、主动书面通知甲方，否则由此造成的损失，乙方不承担任何责任。甲方认为必要时，可通过传真、电子邮件、短信等手段要求乙方联系人对规定金额以上（含）支付业务进行确认。乙方同意甲方通过传真、电子邮件、短信等手段进行确认。第七

6、条乙方开立结算账户时须同时预留单位公章和预留银行签章，乙方的预留银行签章应为单位公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权代理人的盖章或签名。乙方应妥善保管开户银行交付留存的印鉴卡片。预留银行签章时乙方开立结算账户后凭以办理款项支付结算的权利证明，甲方应凭预留银行签章办理结算业务。甲乙双方对账户款项支付另有协议约定的，从其约定，但不得以此对抗合法第三方。第八条乙方在申请开立单位银行结算账户时，其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的乙方名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致，但

7、下列情形除外：（一）因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称；（二）预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致；127A版优质实用文档7A版优质实用文档（三）没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的名字。第九条乙方申请变更预留单位公章或预留银行签章的，应向甲方出具公函，

8、原印鉴卡片、法定代表人（单位负责人）身份证件等证明文件。委托他人办理的，还应出具被委托人的身份证件。乙方无法提供原预留单位公章或者预留印签章的，应护具开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。第十条乙方申请开立基本存款账户、临时存款账户（注册验资类除外）和预算单位专用存款账户