反洗钱与国际金融监管法律问题研究

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1、复旦大学硕士学位论文反洗钱与国际金融监管法律问题研究姓名：唐震申请学位级别：硕士专业：法律指导教师：何力20071009中文提要洗钱活动是国际社会的一大公害，它对各国的经济和金融秩序以及社会的稳定产生了极其不利的影响，同时危及世界的经济发展。“反洗钱”已经成为当前国际社会普遍关注的焦点和热点问题，为了有效地打击和预防洗钱活动，许多国家都采取了相应的刑事对策。相关的国际组织和发达国家纷纷制定、完善相应的措施，对洗钱活动进行有效的预防和打击．而在我国，目前已经初步形成了比较系统的反洗钱机制，包括修改或制定了相关的法律法规、设立

2、了专门的情报机构、完善相关部门的反洗钱协调机制以及加强反洗钱的国际交流等。但我国的反洗钱事业毕竟处于初步阶段，虽然取得了一些成绩，依然存在许多问题和薄弱环节。如相关的法律法规不甚完善、金融监管非常薄弱、金融秩序相对混乱、金融从业人员反洗钱的意识和经验还十分欠缺、尚未建立对金融机构反洗钱的激励制度等。这些问题都极大的影响了我国对洗钱活动进行有效的预防和打击。本文就这些问题进行了分析和探讨。本文共分为四章．引言主要介绍本文的选题内容的背景、发展情况，目前研究的现状以及本文的创新点．第一章为洗钱和反洗钱概述．从洗钱的基本含义入手

3、，分析洗钱的特征，洗钱的过程和方式，洗钱的危害以及洗钱全球发展趋势，从反洗钱的定义和反洗钱的核心，谈及反洗钱金融监管，并通过博弈分析的方法，阐明反洗钱金融监管的重要性。第二章为国际社会反洗钱金融监管的法律机制。重点阐明国外关于反洗钱金融监管的现状、法律规范和成功经验，并通过粗略概括了国外发达国家反洗钱金融监管的现状和主要方式，提供我国完善反洗钱金融监管法律机制的经验和启示。第三章为我国洗钱现状及反洗钱金融监管法律体制。介绍了我国洗钱活动现状、特点及迅速增加的原因，对我国反洗钱金融监管法律体制的现状进行了分析，并重点评述我国

4、‘反洗钱法》对金融机构反洗钱金融监管的影响，从而指出我国反洗钱金融监管法律机制存在的不足．第四章为我国反洗钱涉外金融监管法律机制的完善．该部分为本文的落脚点，笔者针对我国反洗钱法律规范的不足提出相应的完善建议。具体从法律层次和法律外层次健全金融机构反洗钱的法律体系；从刑事法律规范角度通过扩大上游犯罪范围、完善金融机构的犯罪构成、补充其他相关罪名对金融机构洗钱犯罪加以完善；通过完善反洗钱机构协调机制、了解客户制度、客户信息保存制度、大额和可疑交易报告制度、反洗钱配套措施、反洗钱激励机制等方面对金融机构反洗钱机制加以法律完善，

5、以及探讨‘反洗钱法》在执行中的相关问题。结论部分对本文的主要观点进行系统总结，并揭示本文的不足和研究的方向。关键词：洗钱反洗钱国际金融监管机制完善中图分类号：∞96．2AbstractMoneyL8underingisoneofthegreatpublich8za】?dsininternationalco咖unity．Itdevelopedquicklyandha硼edtheeconomicandfinancialorderas-e11asthesocialstability．Meantime’itthreatenedth

6、edevelopmentoftheinter髓tionaleconomy，arosethediscussionandfocusofanti—∞ney1aundering．Inordertoattack锄dpreventfr伽itineffect，manycountriesmadecriminalstipulationsrespectively．SomerelatiVeinternationalorganizations8nddevelopedcountriessu硼arizealotofeffectivemeasureso

7、nanti—皿oney1aunderingthrough舱nyyearsofpr8ctice．Thesemeasuresprevent卸dprohibittheactivitiesofmoney1aunderingeffectiyely．Inourcountry，theanti—皿oneylaundering咀chanismhassyste魄ticallyscabbled．Wehaveinstitutedlawsandrulesrespectively，establishedintelligencedepartⅡlents

8、，p01ishedthecorrespondⅡIachanismofantillnoneylaunderingandenhancedtheinternatio帕lco删nication．Despites伽eachievement聃got，theanti—mDney1aunderinginOurcount