中银理财90天债券型证券投资基金

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1、中银理财90天债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第2号）基金管理人：中银基金管理有限公司基金托管人：招商银行股份有限公司二〇一八年十月重要提示本基金经2014年12月3日中国证券监督管理委员会证监许可【2014】1306号文准予募集注册。本基金的基金合同于2017年3月9日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断

2、或者保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金属于债券型证券投资基金，是证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购

3、（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本招募说明书所载内容截止至2018年9月8日，基金投资组合报告和基金业绩表现等相关财务数据截止至2018年6月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。中银理财90天债券型证券投资基金更新招募说明书目录一、绪

4、言4二、释义5三、基金管理人10四、基金托管人17五、相关服务机构23六、基金份额的分类26七、基金的募集27八、基金合同的生效28九、基金份额的申购与赎回29十、基金的投资37十一、基金的财产44十二、基金资产的估值52十三、基金的收益分配56十四、基金的费用与税收58十五、基金的会计与审计61十六、基金的信息披露62十七、风险揭示68十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算74十九、基金合同的内容摘要76二十、基金托管协议的内容摘要90二十一、对基金份额持有人的服务105二十二、招募说明书的存放及查阅方式109二十三、备查文件1

5、103一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规以及《中银理财90天债券型证券投资基金基金合同》编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导

6、性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额

7、持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。4二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指中银理财90天债券型证券投资基金2、基金管理人：指中银基金管理有限公司3、基金托管人：指招商银行股份有限公司4、基金合同：指《中银理财90天债券型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银理财90天

8、债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或本招募说明书：指《中银理财90天债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7、基金份额发售公告：指《中银理财90天债券型证券投资基金基金份额