新希望财务有限公司风险持续评估报告

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1、新希望财务有限公司风险持续评估报告一、财务公司基本情况新希望财务有限公司（以下简称“财务公司”）成立于2011年1月，系经中国银行业监督管理委员会以“银监复【2010】626号”文件批准，由新希望集团有限公司（以下简称“集团”）内成员企业（以下简称“成员单位”）共同出资组建的非银行金融机构。公司《金融许可证》机构编码：L012IH251010001；《企业法人营业执照》注册号：510109000160305。财务公司设立时注册资本为人民币30,000.00万元，全体股东均以货币出资。2012年4月，财务公司根据股东大会决议及修改后的公司《章程》等规定，增加注册资本人民币20,00

2、0.00万元（新增注册资本均以货币方式出资）。2016年6月，财务公司根据股东大会决议及修改后的公司《章程》等规定，增加注册资本500万美元（折合人民币3,200万元，新增注册资本均以货币方式出资）。2017年12月，财务公司根据股东大会决议及修改后的公司《章程》等规定，增加注册资本人民币50,000.00万元（新增注册资本均以货币方式出资）。本次增资后，财务公司注册资本及实收资本折合人民币103,200.00万元，其中：新希望集团有限公司出资人民币43,903万元，持股比例42.54%；本公司出资人民币35,088万元，持股比例34%；南方希望实业有限公司出资人民币9,288万

3、元，持股比例9%；新希1/10望化工投资有限公司出资人民币8,729万，持股比例为8.46%；山东新希望六和集团有限公司出资人民币6,192万元，持股比例6%。财务公司住所：成都高新区天府大道中段新希望国际大厦A座26层；法定代表人：黄代云。财务公司经批准的业务范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、为成员单位办理保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、办理成员单位之间的委托贷款和委托投资；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8、吸收成员单位的存款

4、；9、对成员单位办理贷款及融资租赁；10、从事同业拆借；11、开展固定收益类有价证券投资；12、承销成员单位的企业债券；13、开展成员单位产品的买方信贷。二、财务公司内部控制的基本情况（一）控制环境财务公司已按照《新希望财务有限公司章程》中的规定设立了股东会、董事会和监事会，董事会下设战略委员会、薪酬委员会、风险管理委员会、审计委员会，对董事会、专门委员会以及董事、监事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，下设综合管理部、计划财务部、信息科技部、信贷部、营业部、投资银行部、创新业务部、资金管理部、风控2/10合规部、稽核部。财务公司

5、法人治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的组织结构。财务公司把强化内部控制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强内部稽核、培养教育、考核和激励机制等制度的贯彻落实，以期全面完善公司的各项内部控制机制。（二）风险评估过程财务公司制定了一系列的内部控制制度和具体的管理办法、操作规程，并建立内部稽核部门，对各项业务活动进行监督和稽核。根据各项业务的不同特点制定不同的风险管理制度、操作流程和风险防范措施等，各部门责任分离、相互监督，切实落实风险识别、风险评价及风险应

6、对工作。（三）控制活动1、授信业务和贷款业务控制情况财务公司采取客户信用评级的办法以防范信用风险,同时要求在对客户进行信用评级时,要关注客户经营净现金流情況,把业绩作为衡量的主要指标,对违约、资不抵债等情形实行一票否决,将授信和贷款业务风险控制在合理范围内。财务公司严格执行审贷分离制度，信贷审査委员负责对综合授信、贴现、贷款、签发商业承兑汇票、融资租赁等业务进行全面审査。3/10信贷审査委员审议工作遵循集体审议、意见明确、多数同意通过的原则,全部意见记录存档。财务公司建立授信风险责任制，明确规定各个部门、岗位的职责。调查人员承担调查失误和了解失实的责任；审查和审批人员承担审查、审

7、批失误的责任，并对本人签署的意见负责；贷后管理人员承担检查失误、清收不力的责任；放款操作人员对操作性风险负责；经营管理层对重大贷款损失承担相应的责任。财务公司建立客户信用评级体系，全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力等信息，对客户进行分类管理，对资不抵债的客户严格执行授信禁入。财务公司建立统一的信贷业务流程和操作规范，规定贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作规范和操作程序:贷前调查做到实地查看，如实报告授信调查所掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志