附件产品说明书(并购融资类).doc

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1、中国建设银行贵州省分行“乾元”并购融资类理财产品2010年第01期产品说明书2010年12月本产品说明书为编号为的《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书》不可分割之组成部分。l按照我行内部评估，本产品仅向合适的法人客户、具有相关投资经验且风险承受能力较强的18周岁（含）以上个人客户销售本理财产品，投资者应根据自身判断审慎做出投资决定，不受任何诱导、误导。在购买本理财产品前，投资者应确保自己完全明白该项投资的性质、投资所涉及的风险以及投资者的风险承受能力，并根据自身情况作出投资决策。l本理财产品

2、为非保本浮动收益类理财产品，存在本金损失的可能。本理财产品的任何预期收益、预期最高收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成中国建设银行对本理财产品的任何收益承诺。l请投资者仔细阅读“风险提示”并谨慎参考本产品的内部风险评级，充分理解本产品可能存在的相关风险。l本产品的内部风险评级仅是中国建设银行内部测评结果，仅供投资者参考，不具有任何法律约束力。l投资者若对本说明书的内容有任何疑问，请咨询中国建设银行营业网点工作人员；如对该产品和服务有任

3、何意见和建议，可通过中国建设银行营业网点工作人员、95533客户服务电话以及互联网www.ccb.com进行反映，我们将按照相关流程予以受理。风险提示投资本理财产品有风险，投资者应充分认识以下风险，谨慎投资：1、并购融资类理财产品的特别风险：本期理财产品用于支持信托融资借款人贵阳市旅游文化产业投资(集团)有限公司的收购行为，由于收购兼并是公司非经常性经营行为，风险较高，程序较为复杂，存在失败的可能，如发生上述情况将可能导致理财产品发生收益及本金损失。2、信用风险：本期理财产品的信托融资借款人贵阳市旅

4、游文化产业投资(集团)有限公司可能出现未及时足额支付信托并购融资本金及融资收益的情况，本理财产品的收益率可能低于预期最高收益率，收益可能为0，甚至发生本金损失。3、市场风险：如果在理财期限内，市场利率发生变化，本理财产品的预期收益率及实际收益率均不随市场利率上升而提高。4、流动性风险：投资者无提前终止权，可能导致投资者需要资金时不能随时变现，并可能使投资者丧失其他投资机会,或因物价指数的抬升导致收益率低于通货膨胀率，导致实际收益率为负的风险。5、政策风险：本理财产品是针对当前的相关法规和政策设计的。

5、如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致本理财产品收益降低甚至本金损失。6、管理风险：由于信托公司受经验、技能等因素的限制，可能会影响本理财产品的管理，导致本产品项下的受托资金遭受损失。7、提前终止风险：在投资期内，如信托融资借款人贵阳市旅游文化产业投资(集团)有限公司提前全部还款，或发生其他中国建设银行认为需要提前终止本理财产品的情况，中国建设银行有权提前终止本理财产品。投资者可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险。8、延期风险：如因理

6、财产品项下对应的信托财产变现等原因（如信托并购融资逾期）造成理财产品不能按时还本付息，理财期限将相应延长。9、信息传递风险：中国建设银行将按照本说明书有关“信息披露”的约定，进行本理财产品的信息披露。投资者应根据“信息披露”的约定及时进行查询。如果投资者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息，并由此影响投资者的投资决策，因此而产生的责任和风险由投资者自行承担。另外，投资者预留在中国建设银行的有效联系方式变更的，应及时通知中国建设银行。如投资者未

7、及时告知中国建设银行联系方式变更的，中国建设银行将可能在需要联系投资者时无法及时联系上，并可能会由此影响投资者的投资决策，由此而产生的责任和风险由投资者自行承担。10、理财产品不成立风险：如本理财产品募集期届满，募集总金额未达到规模下限（5000万元）或市场发生剧烈波动，经中国建设银行合理判断难以按照本产品说明书规定向投资者提供本理财产品，中国建设银行有权宣布本理财产品不成立。11、其他风险：如自然灾害、金融市场危机、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险。因技术因素而产生的风险，如电脑系统故障等可能

8、会造成本金及收益兑付延迟。（请投资者仔细阅读首页之风险提示）一、产品要素产品名称中国建设银行贵州省分行“乾元”并购融资类理财产品2010年第01期产品编号GU052010002002Y01产品类别非保本浮动收益型信托类理财产品适合客户类别本产品仅适合经我行评估后合适的法人客户、具有相关投资经验且风险承受能力较强的18周岁（含）以上个人客户内部风险评级本金及收益币种认购本金币种：人民币兑付本金币种：人民币兑付收益币种：人民币发售规模2亿元投资期限2年投资起始日2011年