上投摩根旗下基金产品介绍.doc

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1、上投摩根旗下基金产品介绍一、上投摩根货币市场基金w产品名称：上投摩根货币市场基金w产品代码：370010w投资目标：通过合理的资产选择，在有效控制风险和保持较高流动性的前提下，为投资者提供资金的流动性储备，进一步优化现金管理，并力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。w投资范围：现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。w风险收益特征：投资组合

2、的平均剩余期限控制在120天以内；属于风险低、流动性强、预期收益率稳健的基金产品。w投资策略：33根据对国内外经济形势的预测，重点关注利率趋势变化，全面分析物价水平变化趋势、债券政策趋势、货币政策与财政政策等因素，研判市场投资环境的变化趋势，从而做出各类资产配置的决策。建立不同品种的收益率曲线预测模型，并通过这些模型进行估值，确定价格中枢的变动趋势。根据收益率、流动性、风险匹配原则以及债券的估值原则构建投资组合，合理选择不同市场中有投资价值的券种，并根据投资环境的变化相机调整。根据未来利率变化预期，以剩余期限和收益率变化评估为核心，通过

3、剩余期限管理，合理配置投资品种。在预期利率下降时加大剩余期限，在预期利率上升时缩小剩余期限。由于货币市场基金高流动性的特性，会采用持续性投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡等量配置，确保基金资产的整体变现能力。w分红约定：采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金开放日常申购赎回业务之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额持有人，并定期结转到投资者基金账户，使基金账面份额净值始终保持1.00元。收益分配的方式约定为红利再投资。收益每月集中结转一次，成立不满一个月不结转。w基金表现：（截至2011年3月23日不同阶段

4、的回报率％）货币市场基金3个月6个月12个月2年年化3年年化今年以来上投摩根货币-A0.510.881.471.061.490.46同类基金均值0.761.292.231.812.270.71（数据来源：晨星网）基金成立以来的业绩（2005.04.13——2011.03.23）（数据来源：和讯网）w基金经理：王亚南先生，2003年硕士毕业于复旦大学金融工程专业，拥有5年证券基金从业经历。200333年至2007年，就职于海通证券股份有限公司研究所，任固定收益研究员。2007年4月加入国泰基金管理有限公司，任国泰金鹿保本基金的基金经理助理

5、。2008年6月加入上投摩根基金管理有限公司。孟晨波女士，上投摩根基金管理有限公司固定收益部总监，经济学学士。拥有十四年证券投资研究从业经历，历任荷兰银行上海分行资金部高级交易员，星展银行上海分行资金部经理，比利时富通银行上海分行资金部联席董事，花旗银行（中国）有限公司金融市场部副总监。2009年5月18日加入上投摩根基金管理有限公司。w手续费率：类别申购费赎回费00二、上投摩根双息平衡混合型证券投资基金w产品名称：上投摩根双息平衡混合型证券投资基金w产品代码：373010w投资目标：重点投资高股息、高债息品种，获得稳定的股息与债息收入

6、，同时把握资本利得的机会以争取完全收益，力求为投资者创造绝对回报。w投资组合比例：投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。正常市场情况下，投资组合中股票投资比例为基金总资产的20%－75%，债券为20%-75%，权证的投资比例为基金净资产的0-3%33，并保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。对于中国证监会允许投资的创新金融产品，将依据有关法律法规进行投资管理。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当

7、程序后，可以将其纳入投资范围。重点投资对象为高股息、高债息品种，80%以上的非现金基金资产属于上述投资方向。考虑到国内股市发展现状，缺乏有效避险工具，基金管理人将保留在极端市场情况中债券投资最高比例为95%，股票投资最低比例为0的权利。如果法律法规对上述比例要求有变更的，基金投资范围将及时做出相应调整，以调整变更后的比例为准。w风险收益特征：混合型证券投资基金，主要投资于红利股及相似条件下到期收益率较高的优良债券品种，风险高于债券基金和货币市场基金，低于股票基金，属于中低风险的证券投资基金产品。w投资策略：兼具红利与平衡基金特色，在借鉴

8、JP摩根资产管理集团全球行之有效的投资理念基础上，充分结合国内资本市场的实际特征，通过严格的证券选择，深入挖掘股息与债息的获利机会，并积极运用战略资产配置（SAA）和战术资产配置（TAA）策略，动态优化投资