商业银行业务管理实验.doc

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1、商业银行综合业务模拟系统实验指导书商业银行业务管理实验讲义王涛邱新国西南政法大学2007年9月71商业银行综合业务模拟系统实验指导书目录实验一个人储蓄业务初始操作2实验二个人储蓄业务日常操作9实验三对公会计业务概述及操作30实验四对公会计业务日常操作一：开销户及贷款业务40实验五对公会计业务日常操作二：结算业务及特殊业务53附录一前台业务代码设置68附录二个人储蓄业务总流程图70附录三对公会计业务总流程图7171商业银行综合业务模拟系统实验指导书实验一个人储蓄业务初始操作一、实验目的及要求1、了解熟悉个人储蓄业务通用模块功能及日常业务操作模块的组成2、

2、修改个人登录密码及个人资料，避免他人盗用，培养金融操作权限意识；3、掌握如何领用凭证，理解凭证出库、柜员钱箱及部门钱箱之间的关联，掌握如何进行凭证出库及查询凭证状态的方法。二、实验内容1、储蓄业务初始操作（1）操作员密码修改（2）操作员学号修改（3）增加尾箱2、储蓄业务日初处理（1）凭证领用及重要空白凭证出库（2）现金出库（3）凭证综合查询（4）重要空白凭证查询3、储蓄业务日终处理（1）重要空白凭证入库（2）现金入库（3）尾箱轧帐三、实验设备电脑、《商业银行综合业务模拟系统》软件（盛智公司）四、实验原理（一）了解账号编排体系1、客户号客户号由10位数码

3、组成：第1位用数字“0”—“4”表示储蓄账号，“5”—“8”表示对公账号，“9”表示内部账号。我们一般使用的是储蓄账号。第2—5位为部门号，6-9位为顺序号。第10位为校验位。2、储蓄账号储蓄账号共15位，由前10位的客户号和后5位的账号后缀共同组成。其中账号后缀前4位为顺序号，第5位为校验位。例如：000000348800010表示客户号为0000003488的客户开立的0001第一个子户。（顺序号第5位为校验位）每个客户号下可以有1万个分户。3、内部账号71商业银行综合业务模拟系统实验指导书内部账号是银行工作人员内部使用的账号，由10位客户号和5位

4、后缀组成。其中客户号对应一个网点在某个币种下的某种业务。第1位用数字“9”表示内部账号。第2—3位为支行号。第4—5位为网点号。第2、3、4、5合并表示完整的网点编号。第6—7位为货币代号。第8—10位为业务代码。账号5位后缀为顺序号，由全行统一制定。例如：901011010100001中“9”表示内部账号，“01”表示市行营业部，“01”表示市行营业部01网点，第6—7位的10表示币种（人民币），第8—10位101表示库存现金业务代码，最后的5位00001表示柜员钱箱。所以这个内部账号的意思就是向市行营业部01网点00001柜员钱箱存放存、取款。4、

5、业务代码的特点业务代码对应到唯一的科目。科目可能根据实际业务需要而变动，但是对应的业务代码是不变的。与科目相对应并不是说与科目一样。科目可以是3位，5位，7位，而业务代码只是3位。（二）操作员管理在通用模块界面选择操作员管理按钮，进入操作员管理界面。1、操作员密码修改进入操作员密码修改界面：通用模块─操作员管理─操作员密码修改输入操作员代码、旧密码、新密码、新密码重复。检查无误后选择执行按钮，在系统提示下操作。注意事项：操作员密码不能为空。2、操作员密码挂失进入操作员密码挂失界面：通用模块─操作员管理─操作员密码挂失。输入操作员、摘要。检查无误后选择执

6、行按钮，在系统提示下操作。注意事项：操作员不能对自己进行密码挂失操作。（三）凭证管理及钱箱管理在通用模块界面中，选择钱箱管理按钮，即进入通用模块-钱箱管理界面。1、增加尾箱进入增加尾箱界面：通用模块─钱箱管理─增加尾箱输入尾箱号、尾箱名称。确认无误后，选择确定按钮，在系统的提示下操作。2、重要空白凭证出库进入现金有价凭证出库界面：通用模块─钱箱管理─重要空白凭证出库。71商业银行综合业务模拟系统实验指导书输入出库种类、货币、金额。确认无误后，选择确定按钮，在系统的提示下操作。3、重要空白凭证入库进入现金有价凭证入库界面：通用模块─钱箱管理─重要空白凭证

7、入库输入入库种类、货币、金额。确认无误后，选择确定按钮，在系统的提示下操作。4、重要空白凭证调配进入现金有价凭证调配界面：通用模块─钱箱管理─重要空白凭证调配输入调出种类、货币、金额、对方钱箱。确认无误后，选择确定按钮，在系统的提示下操作。5、重要空白凭证查询进入现金有价凭证查询界面：通用模块─钱箱管理─重要空白凭证查询输入查询种类后，按回车键提交系统处理。6、尾箱轧帐进入现金有价凭证轧帐界面：通用模块─钱箱管理─尾箱轧帐按回车键后，系统即进行处理。若需将处理后的结果打印出来，选择打印按钮，在系统的提示下操作。(四)通用模块在商业银行综合业务系统界面中

8、，选择通用模块按钮，即进入通用模块操作界面。包括通用记帐、交易维护、凭证管理、帐户维护、预约转