黑河农村商业银行单位银行结算账户管理协议

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1、黑河农村商业银行单位银行结算账户管理协议甲方（农商行）：总行营业部　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　乙方（存款人）：黑河市爱辉区华安建筑工程有限责任公司　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　根据《人民币银行结算账户管理办法》和乙方提出的申请，甲方同意为乙方开立　　　　　基本存款账户，户名为：黑河市爱辉区华安建筑工程有限责任公司，账号为：670190122000000001；乙方如开立注册验资临时存款帐户与甲方约定预留银行签章为：□全体出资人□下列出资人王前、张后、李鸿的签章。为明确双方的责任，现签订协议如下

2、：第一条　甲乙双方承诺遵守《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》等有关法律法规、规章制度办理所有支付结算业务。第二条　乙方向甲方陈述和保证如下：1．保证所提供资料的真实性、合法性、完整性。2．本协议自签订之日起对其构成有约束力的义务。第三条　甲方向乙方陈述和保证如下：1．其是一家依法设立并有效存续的金融机构。2．其有权进行本协议规定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行为（包括获得所有必要的政府批准）授权签订和履行本协议。3．本协议自签订之日起对其构成有约束力的义务。第四条　乙方的义务1．按照《

3、人民币银行结算账户管理办法》的要求提供相关开户资料、使用银行结算账户、开户资料变更时在规定的期限内及时通知开户银行并按规定使用支付结算工具。2．按规定支付服务费用。3．及时与甲方核对账务。4．销户应交回开户许可证、各种重要空白票据和结算凭证。5．按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定及时办理开户资料的变更手续或账户的撤销。6．乙方自行承担因违反人民银行的有关规定和未正确履行上述义务造成的资金损失。第五条　甲方的义务1．及时准确办理支付结算业务。2．依法保障乙方存放在甲方的资金安全，对单位客户的银行结算账户信息及相关资料保密，

4、除国家法律、行政法规另有规定外，甲方有权拒绝任何单位或个人查询。3．及时与乙方核对账务。4．因违反上述义务给乙方造成损失的，按照人民银行有关规定及有关法律法规承担责任。第六条帐户使用要求1．乙方在甲方开立的银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可购买重要空白结算凭证和办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立一般存款账户、当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户时重新开立银行结算账户三种情况或人民银行另有规定的除外。2．如乙方签发空头、签章与预留银行印鉴不符、要素不全等不符合规定的支票或其

5、他支付凭证，甲方有权予以退票或拒绝执行该支付指令。对乙方因上述退票或执行该支付指令而引起的任何损失，甲方无须承担责任。3．甲方对一年未发生收付活动且未欠甲方债务的单位银行结算账户，应通知乙方自发出通知之日起30天内办理销户手续，逾期未办理视同自愿销户，乙方将未划转款项列入久悬未取专户管理。4．甲方有权在必要时查询乙方的信用记录档案，以了解甲方的信用状况。5．甲方有权按照《人民币银行结算账户管理办法》和中国人民银行的其他有关规定对乙方开立的银行结算账户进行年检，乙方应配合甲方的年检，及时向甲方提供最新的账户资料，为年检提供便利。

6、乙方先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，乙方没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，甲方有权中止为乙方办理业务，由此产生的后果，甲方无须承担责任。第七条　对帐协议为保障乙方账户资金的安全，甲乙双方应及时核实、纠正可能发生的账务差错，建立、健全对账制度。甲方向乙方提供对账服务，乙方可根据需要选择对账方式与对账周期。乙方需要改变对账方式、对账周期或对账单寄送地址时，须及时以正式公函通知甲方。因乙方未及时通知甲方，造成对账不及时而产生的后果，由乙方承担责任。户名：黑河市爱辉区华安建筑工程有限责任公司帐号：6701901

7、22000000001银企余额对帐单寄送地址：黑河市爱辉区文化街001号邮编：164399联系电话：8227777，13904561111对帐方式：1、电话对帐2、邮寄√银企余额对帐单发送周期：1、按月√2、按季乙方选择通过电话进行对账，应指定对帐人员并保证其通讯系统运行正常；乙方选择邮寄方式进行对账，甲方寄出对账单之日起15日内视同对账信息已送达。乙方应在收到“单位存款余额对账单”后，以甲方寄出邮戳为准，15天内将回单联加盖预留印鉴及单位对账人员签章后返回甲方。如发现账户余额不符应及时向甲方查询，乙方在收到“单位存款余额对账

8、单”、“满页对账单”或“未满页对账单”15天内（以甲方寄出邮戳为准）未返回对账回单或对账信息的，甲方视同乙方核实无误并默认对账数据，由此产生的账户余额不符由乙方承担相应法律责任。甲方根据情况可到乙方进行面对面对账，乙方应如实向甲方对账人员提供账户明细，如乙方账户的月均存款余额